متطلبات التعيين في المناصب القيادية في المؤسسات المالية الخاضعة لإشراف البنك المركزي السعودي

sama_gov_sa · regulation · processed · 40 chunks

المصطلح | التعريف
البنك المركزي | البنك المركزي السعودي*.
المتطلبات | متطلبات التعيين في المناصب القياديه في المؤسسات الماليه الخاضعه لاشراف البنك المركزي (الاصدار الثاني ٢٠٢١م).
المؤسسه الماليه | الجهات الخاضعه لاشراف ورقابه البنك المركزي بما في ذلك البنوك والمصارف، وفروع البنوك الاجنبيه، وشركات التامين، وشركات اعاده التامين، وشركات المهن الحره المرخصه، وشركات التامين الاجنبيه، وشركات التمويل، وشركات اعاده التمويل العقاري ، وشركات تسجيل العقود، والشركات المسانده لنشاط التمويل، وشركات المعلومات الايتمانيه، وشركات ومؤسسات الصرافه، وشركات المدفوعات والتقنيات الماليه العامله في المملكه.
المناصب القياديه | هي الوظايف والمهام والمسيوليات المنوط بشاغليها وضع واقتراح وتنفيذ القرارات الاستراتيجيه واداره عمليات المؤسسه الماليه اليوميه، وتشمل مجلس الاداره، والاداره العليا للمؤسسات الماليه حسب الوظايف المحدده في البند (1) من
الفصل الثالث
من هذه المتطلبات.

* حل اسم "البنك المركزي السعودي" محل اسم "مؤسسه النقد العربي السعودي" بموجب
نظام البنك المركزي السعودي رقم(م/36) بتاريخ 1442/4/11ه
.

1. اهداف المتطلبات ونطاق التطبيق:

1-1 | تهدف المتطلبات الي الاتي:
 | ا. | تحديد المناصب القياديه التي يتوجب علي المؤسسات الماليه الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه لشغلها او القيام بها، ووضع الحد الادني من معايير الملاءمه التي يتوجب علي المؤسسات الماليه اتباعها لتقييم مدي ملاءمه شاغلي هذه المناصب.
 | ب. | وضع الحد الادني من معايير الملاءمه والاجراءات التي يتوجب علي المؤسسات الماليه اتباعها لتقييم مدي ملاءمه شاغلي المناصب التي لا تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه لشغلها.
2-2 | تطبق المتطلبات علي المؤسسات الماليه، دون الاخلال باي انظمه او تعليمات اخري ذات علاقه.

2.
اولويه التعيين او التكليف:

تكون الاولويه في شغل المناصب القياديه للسعوديين، وعلي المؤسسه الماليه في حال الحاجه الي تعيين او تكليف مرشح غير سعودي في منصب قيادي؛ ايضاح المبررات، واثبات عدم توافر السعودي المؤهل لشغل المنصب، مع وضع خطه معتمده لاحلال شخص سعودي مؤهل ضمن طلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه تتضمن الاجراءات والبرامج والدورات التي تقوم بها المؤسسه الماليه من تدريب وتاهيل لموظفيها السعوديين المرشحين لشغل هذا المنصب، والمده اللازمه لذلك.

3.
يقتصر التعيين او التكليف في المناصب الاتيه وما في حكمها علي السعوديين فقط:

ا. | مدير الموارد البشريه.
ب. | مدير امن المعلومات/ الامن السيبراني.
ج. | مدير تقنيه المعلومات.
د. | مدير الالتزام.
ه. | مدير مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب.
و. | مدير مكافحه الجرايم الماليه.
ز. | مدير مكافحه الاحتيال.
ح. | مدير القانونيه.
ط. | مدير الحوكمه / امين سر مجلس الاداره.
ي. | مدير الاداره المعنيه بتوفير معلومات او تنفيذ ما يصدر ضد العملاء من قرارات ترد من خلال البنك المركزي (اداره التنفيذ المالي).
ك. | مدير العنايه بالعملاء في شركات التامين.
ل. | مدير مطالبات المركبات في شركات التامين.
م. | مدير مبيعات الافراد في شركات التامين.

4.
الاحلال والتعاقب الوظيفي:

1-4 | علي المؤسسه الماليه وضع سياسه معتمده من مجلس الاداره حسب الاتي:
 | ا. | الاحلال الوظيفي، يتم تحديد مناصب الاداره العليا في المؤسسه الماليه التي يشغلها موظفون غير سعوديين، ومن ثم القيام بتاهيل موظفين سعوديين لشغلها من خلال التدريب والتطوير خلال فتره زمنيه محدده.
 | ب. | التعاقب الوظيفي، يتم تحديد المناصب الرييسه المؤثره علي سير واستقرار المؤسسه الماليه، ومن ثم القيام بتاهيل موظفين سعوديين من خلال التدريب والتطوير لشغل هذه المناصب فور خلوها ، بما يمكن المؤسسه الماليه من الاستمراريه في اداء اعمالها.
2-4 | يجب ان تتضمن السياسه المشار اليها في الفقره (١) من هذه الماده -كحد ادني- الاتي:
 | ا. | تحديد هذه المناصب علي ان تشمل كحد ادني وظايف الاداره العليا الوارده في الملاحق المرافقه (
٦
،
٥
،
٤
،
٣
،
٢
،
١
).
 | ب. | البرامج والدورات التدريبيه المتخصصه التي ستنفذها المؤسسه الماليه لتدريب وتاهيل موظفيها السعوديين المرشحين لشغل هذه المناصب، مع ضمان استمراريتها.
 | ت. | وضع اطار تنظيمي لهذه السياسه علي ان يتضمن الاجراءات المساعده علي تنفيذها.
3-4 | ان تضمن هذه السياسه توفير الكفاءات السعوديه المؤهله لشغل هذه المناصب بشكل تدريجي من خلال الاستفاده من ابرز الممارسات والبرامج في هذا المجال.
4-4 | علي مجلس اداره المؤسسه الماليه والرييس التنفيذي/العضو المنتدب/ المدير العام متابعه الالتزام بتنفيذ السياسه المشار اليها في هذه الماده.

5.
التحقق من الشهادات:

علي المؤسسه الماليه التحقق من الشهادات العلميه والمهنيه لشاغلي المناصب القياديه والمرشحين لها، وينبغي عليها اتباع الاتي:
ا. | التحقق من توثيق الشهادات الاكاديميه الصادره من خارج المملكه عن طريق مصادقه الشهاده من الجهه المصدره لها (المؤسسه التعليميه) بالختم الرسمي، ومن ثم مصادقتها من قبل جهه حكوميه، كوزاره الخارجيه او وزاره التعليم اذا كان حاملها من مواطني البلد المانح للشهاده، او مصادقتها من الملحقيه الثقافيه بسفاره حامل الشهاده اذا كان حاملها من غير مواطني البلد المانح للشهاده.
ب. | التحقق من توثيق الشهادات المهنيه عبر الموقع الالكتروني للجهات المصدره للشهادات المهنيه اذا كان متاحا او من خلال التواصل المباشر مع الجهات المصدره عبر البريد الالكتروني او اي طريقه موثوقه اخري.
ج. | التحقق عن طريق الجهات الوسيطه التي تقوم بعمليات التحقق من مصداقيه الوثايق والشهادات الاكاديميه او المهنيه المصدره من قبل مختلف المؤسسات التعليميه والمجتمعات المهنيه للتاكد من صحه وصلاحيه الوثايق.

1. | علي المؤسسات الماليه الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه علي ترشيح اعضاء مجالس الاداره، وعلي تعيين او تكليف او تمديد تكليف اي شخص للقيام بمهام او مسيوليات مناصب الاداره العليا الوارده في الملحقات الخاصه بكل مؤسسه ماليه وفق الاتي:
 | | الملحق (١)
:
المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في البنوك العامله في المملكه.
 | | الملحق (٢)
:
المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات المعلومات الايتمانيه العامله في المملكه.
 | | الملحق (٣)
:
المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه في شركات التامين و/او اعاده التامين وشركات المهن الحره المتعلقه بالتامين العامله في المملكه العربيه السعوديه. (وللبنك المركزي الزام شركات المهن الحره المتعلقه بالتامين بالحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه لبعض او جميع مناصب الاداره العليا المحدده لشركات التامين و/او شركات اعاده التامين).
 | | الملحق (٤)
:
المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات التمويل، وشركات اعاده التمويل العقاري ، وشركات التمويل متناهي الصغر، والتمويل الاستهلاكي المصغر، والتمويل الجماعي بالدين، وشركات تسجيل العقود، والشركات المسانده لنشاط التمويل العامله في المملكه.
 | | الملحق (٥)
:
المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في مراكز الصرافه العامله في المملكه.
 | | الملحق (٦)
:
المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات المدفوعات والتقنيات الماليه العامله في المملكه.
2. | يحظر تولي الاشخاص المرشحين للمناصب القياديه المسيوليات المنوطه بتلك المناصب او بدء ممارسه ادوارهم او الاعلان عن ذلك الا بعد الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه علي ذلك.
3. | علي المؤسسه الماليه الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه قبل تكليف اي شخص للقيام بمهام اي منصب في الاداره العليا علي الا تتجاوز مده التكليف سته اشهر قابله للتمديد بموافقه البنك المركزي لفتره واحده فقط، ولا يتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه علي التكليف ما لم يتجاوز خلو المنصب الفعلي مده (٢٠) يوم عمل.
4. | علي المؤسسه الماليه تقديم طلبات الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه علي الترشيح لاعضاء مجالس الاداره، وعلي التعيين او التكليف او تمديد التكليف في مناصب الاداره العليا، مرافقا بها جميع المستندات المطلوبه وفق ما ورد في الملحق (ب) من هذه المتطلبات وذلك بمده لا تقل عن (٣٠) يوم عمل من موعد انعقاد الجمعيه العامه التي سينتخب خلالها عضو مجلس الاداره، او بمده لا تقل عن (٢٠) يوم عمل من الموعد المقترح لتولي المرشح لمنصب في الاداره العليا، بحسب الاحوال.
5. | علي المؤسسه الماليه عند تقديمها اي عروض عمل لشغل المناصب القياديه ابلاغ المرشحين ان التعيين او التكليف في تلك المناصب يتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه.
6. | علي المؤسسه الماليه اعتماد سياسه ومعايير واجراءات للترشح للمناصب القياديه بهدف التاكد من استيفاء جميع المرشحين لمعايير الملاءمه الوارده في هذه المتطلبات وفي سياسه المؤسسه الماليه واستمرار استيفايهم تلك المعايير طوال فتره شغلهم لهذه المناصب، علي ان يراعي في ذلك احكام الانظمه واللوايح والسياسات والتعليمات ذات الصله، وان تتضمن كحد ادني الاتي:
 | ا. | الحد الادني من معايير الملاءمه علي النحو الوارد في هذه المتطلبات.
 | ب. | اجراءات تقييم الملاءمه.
 | ج. | الاجراءات الواجب اتخاذها عند فقد احد شاغلي المناصب القياديه لاي من معايير الملاءمه.
 | د. | متطلبات مراجعه وتحديث السياسه من وقت لاخر، وحسب الحاجه.

يجب علي المؤسسه الماليه اتخاذ اللازم حيال تعديل سياساتها الداخليه بما يضمن ضروره حصول منسوبيها من شاغلي المناصب القياديه علي موافقه المؤسسه الماليه و استيفاء عدم ممانعه البنك المركزي; قبل قبول الترشيح او التكليف/او اعاده التكليف او التعيين/او اعاده التعيين لدي اي جهه عامه او خاصه, او تولي اي مسيوليات اخري كالعضويات في مجالس الادارات او ما شابهها, مع الاشاره الي ان عدم الالتزام بذلك يعد مشمولا بحكم
البند (8) من الفصل الرابع من متطلبات التعيين في المناصب القياديه في المؤسسات الماليه الخاضعه لاشراف البنك المركزي السعودي
.

1. | يقع علي عاتق مجلس اداره المؤسسه الماليه مسيوليه التاكد من ملاءمه الاشخاص المرشحين للمناصب القياديه بما يتوافق مع المتطلبات وسياسه واجراءات المؤسسه الماليه في هذا الشان.
2. | علي المؤسسات الماليه اتباع معايير واجراءات واضحه ودقيقه لتقييم ملاءمه شاغلي المناصب القياديه والمرشحين لها والتحقق منها، وان تغطي معايير الملاءمه بحد ادني الاتي:
 | ا. | الامانه والنزاهه والسمعه الحسنه والعداله:
ان يكون لدي الشخص صفات الامانه والنزاهه والسمعه الحسنه والعداله، والا يكون قد ادين باي جريمه مخله بالشرف والامانه مالم يكن قد رد اليه اعتباره.
 | ب. | القدره والكفاءه:
ان يكون لدي الشخص المؤهل العلمي المناسب او الخبره الكافيه والمهارات والقدرات اللازمه لاداء الدور المنوط به بشكل فعال والفهم اللازم للمتطلبات الفنيه للاعمال والمخاطر والاجراءات الاداريه واستيفاء اي متطلبات قد يحددها البنك المركزي.
 | ج. | الكفاءه الماليه:
ان يكون لدي الشخص القدره والتجارب السابقه في اداره التزاماته وشؤونه الماليه بحصافه وبشكل مناسب، علي ان ذلك لا يعني محدوديه امكانيات الشخص الماليه.
 | د. | الاستقلاليه:
ان يتمتع الشخص بالاستقلاليه اللازمه لاداء المهام والواجبات المنوطه بالمنصب القيادي المقترح والا يكون لديه مصالح او التزامات وظيفيه او اي ظروف اخري قد تؤدي الي تعارض في المصالح او تؤثر باي شكل كان علي قدرته علي اداء الواجبات المنوطه بالمنصب المقترح باستقلاليه.
3. | يجب ان تكون اجراءات تقييم الملاءمه التي تقوم بها المؤسسه الماليه - سواء قبل طلب عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه او تلك التي تتم بصفه مستمره - موثقه ومدعومه بالمستندات وبالمعلومات ذات العلاقه، وعلي المؤسسه الماليه التحقق من صحه ودقه المعلومات المقدمه من المرشحين للمناصب القياديه من مصادر مستقله وموثوقه داخليا وخارجيا، وان يتم الحفاظ علي سريه المعلومات التي تحصل عليها المؤسسه الماليه ونتايج عمليات تقييم الملاءمه التي تقوم بها والحصول علي موافقه المرشح اذا كانت ضروريه للاطلاع علي المعلومات.
4. | علي المؤسسه الماليه شرح نموذج الملاءمه للمرشحين والتحقق من اكتماله وصحه ما ورد فيه، وعليها الافصاح للبنك المركزي كتابيا عن اي معلومات تتبين لها وتكون ذات علاقه بملاءمه المرشح واي تغيرات يكون من شانها التاثير علي صحه وسلامه ودقه واكتمال الاجابات المقدمه في نموذج الملاءمه، ولو كان ذلك بعد الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي ، وذلك خلال مده لا تزيد عن (٥) ايام عمل من تاريخ الحصول علي تلك المعلومات او من حدوث التغير.
5. | علي المؤسسه الماليه والمرشحين للمناصب القياديه الافصاح للبنك المركزي بشكل كامل وصريح عن جميع المعلومات ذات العلاقه بمتطلبات الملاءمه، وينبغي ان تشمل المعلومات المقدمه للبنك المركزي بحد ادني الاتي:
 | ا. | جميع المعلومات المطلوبه في نموذج الملاءمه والمستندات المرافقه.
 | ب. | اي معلومات جوهريه قد تؤثر علي قرار البنك المركزي في شان عدم الممانعه علي الترشيح او التعيين اوالتكليف او تمديد التكليف.
 | ج. | اي معلومات اخري ذات علاقه تتضح للمؤسسه الماليه او المرشح.
6. | للبنك المركزي طلب اي معلومات او وثايق يراها ضروريه لدراسه طلب عدم الممانعه علي الترشيح او التعيين او التكليف او تمديد التكليف وطلب مقابله المرشح لشغل المنصب، وعلي المؤسسه الماليه تزويد البنك المركزي باي معلومات او مستندات يطلبها خلال المده التي يحددها البنك المركزي او بحد اقصي (١٠) ايام عمل من تاريخ طلبها، وللبنك المركزي الحق في اغلاق طلب المؤسسه الماليه في حال عدم تزويده بالمطلوب خلال الفتره المحدده.
7. | للبنك المركزي التحري بكافه الطرق والوسايل التي يراها مناسبه عن صحه وسلامه ودقه واكتمال كافه المعلومات والمستندات المقدمه له من المؤسسه الماليه، والتحقق من مدي ملاءمه الاشخاص المرشحين، واتخاذ ما يراه مناسبا حيال عدم الممانعه علي الطلبات المقدمه له او رفضها دون اي مسيوليه علي البنك المركزي ، وعلي المؤسسه الماليه ابلاغ المرشح بذلك.
8. | للبنك المركزي الغاء عدم الممانعه الصادره عنه علي تعيين او تكليف او تمديد تكليف شاغل اي من المناصب القياديه لدي المؤسسه الماليه، اذا راي عدم تعاونه مع البنك المركزي او التقصير او الاهمال في اداء المطلوب منه، او اذا تبين وجود اي محاوله لاخفاء اي معلومات او تقديم معلومات مضلله او خاطيه او محاوله مخالفه هذه المتطلبات او اي تعليمات اخري صادره من البنك المركزي او التحايل عليها، وذلك دون اخلال بالاجراءات النظاميه تجاه المؤسسه الماليه والشخص المعني.
9. | علي المؤسسه الماليه اجراء تقييم لملاءمه شاغلي المناصب القياديه بصفه دوريه، وبحد ادني مره سنويا. وعلي المؤسسه الماليه ابلاغ البنك المركزي فورا باي معلومات او ملاحظات تتبين خلال عمليه تقييم الملاءمه وتكون ذات تاثير جوهري علي اهليتهم وملاءمتهم.
10. | علي المؤسسه الماليه اشعار البنك المركزي كتابيا (حسب العناوين الوارده في
الملحق "ج")
عند مباشره شاغلي المناصب القياديه للمهام والمسؤوليات المنوطه بالمنصب، وعند قبول الاستقاله او ترك العمل او انهاء الخدمه لاي سبب كان خلال (٥) ايام عمل من تاريخه.
11. | علي المؤسسه الماليه تزويد البنك المركزي بتقارير دوريه نصف سنويه (نهايه شهر يونيو، وديسمبر) تتضمن بيانات شاغلي المناصب القياديه، والمناصب الشاغره منها حسب ما ورد في
الملحق (ا)
من هذه المتطلبات.

1. | علي المؤسسه الماليه وضع سياسه ومعايير واجراءات واضحه ودقيقه للتاكد من ملاءمه مرشحي وشاغلي المناصب التي لا تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي ، واستمرار ملاءمتهم، علي ان تغطي كحد ادني الاحكام الوارده في هذه المتطلبات.
2. | يقع علي عاتق مجلس اداره المؤسسه الماليه مسيوليه التاكد من ملاءمه الاشخاص المرشحين للمناصب التي لا تتطلب عدم ممانعه البنك المركزي - بما في ذلك شاغلي المناصب القياديه في الشركات التابعه للمؤسسه الماليه، او فروعها خارج المملكه - وذلك بما يتوافق مع هذه المتطلبات وسياسات واجراءات المؤسسه الماليه في هذا الشان.
3. | يجب ان تدعم جميع عمليات التقييم التي اجرتها المؤسسه الماليه للمرشحين بالمعلومات والبيانات ذات الصله وان يتم توثيقها بشكل صحيح.
4. | للبنك المركزي الاطلاع والحصول علي البيانات والاجراءات التي قامت بها المؤسسه الماليه لترشيح او تعيين او تكليف شاغلي المناصب التي لا تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي.

5. | تحل هذه المتطلبات محل متطلبات التعيين في المناصب القياديه في المؤسسات الماليه الخاضعه لاشراف البنك المركزي السعودي المبلغه بموجب
التعميم رقم 1994/67 وتاريخ 1441/1/10ه
.
6. | يعمل بهذه المتطلبات اعتبارا من تاريخه.

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره.

•
الاداره العليا

الاشخاص الاتي بيانهم او من في حكمهم:
1. | الرييس التنفيذي/العضو المنتدب/ المدير العام (ونايبه).
2. | مدير الماليه.
3. | مدير المخاطر.
4. | مدير المراجعه الداخليه.
5. | مدير الالتزام.
6. | مدير العنايه بالعملاء.
7. | مدير مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب.
8. | مدير مكافحه الجرايم الماليه.
9. | مدير مكافحه الاحتيال.
10. | مدير الايتمان.
11. | مدير العمليات.
12. | مدير القانونيه.
13. | مدير الحوكمه / امين سر مجلس الاداره.
14. | مدير امن المعلومات/ مدير الامن السيبراني.
15. | مدير تقنيه المعلومات.
16. | مدير الخزينه.
17. | مدير الموارد البشريه.
18. | مدير مصرفيه الافراد.
19. | مدير مصرفيه الشركات.
20. | مدير الاصول والخصوم بالخزينه او المسؤول الاول عن تحديد سعر الاقراض ما بين البنوك (SAIBOR) للبنوك المحليه.
21. | مدير الاداره المعنيه بتوفير المعلومات او تنفيذ ما يصدر ضد العملاء من قرارات ترد من خلال البنك المركزي (اداره التنفيذ المالي).
22. | اي منصب تنفيذي يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي/العضو المنتدب/المدير العام ويشغله غير سعودي.

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره.

•
الاداره العليا:

الاشخاص الاتي بيانهم او من في حكمهم:
1. | الرييس التنفيذي/العضو المنتدب/المدير العام (ونايبه).
2. | مدير تقنيه المعلومات.
3. | مدير امن المعلومات/ مدير الامن السيبراني.
4. | مدير العمليات.
5. | مدير المراجعه الداخليه.
6. | مدير القانونيه.
7. | مدير الحوكمه / امين سر مجلس الاداره.
8. | مدير الالتزام.
9. | مدير المخاطر.

اولا: المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات التامين و/او اعاده التامين:

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره.
3. | سكرتير اللجان المنبثقه عن المجلس.

•
الاداره العليا:

الاشخاص الاتي بيانهم او من في حكمهم:
1. | الرييس التنفيذي/العضو المنتدب/المدير العام (ونايبه).
2. | مدير الماليه.
3. | مدير العمليات.
4. | مدير المخاطر.
5. | مدير الاستثمار.
6. | مدير المراجعه الداخليه.
7. | مدير الالتزام.
8. | مدير مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب.
9. | مدير مكافحه الجرايم الماليه.
10. | مدير مكافحه الاحتيال.
11. | مدير تقنيه المعلومات.
12. | مدير امن المعلومات/ مدير الامن السيبراني.
13. | مدير الحوكمه/امين سر مجلس الاداره.
14. | مدير القانونيه.
15. | الخبير الاكتوراي المعين.
16. | مدير الاكتواريه.
17. | مدير الموارد البشريه.
18. | مدراء الفروع الاقليميه.
19. | مدير المطالبات.
20. | مدير العنايه بالعملاء.
21. | مدير اعاده التامين.
22. | مدير التسويق.
23. | مدير المبيعات.
24. | مدير الاكتتاب.
25. | اي منصب يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي/العضو المنتدب/المدير العام.

ثانيا: المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات المهن الحره المتعلقه بالتامين

الاشخاص الاتي بيانهم او من في حكمهم:

1. | عضو مجلس المديرين (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | الرييس التنفيذي/ المدير العام (ونايبه).
3. | مدير اعاده التامين.
4. | المسؤولون عن الوظايف الاكتواريه.
4. | مسؤول الالتزام او ضابط الاتصال.
5. | اي منصب في الاداره العليا المحدده لشركات التامين واعاده التامين ويشغله غير سعودي.
6. | اي منصب يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي/المدير العام ويشغله غير سعودي.

اولا: المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات التمويل، وشركات اعاده التمويل العقاري العامله في المملكه:

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره.

•
الاداره العليا:

1. | الرييس التنفيذي/ العضو المنتدب/ المدير العام (ونايبه)
2. | المدير المالي.
3. | مدير المخاطر.
4. | مسؤول الالتزام.
5. | مدير الايتمان (في حال استقلاله عن مدير المخاطر).
6. | مدير المراجعه الداخليه.
7. | مدير العمليات (في حال انشاء المنصب).
8. | مدير امن المعلومات.
9. | مدير مكافحه غسل الاموال (في حال استقلاله عن مدير الالتزام).
10. | مدير تقنيه المعلومات.
11. | اي منصب تنفيذي يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي/ العضو المنتدب/ المدير العام ويشغله غير سعودي.

ثانيا: المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في شركات التمويل متناهي الصغر، والتمويل الاستهلاكي المصغر، والتمويل الجماعي بالدين، وشركات تسجيل العقود العامله في المملكه

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره (لجنه المراجعه كحد ادني).

•
الاداره العليا:

1. | الرييس التنفيذي/ العضو المنتدب/ المدير العام (ونايبه)
2. | المدير المالي.
3. | مدير المخاطر.
4. | مسؤول الالتزام.
5. | مدير المراجعه الداخليه.
6. | مدير امن المعلومات.
7. | مدير الايتمان (في حال استقلاله عن مدير المخاطر ويستثي من ذلك شركات تسجيل العقود)
8. | مدير تقنيه المعلومات.
9. | اي منصب تنفيذي يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي/ العضو المنتدب/ المدير العام ويشغله غير سعودي.

تابع ملحق (4)

ثالثا: المناصب القياديه التي تتطلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه في الشركات المسانده لنشاط التمويل العامله في المملكه

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره (للشركات المساهمه).

•
الاداره العليا:

1. | الرييس التنفيذي/ العضو المنتدب/ المدير العام (ونايبه)
2. | المدير المالي.
3. | مدير المخاطر.
4. | مسؤول الالتزام.
5. | مدير التحصيل (الزامي لشركات تحصيل الديون).
6. | مدير امن المعلومات.
7. | مدير تقنيه المعلومات (الزامي لشركات الوساطه الرقميه).
8. | مدير المراجعه الداخليه.
9. | اي منصب تنفيذي يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي/ العضو المنتدب/ المدير العام ويشغله غير سعودي.

•
مجلس الاداره:

1. | عضو مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره.

• الاداره العليا:

الاشخاص الاتي بيانهم او من في حكمهم:
1. | الرييس التنفيذي /العضو المنتدب /المدير العام (ونايبه).
2. | مدير الفرع.
3. | مدير الماليه.
4. | مدير المخاطر.
5. | مدير المراجعه الداخليه.
6. | مدير الالتزام.
7. | مدير مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب.
8. | مدير القانونيه.
9. | مدير الحوكمه/امين سر مجلس الاداره.
10. | مدير امن المعلومات / مدير الامن السيبراني.
11. | مدير تقنيه المعلومات.
12. | مدير العمليات.
13. | اي منصب تنفيذي يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي /العضو المنتدب /المدير العام ويشغله غير سعودي.

•
مجلس الاداره:

1. | اعضاء مجلس الاداره (بما في ذلك رييس المجلس ونايبه).
2. | رؤساء واعضاء اللجان المنبثقه من مجلس الاداره.

• الاداره العليا:

الاشخاص الاتي بيانهم او من في حكمهم:
1. | الرييس التنفيذي/العضو المنتدب/المدير العام (ونايبه).
2. | مدير الماليه.
3. | مدير المخاطر.
4. | مدير المراجعه الداخليه.
5. | مدير الالتزام.
6. | مدير مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب.
7. | مدير الموارد البشريه.
8. | مدير الايتمان.
9. | مدير القانونيه.
10. | مدير الحوكمه /امين سر مجلس الاداره.
11. | مدير امن المعلومات / مدير الامن السيبراني.
12. | مدير تقنيه المعلومات.
13. | اي منصب تنفيذي يرتبط مباشره بالرييس التنفيذي /العضو المنتدب /المدير العام.

بيانات اعضاء مجلس اداره ( اسم المؤسسه الماليه) للدوره الحاليه التي تنتهي في......
م | الاسم | الجنسيه | رقم الهويه/ الاقامه | صفه العضويه (تنفيذي —غيرتنفيذي- مستقل) | عدد الدورات | عضويه لجان | البريد الالكتروني | رقم الهاتف | تحويله | الهاتف المحمول | ملاحظات
1 | | | | | | | | | | |

بيانات اعضاء مجلس اداره ( اسم المؤسسه الماليه) للدوره الحاليه التي تنتهي في......
م | الاسم | الجنسيه | رقم الهويه/ الاقامه | صفه العضويه (تنفيذي —غيرتنفيذي- مستقل) | عدد الدورات | تاريخ شغل العضويه | البريد الالكتروني | رقم الهاتف | تحويله | الهاتف المحمول | ملاحظات
1 | | | | | | | | | | |

بيانات شاغلي الادارات العليا لدي (اسم المؤسسه الماليه)
م | الاسم | الجنسيه | رقم الهويه/ الاقامه | الوظيفه | تعيين/تكليف | مده التعيين/التكليف | تاريخ شغل الوظيفه | تاريخ الانضمام للمؤسسه الماليه | البريد الالكتروني | رقم الهاتف | تحويله | الهاتف المحمول | ملاحظات
المسمي | القطاع
1 | | | | | | | | | | | | | |

ينبغي علي المؤسسه الماليه عند تقديم طلب الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي الكتابيه المسبقه للمناصب التي تتطلب ذلك تقديم الطلب عبر الاليه الوارده في
الملحق (ج
)
من هذه المتطلبات مرفقا معها المستندات الاتيه:

م | المستندات | مرفق
نعم | لا
1 | نسخه ممسوحه ضوييا بصيغه (pdf) من خطاب المؤسسه الماليه يتم توقيعه من الرييس التنفيذي او رييس مجلس الاداره. | | 
2 | نسخه ممسوحه ضوييا بصيغه (pdf) من نموذج الملاءمه بعد تعبيته واستيفاء كافه المتطلبات وتوقيعه من قبل الشخص المرشح للمنصب القيادي وتوقيع ومصادقه المؤسسه الماليه عليه. | | 
3 | نسخه الكترونيه مطابقه من نموذج الملاءمه بعد استيفايه بصيغه (Word). | | 
4 | نسخه من نتايج تقييم الملاءمه التي اجرته المؤسسه الماليه والمستندات ذات العلاقه بالتقييم. | | 
5 | نسخه من نتايج تقييم الملاءمه التي اجرته اللجان ذات العلاقه في المؤسسه الماليه لكل طلب ترشيح يخص مدير الالتزام - مدير المخاطر- مدير المراجعه الداخليه. | | 
6 | نسخه محدثه من السيره الذاتيه للمرشح. | | 
7 | نسخ من الشهادات الاكاديميه الرسميه التي تم التحقق منها | | 
8 | نسخه من جواز السفر والهويه الوطنيه للسعوديين. | | 
9 | نسخه من جواز السفر وهويه مقيم لغير السعوديين. | | 
10 | الهيكل التنظيمي للمؤسسه الماليه والمنصب المرشح له. | | 
11 | الوصف الوظيفي للمنصب. | | 
12 | خطه الاحلال للمرشحين غير السعوديين تتضمن ما ورد في
الماده (٣)
من هذه المتطلبات. | | 
13 | اي مستندات اخري يراها البنك المركزي ضروريه. | |

2

5

1. | ترسل المؤسسات الماليه طلبات الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي علي الترشيح او التعيين اوالتكليف او تمديد التكليف في المناصب القياديه الي العناوين الاتيه:

م | القطاع | البريد الالكتروني
ا | البنوك والمصارف وشركات المعلومات الايتمانيه | FPBANKING@SAMA.GOV.SA
ب | شركات التامين و/او اعاده التامين وشركات المهن الحره المتعلقه بالتامين | IC.Fit@SAMA.GOV.SA
ج | شركات التمويل وشركات اعاده التمويل العقاري وشركات تسجيل العقود | FPFINANCE@SAMA.GOV.SA
د | مراكز الصرافه | MoneyExchLic@SAMA.GOV.SA
ه | شركات المدفوعات والتقنيات الماليه | FPPayments@SAMA.GOV.SA

2. | يرفق مع طلب عدم الممانعه نسخ الكترونيه من المستندات والوثايق الوارده في
الملحق (ب)
.