قواعد العقوبات المالية المستهدفة لمنع تمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل

ia_gov_sa · rules · processed · 86 chunks

IA
الطامين
Insurance
Authority
قواعد العقوبات الماليه المستودفه لمنع تمويل الارهاب وانتشار اسلحه الدمار
الشامل
Targeted Financial Sanctions Implementation Rules to Prevent
Terrorist Financing and the Proliferation of Weapons of Mass
Destruction

Table of Contents
جدول المحتويات
<table><tr><td>Section</td><td>رقمالصفحهPageNo.</td><td>الجزء</td></tr><tr><td>Definitions</td><td>3</td><td>التعريفات</td></tr><tr><td>Purpose</td><td>6</td><td>الغرض</td></tr><tr><td>Scope of Application</td><td>7</td><td>نطاق التطبيق</td></tr><tr><td>Governance and Responsibilities of companies</td><td>7</td><td>الحوكمه ومسؤوليات الشركات</td></tr><tr><td>Screening Procedures and Controls</td><td>11</td><td>اجراءات ضوابط الفحص</td></tr><tr><td>Management of Sanctions Lists</td><td>17</td><td>اداره قوايم العقوبات</td></tr><tr><td>Handling and Escalation of Alerts</td><td>19</td><td>التعامل مع التنبييات وتصعيدها</td></tr><tr><td>Freezing and Unfreezing Procedures</td><td>24</td><td>اجراءات التجميد ورفع التجعيد</td></tr><tr><td>Record Keeping</td><td>26</td><td>حفظ السجلان</td></tr><tr><td>Training and Awareness</td><td>28</td><td>التدريب والتوعيه</td></tr><tr><td>Final Provisions</td><td>31</td><td>احكام ختاميه</td></tr></table>
2

<table><tr><td>Article.No.</td><td>Article</td><td>نص الماده</td><td>رقم الماده</td></tr><tr><td colspan="2">Definitions</td><td colspan="2">تعريفات</td></tr><tr><td>1</td><td>The following terms and expressions, wherever used in these Rules, shall have the meanings set forth opposite each of them, unless the context requires otherwise.Rules: Targeted Financial Sanctions Implementation Rules to Prevent Terrorist Financing and the Proliferation of Weapons of Mass Destruction.IA: The insurance authority.Targeted Financial Sanctions: Targeted financial sanctions relating to the implementation of mechanisms for enforcing United Nations Security Council resolutions on counterterrorism and the financing of terrorism, as well as the mechanisms for enforcing United Nations Security Council resolutions on preventing the proliferation of weapons of mass destruction and the financing thereof.Sanctions Lists: The sanctions list issued pursuant to the implementation mechanisms of United Nations Security Council resolutions concerning counterterrorism and the financing of terrorism, and the United Nations Security Council resolutions concerning the prevention of the proliferation of weapons of mass destruction and the financing thereof.Listed Person: Any natural or legal person, or any group of natural or legal</td><td>العاليه القوعد: قواعد العفويات المستهدفه لمنع تمويل الارباب وانتشار اسلحه الدمار الشامل الهييه: هييه التامين. العقوبات الماليه المستهدفه المرتبطه بتنفيذ اليات تطبيق قارات مجلس الامن ذات الصله بمكافه الارهاب وتمويله، واليات تطبيق قارات مجلس الامن ذات الصله بمنع انتشار اسلحه الدمار الشامل وتمويله. قوايم العقوبات: قوايم العقوبات فيلان تطبيق قارات论坛ه المله بكافه الارهاب وتمويله، وفارات مجلس الامن التابع للامم المتحده ذات الصله بمنع انتشار اسلحه الدمار الشامل وتمويله.</td><td>1</td></tr><tr><td>1</td><td>Sanctions Lists: The sanctions list issued pursuant to the implementation mechanisms of United Nations Security Council resolutions concerning counterterrorism and the financing of terrorism, and the United Nations Security Council resolutions concerning the prevention of the proliferation of weapons of mass destruction and the financing thereof. Listed Person: Any natural or legal person, or any group of natural or legal</td><td>الشخص الفدرج: اي شخص طبيعي او اعتباروي او اي جماعه من اشخاص طبيعين او</td><td></td></tr></table>
3

<table><tr><td></td><td>persons, or an entity classified in the sanctions lists.Funds: Assets, economic resources, and property of any kind, however acquired and whatever their value or nature, whether tangible or intangible, movable or immovable, together with any documents, instruments, certificates, or records, regardless of form, including electronic or digital systems and bank credits, that evidence title to, or an interest in, such assets, economic resources, or property. This includes, without limitation, all checks, credit cards, remittances, shares, securities, bonds, promissory notes, letters of credit, digital currencies, virtual assets, and any interest, dividends, or other income generated by, or derived from, any assets, economic resources, or property of any kind that may be used to obtain funds, goods, or services, whether within or outside the Kingdom of Saudi Arabia. Economic resources also include “coal, oil, refined petroleum products, refinery units, and related materials,” including chemicals, lubricants, and other natural resources such as gold and other precious metals, gemstones, minerals, and wildlife; as well as any assets or resources that may be used to obtain funds, goods, or services, or to provide website hosting or related services. The term further encompasses all types of property, tangible or intangible, movable or immovable, used for providing internet publishing services or related services, and all proceeds derived from criminal activity, including the cultivation, production, and illicit trafficking of narcotics and their precursors, and</td><td>الاموال: الاصول والموارد الاقتصاديه و المملكات من اي نوع، كيفما تم الحصول عليها، وانا كانت قيمتها او نوعها، سواء كانت حاديه او غير ماديه، ملموسه او غير ميقوله او غير ميقوله، بالاضافه الي الوثايق او الصكوك او المستندات او الادوات ايا كان شكلها بما في ذلك النظم الالكترونيه او الرقميه والالتمانات المصرفيه التي تدل علي ملكيه او مصلحه فيها في تلك الاصول او الموارد الاقتصاديه او المملكات، بما في ذلك علي سبيل المثال لا الحصر جميع انواع الشيكات وبطاقات الالتمان وال霍وات والاسهم والاوراق الماليه والسندات والكمبيالات وخطابات الاعتماد والعملات الرقميه، والاصول الافتراضيه وايه فوايد او ارباح او دخول اخري مترتبه علي او متولده من ايه اصول او موارد اقتداريه او ممتلكات من اي نوع، والتي ربما يتم استخدامها للحصول علي اموال او بضاع او حدام سواغ داخل المملكه العربيه السعوديه او خارجها، الموارد الاقتصاديه ايضا تشمل "الفهم والنفط والمنتجات النفطيه المكره ووحدات المصافي وما يتصل بها من مواد" بما في ذلك المواد الكيمياييه ومواد التشجيم والموارد الطبيعيه الاخري بما فيها الذهب وغيره من الفلزات الثمينه والاحبار الكهربعه والمعادن والاحياء البريه، واي اصول او موارد قد تستخدم للحصول علي اموال او بضاع او حدامات او في توفير حدامات استضافه المواقع علي شبكه الانترنت او ما يتصل بها من حدامات، وكافه انواع الممتلكات،
4

ransom payments, irrespective of the method of payment or the identity of the payer, when made to individuals or entities listed on the sanctions lists.
Without Delay: The phrase without delay means, ideally, within a matter of hours of the designation of a person in the sanctions lists or the announcement of the delisting of a person from the sanctions lists.
The remaining terms and expressions used in these Rules shall have the meanings assigned thereto in the Anti-Money Laundering Law issued by Royal Decree No. (M/20) dated 5/2/1439H and its Executive Regulations issued pursuant to State Security Presidency Decision No. (14525) dated 19/2/1439H; The Anti-Terrorism Crimes and Financing Law issued by Royal Decree No. (M/21) dated 12/2/1439H and its Executive Regulations issued pursuant to Council of Ministers Decision No. (228) dated 2/5/1440H; The Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Handbook issued under Circular No. (183180000486) dated 20/3/1441H; The implementation mechanisms for Security Council resolutions issued by the competent authorities; and any subsequent amendments to the aforementioned Laws, regulations, and instructions, unless the context requires otherwise.
سواء كانت ماديه او غير ماديه، منقوله او غير
منقوله، وكذلك الموارد المستخدمه في
توفير خدمات النشر علي الاترنت او ما يتصل
بها من خدمات او عايدات متانيه من الجريمه،
بما في ذلك زراعه المحدرات وسلافها،
واتاتجها والاتجار بها علي نحو غير مشروع،
ومدفوعات الفديه، بغض النظر عن كيفيه
دفع الفديه او من يدفعها الي الفدرج
اسماقهم في قوايم العقوبات.
دون تاخير: خلال ساعات من الاعلان عن تصريف
الشخص الفدرج في قوايم العقوبات او
الاعلان عن رفع SpRCHص الفدرج من قوايم
العقوبات.
يكون بلاقي الثالثه والعبارات الوارده في القواعد، المعاني المحدثه لها في نظام مكافحه غسل الاموال، الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/2/5 وتاريخ 1439/2/5) ولايحته والاتجه التنفيذيه، الصادره بموجب قرار رياسه امن الدوله رقم (14525) انوع التابعه جرايم الارهاب وتعويله، الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/21) وتاريخ 1439/2/12 (228) والاتجه التNFييه، الصادره بقرار مجلس الوزاره رقم (228) وتاريخ 1440/5/2 (228) غسل الاموال وتمويل الارهاب، الصادر بالتعميم رقم (183180000486) بالتعليم (1441/3/20) واليات تطبيق قرارات مجلس الامن الصادره عن الجهات المختصه، وايي تعديلات لحقه علي تلك الانظمه والتعليمات. ما لم يقتض السياق خلاف ذلك.
5

<table><tr><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td colspan="2">Purpose:</td><td colspan="2">الغرض:</td></tr><tr><td>2</td><td>a. The Rules aim to establish the minimum obligations related to the implementation of targeted financial sanctions concerning terrorism and its financing, and the prevention of the proliferation of weapons of mass destruction and its financing. The Rules include requirements for the company to support the unit responsible for daily tasks associated with the Rules, and to clarify the responsibilities of the Board of Directors and Senior Management. This is to ensure the appropriate and effective implementation of instructions related to targeted financial sanctions in compliance with the regulatory requirements in force in the Kingdom of Saudi Arabia.b. The Rules are consistent with the provisions contained in the implementation mechanisms of United Nations Security Council resolutions related to counter-terrorism and its financing, including Resolutions No. (1267, 1989, 2253, 1988, and 1373) and subsequent related resolutions; the United Nations Security Council resolutions related to the prevention of the proliferation of weapons of mass destruction and its financing, including Security Council Resolutions (1718 and 1737) and subsequent related resolutions; relevant national instructions, mechanisms, and circulars; and the recommendations of the Financial</td><td>الغرض: تهدف القواعد لوضع الحد الادني من الالتزامات ذات الصله تطبيق العقوبات الماليه المستهدفه المتعلقه بالارامي وتمويله ومنع انتشار اسلحه الدمار الشامل وتمويله، واتضمن القواعد متطلبات علي الشركه لدعم الوحده المختصه بتنفيذ الاعمال المرتبطه بالقواعد بشكل يومي، وتوضيح مسؤوليات مجلس الاداره والاداره العليا! للتحقق من التنفيذ المناسب والفعال للتعليمات ذات الصله بالعقوبات الماليه المستهدفه بما يتماشي مع المتطلبات النظاميه المعمول بها في المملكه العربيه السعوديه. ب. تتوافق القواعد مع ما تضمنه اليات تطبيق قرارات مجلس الامن التابع للامام المتحده ذات الصله بمكافحه الارهاب وتمويله، بما في ذلك القرارات رقم (1373, 1988g, 2253g, 1989g, 1267) والقرارات اللاحقه ذات الصله، وقرارات مجلس الامن التابع للامام المتحده ذات الصله بمنع انتشار اسلحه الدمار الشامل وتمويله، بما في ذلك قراني مجلس الامن (1737, 1718), والقرارات اللاحقه ذات الصله والتعليمات والاليات الوطنيه والتعليم ذات الصله، ذات والاتعليم ذات الصله، وتوصيات
6

<table><tr><td></td><td>Action Task Force (FATF), specifically Recommendation 6 and Recommendation 7, as well as the effectiveness criteria outlined in Immediate Outcomes 10 and 11.</td><td>مجموعه العمل المالي (فاتف), وبشكل خاص التوصيه (السادسه) والتوصيه (السابعه) ومعاير الفعاليه المحدده (في التيجتين المباشرتين (العاشره). و(الحاديه عشره).</td><td></td></tr><tr><td colspan="2">Scope of Application:</td><td colspan="2">نطاق التطبيق</td></tr><tr><td>3</td><td>a. The Rules shall apply to companies operating in the insurance sector.b. The Rules are mandatory and represent the minimum requirements that Financial Institutions must adhere to, without prejudice to the provisions of any relevant Laws, regulations, or instructions.</td><td>ا. تطبيق القواعد علي الشركات العامله في قطاع التامين. ب. تعد القواعد الاداريه، وتمثل الحد الادني الذي يجب علي الشركات الالتزام به، وذلك دون اخلال باككام الانظمه واللوايح والتعليمات ذات الصله.</td><td>3</td></tr><tr><td colspan="2">Governance and Responsibilities of companies</td><td colspan="2">الحوكمه ومسؤوليات الشركات</td></tr><tr><td>4</td><td>Without prejudice to the provisions of relevant Laws, regulations, and instructions—including the Anti-Terrorism Crimes and Financing Law, its Executive Regulations, and Circular (325/202511) dated 02/11/2025AD concerning compliance with measures related to countering the financing of the proliferation of weapons of mass destruction—the company shall conduct a comprehensive and documented assessment of risks related to terrorism and its financing, as well as risks related to the financing of the proliferation of weapons of mass destruction. It shall periodically and continuously enhance its practical understanding of these risks and their patterns through multiple risk factors, including those associated with its customers, other countries, geographical</td><td>دون اKLال بما تقضي به النظمه والالوالواح والتعليمات ذات الصله، ومنها نظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله، ولاحته التنفيذيه، وتعميم الالتزام بتطبيق التدابير المتعلقه بمكافحه تمويل انتشار التسلح رقم 2025/11/2 وتاريخ 3/25/202511) الشركه اجراء تقييم شامل وفوقي لمخاطر الارهاب وتمويله ومخاطر تمويلا اشرا ساحه الدمار الشامل، وتقوم بصوره دوريه ومستمره بتطوير فهمها العملي لتلك المخاطر وانماطها من خلال الجواب المتعدده لمخاطر بما فيها العوامل المترتبطه بعملايها والدول الاخري والمناطق
7

<table><tr><td></td><td>areas, products, services, transactions, and delivery channels.</td><td>الجغرافيه والمنتجات والخدمات والمعاملات وقنوات التسليم.</td><td></td></tr><tr><td>5</td><td>The company shall adopt a risk-based approach in developing and implementing internal policies, procedures, and controls related to Targeted Financial Sanctions, proportionate to the nature of its activities, the scale of its operations, and its risk exposure. It shall periodically and continuously verify its technical and operational readiness to fulfill all obligations outlined in these Rules.</td><td>علي الشركه ان تعتمد نهجا قايما علي المخاطر في تطوير وتنفيذ السياسات والاجراءات والضوابط الداخليه ذات الصله بالعقوبات الماليه المستهدفه، بما يتناسب مع طبيعه انشطتها وحجم عملياتها وستوي تعترضها للمخاطر ويجب عليها التحقق بصوره دوريه ومسستره من جاهزيتها الفنيه والتشغيليه لتنفيذ جميع التزاماتها الوارده في القواعد.</td><td>5</td></tr><tr><td>6</td><td>The company&#x27;s compliance and Anti-Money Laundering/Counter-Terrorist Financing (AML/CFT) framework shall include a comprehensive Targeted Financial Sanctions compliance program, proportionate to the nature of its activities, the scale of its operations, and its risk exposure. This includes appointing a designated officer, ensuring effective coordination and cooperation among relevant administrative units, and addressing any impediments or challenges that may affect the company&#x27;s obligations under these Rules. The Board of Directors in joint-stock companies, or Senior Management in non-joint-stock companies, bears ultimate responsibility for the efficiency and effectiveness of this program and shall provide the necessary support and resources for its implementation.</td><td>يجب ان يتضمن اطار الاتزام ووكافه غسل الاموال وتمويل الارهاب لدي الشركه برنامج: شاملا للالتزام بالحقوبات العالميه المستهدفه: قتناسبا مع طبيعه انشطتها وحجم عملياتها ومستوي تعزضها للمخاطر ويشمل ذلك تعيين مسؤول مختص، ووجود تسييق وتعاون مقال بين الوحدات الاداريه المعنيه. وتذليل اي عواقب او تحديات قد تؤثر علي التزامات الشركه الوارده في القواعد، وان يتحمل مجلس الاداره في الشركات المساهمه او الاداره العليا في غير الشركات المساهمه المسؤوليه النهاييه عن كفاءه ذلك البرنامج وفعاليه، وان يوفر الدعم والموارد اللازمه لتنفيذه.</td><td>5</td></tr><tr><td>7</td><td>The company shall establish written policies, procedures, and controls approved by the Board of Directors in</td><td>علي الشركه وضع سياسات واجراءات ضوابط مكتوبه وفعتمده من جالس الاداره في</td><td>7</td></tr></table>
8

<table><tr><td></td><td>joint-stock companies or Senior Management in non-joint-stock companies, dedicated to fulfilling the obligations set forth in these Rules. These shall be implemented through associated procedures and controls within the company. The policies and procedures must be clearly written and enforced across all sectors and operations of the company to ensure effective application. They shall be reviewed and updated periodically to keep pace with any new developments or relevant instructions and shall address the following elements:a. Procedures and controls for screening against Sanctions Lists.b. Management and updating of Sanctions Lists through official channels and websites.c. Freezing of Funds procedures.d. Procedures for lifting freezes.e. Recordkeeping.f. Training and awareness.g. Measures implemented to maintain confidentiality.h. Approved measures for protecting whistleblowers.</td><td>الشركات المساهمه او الاداره العليا في غير الشركات المساهمه، تعني بتنفيذ الالتزامات الوارده في القواعد، وتقعل من خلال الاجراءات والضوابط المرتبطه بتنفيذها داخل الشركه، ويجب ان تكون تلك السياسات والاجراءات مكتوبه بضوح وتنفذ علي مستوي جميع قطاعات وعامل الشركه بما يضمن فعاليه تطبيقها، علي ان تراجع وتحدث بصوره دوريه لتواكب اي مستجدات او تعليمات ذات علاقه، وان يراعي في اعدادها البنود التاليه: اجراءات ضوابط الفحص مقال قوايم العقوبات. اداره قوايم العقوبات وتحديثها عبر القنوات والمواقع الرسميه. اجراءات تجميد الاموال. اجراءات رفع التجميد. حفظ السجلات. التدريب والتوعيه. التدابير الموضوعه لل محافظه علي السريه. التدابير المعتمده لحمايه القبلغين عن المحافلات.</td><td></td></tr><tr><td>8</td><td>The company shall submit regular periodic reports to the Board of Directors or Senior Management, as applicable, regarding the extent of its compliance with implementing these Rules and related Targeted Financial Sanctions instructions. These reports shall include the results of supervisory observations</td><td>علي الشركه رفع تقارير دوره منتظمه الي مجلس الاداره او الاداره العليا - بحسب - الحوال - بشان صدي التزامها بتنفيذ القواعد والتعليمات المرتبطه بالعقوبات العاليه المستهدفه، علي ان تتضمن التقارير نتايج الملاحظات الاشرافيه والمراجعات الداخليه.</td><td>8</td></tr></table>
9

<table><tr><td></td><td>and internal reviews, covering any instances of non-compliance, corrective actions taken, and their outcomes.</td><td>بما في ذلك ما يتعلق بعدم الالتزام والاجراءات التصحيحيه المتحده، والانتايج المترتبه علي ذلك.</td><td rowspan="2">9</td></tr><tr><td>9</td><td>The company shall test the effectiveness of its internal policies, procedures, and controls related to fulfilling the obligations under these Rules through an independent auditor, whether via internal or external audit, on an annual basis. The results shall be submitted to the Board of Directors or Senior Management, as applicable, for discussion and to take necessary measures to address any deficiencies.</td><td>علي الشركه اختيار فعاليه السياسات والاجراءات والضوابط الداخليه ذات العلاقه بتنفيذ الالتزامات الوارده في القواعد من خلال الهدف الفستقل، سواء عبر المراجعه الداخليه او المراجعه الخارجيه، بصوره سنويه، وان يتم الرفع بالتاتج لمجلس الاداره او الاداره العليا - بحسب الاحوال- لمناقشتها واتخاذ الاجراءات اللازمه لمعالجه اوجه القصور.</td></tr><tr><td>10</td><td>The company shall establish a specialized unit for Targeted Financial Sanctions matters, organizationally linked to its AML/CFT unit. It shall provide the specialized unit with adequate human and technical resources proportionate to the nature of its activities, the scale of its operations, and its risk exposure. A competent officer with sufficient professional expertise and experience shall be appointed to oversee the unit&#x27;s functions.Subject to obtaining written non-objection from the IA, the company may assign the AML/CFT Officer to undertake this role, provided that the individual possesses the required competence and expertise in TFS matters and is granted the necessary authorities to perform the assigned duties.</td><td>علي الشركه انشاء وحده متخصه بموضوعات العقوبات الماليه المستهوده ومرستو تعترضها للخط و تعين مسؤوليتمت بالكفاءه المهنيه والخبره الكافيه لتولي مهام الوحده، ويجوز للشركه، بعد الحصول علي عدم ممانعه مكتوبه من هييه التامين، تكليف مسؤول مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب اداره هنيه وحده波罗شريقه توفر الكفاعه والخبره في موضوعات العقوبات الماليه المستهوده وان يمنح الملاحيات اللازمه لاداء مهامه.
10
10

<table><tr><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td colspan="2">Screening Procedures and Controls</td><td colspan="2">اجراءات ضوابط الفحص</td></tr><tr><td>11</td><td>The company shall establish and maintain written procedures and controls for the immediate and direct screening of customer and transaction information and data, beneficial owners, authorized signatories and managers acting on behalf of customers, and other related parties, to verify their match against Sanctions Lists and to ensure the implementation of all relevant requirements under these Rules.</td><td>علي الشركه وضع اجراءات ضوابط مكتوبه للفحص الفوري وال مباشر المعلومات والعامدات والصينقيدين والحقيفين والمديرين والصفوتين بالتوقيع عن العملاء والاشراف الاخري دوي العلاقه للتحقق من تطابقها مع قوايم العقوبات والتاكد من تنفيذ ما يرد فيها من متطلبات بموجب القواعد.</td><td>11</td></tr><tr><td>12</td><td>The company shall have written and updated procedures for identifying relationships that may indirectly involve Listed Persons, and a mechanism for handling such cases in a manner that ensures the company&#x27;s compliance with the requirements of these Rules and related Targeted Financial Sanctions instructions. This includes, but is not limited to, identifying entities owned, controlled, or directed—directly or indirectly, wholly or partially, by a person listed on Sanctions Lists. Preventive measures to mitigate risks may include reviewing ownership structures, conducting enhanced verification of ownership or control, and implementing enhanced due diligence measures on legal entity structures.</td><td>يجب ان يكون لدي الشركه اجراءات مكتوبه ومدشه لتحديد العلاقات التي قد تشمل اشخاصا قدريين بصوره غير مباشره، واليه للتعامل مع تلك الحالات علي نحو يضمن التزام الشركه بالمتطلبات الوارده في القواعد والتعليمات المرتبطه بالحقوبات الماليه المستهدفه، ويشمل ذلك، علي سيل المثال لا الحصر تحديد الكيانات التي يمتلكها، او يسيطر عليها، او يتحكم بها كليا او جزييا بشكل مباشر او غير مباشر لشخص الفدرج في قوايم العقوبات، ويمكن ان تشمل التدابير الوقاييه للتحفيض من المخاطر؛ القيام بمراجعه مياكل المالكيه، واجراء تدابير اضافيه للتحقق من المالكيه او السيطره، وتنفيذ تدابير العنايه الواجبه المعززه علي مياكل الشخصيه الاعتباريه.</td><td>12</td></tr><tr><td>13</td><td>The company shall have written procedures, clear indicators, and updated criteria for identifying cases that may involve attempts to evade or circumvent</td><td>يجب ان يكون لدي الشركه اجراءات مكتوبه ومؤشرات واضحه وصدحه لتحديد الحالات التي قد تشا عنها محاولات تفادي او تهرب</td><td>13</td></tr></table>
11

<table><tr><td></td><td>Targeted Financial Sanctions. This includes monitoring such cases and adopting and implementing a mechanism for handling them to ensure the company&#x27;s compliance with the requirements of these Rules.</td><td>من العقوبات الماليه المستوفه، بما يشمل رصد تلك الحالات واعتماد وتنفيذ اليه للتعامل معها علي نحو يضمن التزام الشركه بالمتطلبات الوارده في القواعد.</td><td></td></tr><tr><td>14</td><td>The company shall screen the names and information of customers, beneficial owners, authorized signatories and managers acting on behalf of customers, and other related parties, based on the latest decisions issued by the United Nations Security Council and national Sanctions Lists. The company shall also review transactions executed in the previous twelve months to identify any prior dealings with persons newly listed on Sanctions Lists. This process must be documented and auditable, clearly showing the scope of the screening, its results, and the actions taken. Depending on the company&#x27;s risk level and transaction volume, the review period should extend beyond twelve months if available resources permit. In all cases, the screening process shall include, at a minimum:a. Customers and transactions.b. Beneficial owners.c. Authorized signatories and managers acting on behalf of customers.d. Other related parties (including: senders, recipients, intermediaries).</td><td>مجاب الماليه المستهده، بما يشمل رصد تلك الحالات واعتماد وتنفيذ اليه للتعامل معها علي نحو يضمن التزام الشركه بالمتطلبات الوارده في القواعد. يجاب ان تخصص الشركه اسما وعملوات العملاء، والمستفيدين الحقيقيين، والمديرين والمقوضين بالتوقيع عن العملاء، والاشراح الاخري ذوي العلاقه، استثناد الي احد القرارات الصادره عن مجلس الامن التابع للمم المتحده وقوايم العقوبات الوطنيه، كما يجب ان تراجع الشركه اخر المعاملات التي قامت بتنفيذها في الشهر الثاني عشر السابقه لتحديد اي تعاملات سابقه مع اشخاص فدرجين حديثا في قوايم العقوبات، ويجب ان تكون هذه عمليه موتقه وقابله للتدقيق بما يوضح نطاق الفحص ونتايج والاجراءات المتحده حيالها، وبناء علي مستوي مخاطر الشركه وتعاملاتها، ينبغي ان تغطي المراجعه فتره اطول من الاشهر الثاني عشر اذا سمحت الموارد المتاحه بذلك،})()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()()( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )( )</td><td>14</td></tr></table>
12

<table><tr><td>15</td><td>The company&#x27;s screening mechanism shall document the method, timing, procedures, results of screening, and the responsible administrative unit. The company shall conduct screening according to the following:a. Before establishing a new business relationship,b. Before executing any financial transaction, whether domestic or international.c. Immediately upon any update to the Sanctions Lists.d. When the company updates or reviews customer data.e. Quarterly (comprehensive screening).f. Based on specific events warranting additional screening.</td><td>يجب ان تتضمن اليه الفحص لدي الشركه توثيق كيفيه ووقت الفحص واجراءاته ونتايجه وتحديد الوحده الاداريه المختصه به. ويتوجب ان تقوم الشركه بعمليات الفحص وفقا للاتي:ا. قبل البدء في اقاعه علاقه عمل جديده.ب. قبل تنفيذ اي عمليه او معامله ماليه سواء كانت محليه او دوليه.ج. فور حدوث اي تحديث علي قوايم العقوبات.د. عند قيام الشركه بتحديث او مراجعه بيانات العميل.(ب. بصوره ربعيه (فحص شامل).و. بناء علي احداث فحده ستاعي فحص اضافيا.</td><td>15</td></tr><tr><td>16</td><td>The company shall adopt and implement a clear schedule for screening procedures based on the cases specified in article (15). The defined timeframes must comply with the following:a. Outgoing and incoming transactions:Screen all outgoing transactions before execution and incoming transactions upon receipt (without waiting for the end of the day or a specified period).b. Comprehensive screening: A comprehensive screening of the database and information of customers, transactions, beneficial owners, authorized signatories and managers, and related parties, at a minimum, once every three months.</td><td>علي الشركه اعتماد وتنفيذ جدول زمني وoproح لاجراءات الفحص بحسب الحالات المحدده في الفقره (15), علي ان تتوافق المدد الزمنيه المحدده مع الاتي:ا. المعاملات الحادره والوارده: فحص جميع المعاملات الحادره قبل تنفيذها والمعاملات الوارده بحيره وورها (دون) انتظار انتها ايو م او الفتره المحدده). ب. الفحص الشامل: فحص شامل لقواعد بيانات ومعلومات العمله والمعاملات والامتثنين الحقيقيين والمديرين والمعفويين بالتوقيع، والاطرف ذوي والمعفويين بالتوقيع، والاطرف ذوي</td><td>16</td></tr></table>
13

<table><tr><td></td><td>c. Post-update screening: Upon receipt of an update to the Sanctions Lists, screen all data and information of customers, transactions, beneficial owners, authorized signatories and managers, and related parties against the updated list, while maintaining a record documenting the update, the screening process, and any actions taken based on it.</td><td>العلاقه بعد ادني, مره واحد كل ثلايه ج. الفحص بعد صدور تحديث: عند ورود تجديث علي قوايم العقوبات، يجب فحص جميع بيانات ومعلومات العملاء والمعاملات، والمستفيدين الحقيقيين، بالتوقيع، والmfوضين والمفوضين بالاتامه والاطراف ضوو العلاقه وفقا للقايمه المحدثه، مع الاحتفاظ بسجل يوثق التحديث، وعمليه الفحص، واي اجراءات لقدت بناء عليها. د. الفحص الاضافي باله علي احدات فحده: يجب ان تفصل vernالطمه والابوات المستخدمه للفحص بناء علي اي تغييرات او احدات جوهريه تطرا، ومن ذلك، تغيير في ميكل الملكيه او السيطره، او ظهور دوله جديده مرتفعه المخاطر في تعاملات العميل او علاقاته التجاريه، او تغيير في اي اماط المعاملات قد يشير الي ارتفاع المخاطر او تلقي تنييهات من جهات رقابه او السلطات المختصه تشير الي ارتفاع المخاطر في قطاع او دوله او مجموعه من العملاء، او ارتفاع في تصنيف مخاطر العميل بعد اجراء تقييم دوري، او ارتباط العميل بسلوكيات مشبوهه قبل او تحديث قوايم العقوبات، او وجود اخبار سلبيه تربط بالعميل او دقه اقصاد محمد.</td><td>c. Post-update screening: Upon receipt of an update to the Sanctions Lists, screen all data and information of customers, transactions, beneficial owners, authorized signatories and managers, and related parties against the updated list, while maintaining a record documenting the update, the screening process, and any actions taken based on it.d. Additional screening based on specific events: The systems and tools used for screening must be activated based on any material changes or events, including: changes in ownership or control structure; the emergence of a new high-risk country in a customer&#x27;s transactions or business relationships; changes in transaction patterns that may indicate increased risk; receipt of alerts from regulatory authorities or competent bodies indicating increased risk in a sector, country, or group of customers; an increase in a customer&#x27;s risk rating following a periodic assessment; customer involvement in suspicious activities prior to or following updates to Sanctions Lists; or adverse news related to a customer, country, or specific sector. The company must identify and document these events in its internal policies and procedures, ensuring they are updated periodically</td><td>العلاقه بعد صور تحديد: عند وودج.الخص بعد صور تحديد: عن وودج. والامورين والمفوضين بالتوقيع.والاطراف ضو العلاقه وفقا للقايمه المحده، مع الاحتفاظ بسجل يوثق.الحديد، وعمليه الفحص، واي اجراءات لقد ت بناء عليها.د. الفحص الاضافي بثاء علي احدات فحده: يجب ان تفصلات الانظمه والمواد المستخدمه للفحص بثاء علي اي تغييرات او احداث جوهريه تطرا، ومن ذلك، تغيير في ميكل الملكيه او السيطره، او ظهور دوله جديده مرتفعه المخاطر في تعاملات العمل او علاقاته التجاريه، او تغيير في اي اماط المعاملات قد يشير الي ارتفاع المخاطر او تلقي تنبيات من جهات رقابه او السلطات المختصه تشير الي ارتفاع المخاطر في قطاع او دوله او مجموعه من العمل، او ارتفاع في تصنيف مخاطر العمل بعد اجراء تقييم دوري، او ارتباط العمل بسلوكيات مشبوهه قبل او تحديث قوايم العقوبات، او وجود اخبار سلبيه تربط بالعمل او دوله او قطاع محمد.
14

<table><tr><td></td><td>and continuously to reflect emerging key risks or threats.</td><td>ويجب علي الشركه تحديد وتوثيق هذه الاحداث في سياساتها واجراءاتها الداخليه، مع مراعاه ان يتم تحديث تلك الاحداث بصوره دوريه ومستمره لتعكس ابرز المخاطر او التهديدات الناشيه.</td><td></td></tr><tr><td>17</td><td>The screening systems and tools relied upon by the company must be capable of detecting any matches for names, aliases, spelling variations, phonetically similar names, and phonetic translations. The company shall periodically and continuously verify the effectiveness of these systems and tools.</td><td>يجب ان تكون انظمه وادوات الفحص التي تعتمد عليها الشركه قادره علي الكشف عن اي تطابق للسامع، والالسامع المستعار، والالكتلافات في كتابه السالم، والالسامع ذات النطق المتقارب، والترجمان الصوتيه، وان تتحقق الشركه من فعاليه تلك الانظمه والادوات بصوره دوريه وستمره. علي الشركه اختيار انظمه وادوات فحص تتناسب مع طبيعه انشطتها وحجم عملياتها ومستوي تعزضها للمخاطر وان يتم الاعتماد علي انظمه اليه متينه و ذات موثوقيه عاليه قادره علي المطابقه اللحظيه مع قوايم العقوبات، وان تقوم بمراجعه فعاليه المطابقه اللحظيه لتلك الانظمه بصوره دوريه ومستمره ومعالجه اوجه القصور بناء علي نتايج التقييم وفقا لما مو وارد في الماده (22).
19
Companies may, after obtaining written non-objection from the IA, use manual systems and tools that are robust and well-documented, appropriate to the nature of their activities, the scale of their operations, and their risk exposure, subject to the following requirements:
يجوز للشركات، بعد الحصول علي عدم
ممانعه مكتوبه من الهييه، استخدام انظمه
ادوات يدويه فحكمه وموققه تتناسب مع
طبيعه انشطتها وحجم عملياتها ومستوي
تعزضها للمخاطر وفقا للاشتراطات الاتيه:
15

<table><tr><td></td><td>a. They must not delay the implementation of requirements for immediate screening against Sanctions Lists, freezing procedures, reporting procedures, and unfreezing procedures.b. Such procedures and tools must support regular updates of Sanctions Lists based on official sources.c. Screening procedures must be executed accurately by trained personnel.d. Partial or approximate matches must be evaluated using consistent and documented criteria.e. Screening records and decisions must be fully documented and made available for review upon request.</td><td>ا. عدم تاخير تنفيذ متطلبات الفحص الفوري مقال قوايم العقوبات واجراات التجميد واجراات الالباع. واجراات رفع التجميد.ب. ان Team تلك الاجراءات واللادوات تحديث قوايم العقوبات بانتظام بناء علي المصادر الرسميه.ج. تنفيذ اجراءات الفحص بحقه من قبل اشخاص قديرين.د. تقييم التطابقات الجزييه او القريبه باستخدم معايير متسقه وموقه. ه. توثيق سجلات وقراات الفحص بشكل كامل واتحتها للمراجعه عند الطلب.</td><td>20</td></tr><tr><td>20</td><td>The company shall document in its procedures any matching methodology used in its screening systems and tools, including matching logic, mechanism, and criteria. It shall ensure the methodology is appropriate to the nature of its activities, the scale of its operations, and its level of risk exposure, and shall periodically and continuously review its effectiveness and update it based on evaluation results in accordance with the requirements set out in article (22).</td><td>يجب ان توثق الشكره في اجراءاتها اي منهجيه مطابقه تستخدمها في انظمه وادوات الفحص بما يشمل منطق المطابقه,والايه المطابقه، ومعاير المطابقه، وضمان ان تكون المنهجيه متسابه مع طبيعه انشطتها وحجم عملياتها ومستوي تعزضا للمخاطر وان تقوم اجراءه فعاليتها بصوره دوريه ومستمره وتحديثها بناء علي نتايج التقييم وفقا للاشتراط الوارده في الماده .(22)</td><td>20</td></tr><tr><td>21</td><td>The company shall document and approve any modifications to its approved screening procedures and mechanisms, including the justification for the changes. These modifications must be attached to the policies and procedures approved by the Board of Directors or Senior</td><td>علي الشركه توثيق واعتماد اي تعديل علي اجراءات واليات الفحص المتعوده لديها بما يشمل فيرات التعديل، وا书籍 تلك التعديلات مع السياسات والاجراءات المتعوده من مجلس الاداره او الاداره العليا - بحسب</td><td>21</td></tr></table>
16

<table><tr><td>22</td><td>Management, as applicable. Prior to approval, necessary testing must be conducted to ensure the effectiveness of the modifications and that they do not affect the company&#x27;s obligations under these Rules and related Targeted Financial Sanctions instructions.</td><td>التحوال- علي ان يسبق اعتمادها القيام بالاتختبارات اللازمه لضمان فعاليه التعديلات التي تم اجراءها وعدم تاثيرها علي التزامات الشركه الوارده في القواعد والتعليمات المرتبطه بالعقوبات العالميه المستهدفه. يجب ان تختبر الشركه فعاليه اليات الفحص بانتظام للتحقق من استيفاها المتطلبات الوارده في القواعد والتعليمات المرتبطه بالعقوبات الماليه المستهدفه، بما يضمن تقييم دقه الكشف عن حالات التطابق، وتقليل الحالات التي لا يكتم فيها التطابق، مراجعه معاير التصفيه في البحث، ومراجعه عمليات التحقق المبييه علي السياريهوات، وتحليل الحالات التي لا يكشف فيها التطابق رغم وجود تطابق فعلي، والا يتم الكتфаه بمراجعه المطابقه lاسميه فقط بل يشمل ايضا الحالات التي قد يشنا عن مطابقه غير مباشره، ويجب توثيق تلك الالتجارات واتنجها والاجراءات المتخده لمعAJه اوجه القصور المكتشفيه.</td><td>22</td></tr><tr><td>23</td><td>Management of Sanctions Lists</td><td colspan="2">اداره قوايم العقوبات</td><td>23</td></tr><tr><td></td><td>The company shall update its internal lists immediately upon the announcement or notification of the inclusion of any person or group of persons in the Sanctions Lists. It shall monitor and update its internal lists daily via official websites and channels and maintain a log documenting the time of receipt of updates, their</td><td>علي الشركه تحديث قوايمها الداخليه فورصد الاعلان او الاشعار عن ادراج اي شخص او مجموعه اشخاص في قوايم العقوبات ومتابعه وتحديث قوايمها الداخليه بشكل يومي عبر المواقع والقنوات الرسميه، وان</td><td>23</td></tr></table>
17

<table><tr><td></td><td>implementation, and confirmation within internal systems.</td><td>تحتفظ بسجل يوتق وقت تلقي التحديات. وتطبيقها وتاكيدها في الانظمه الداخليه.</td><td rowspan="2">24</td></tr><tr><td>24</td><td>Without prejudice to the provisions of Part Three regarding screening procedures and controls concerning the use of automated or manual screening tools and systems, the company must consider that reliance on such tools shall not be deemed a guaranteed assurance of compliance with the instructions under these Rules. Daily and continuous verification processes must be conducted, and internal lists must be updated from the official websites and channels of the Sanctions Committees, the Standing Committee for Combating Terrorism and its Financing under the State Security Presidency, the Standing Committee concerned with the Implementation of Security Council Resolutions issued under Chapter VII at the Ministry of Foreign Affairs, and the websites and channels of United Nations Sanctions Committees.</td><td>دون اKLال بما ورد في الجز الثالث من اجراعات وضوابط الفحص بشان الاعتماد علي ادوات وانظمه الفحص الاليه او اليدويه. يتعين علي الشركه مراعاه ان الاعتماد علي تلك الادوات لا يجوز اعتباره ضمانه مؤكده للالتزام بالتعليمات الوارده في القواعد. يل يجب القيام بعمليات التحقق اليوميه و比亚فه مستمره, وتحديث القوايم الداخليه من المواقع والقنوات الرسميه للجان العقوبات واللجنه الدايمه لمكافحه الارهاب وتمويله برياسه امن الدوله، واللجنه الدايمه المعنيه بتطبيق قرارات مجلس الامن الصادره وفق الفصل السابع في وزاره الخارجيه، وموقع وقنوات لجان العقوبات التابعه للامم المتحدده.</td><td>24</td></tr><tr><td>25</td><td>The company shall consolidate all updated Sanctions Lists into a single approved internal list. This list must be updated regularly based on updates received from the competent authorities as stipulated in article (23) and shall include the names of persons listed in the Sanctions Lists. The company may add to the consolidated list the names of persons listed in sanctions lists issued and available from other countries.</td><td>يجب ان تودد الشركه جميع قوايم العقوباتالخدمه في قايمه داخليه قعتمده، وانت تودد القايمه بانتظام بناء علي التحديات الوارده من الجهات المختلفه كما هو وارده في الماده (23)، وان تشمل تلك القايمه اسماع الاشخاص المذرجين في قوايم العقوبات. ويمكن للشركه ان تضيف للقايمه الموحده اسماع الاشخاص المذرجين في القوايم الصادره وال毛توفره عن الدول الاخري.</td><td>25</td></tr></table>
18

<table><tr><td colspan="2">Handling and Escalation of Alerts</td><td colspan="2">التعامل مع التنييهات وتصيدها</td></tr><tr><td>26</td><td>The company shall adopt an organized and time-bound mechanism for reviewing and processing alerts generated by its screening systems and tools. This mechanism must include clear procedures for assessing the severity and classification of alerts, escalation procedures, and the prompt, rapid, accurate, and documented resolution of potential matches to determine whether a match is true or false. The company shall periodically and continuously review the effectiveness and appropriateness of this mechanism.</td><td>يجب ان تعتمد الشركه علي اليه منظمه ومحدده زمييا لمراجعه ومجاجه التنييهات في الحادره من انظمه وادوات الفحص، علي ان تشمل هذه الاليه اجراءات واعده لتفييم خطوره التنييه وتصنيفه، واجراءات التصعيد، والابث في حالات التطابق الفحتمله بشكل فوري وسريع ودقيق وموقي لتحديد ما اذا كان التطابق حقيقيا او خاطا، علي ان تقوم الشركه بمراجعه فعاليه ومناسبه هذه الاليه بصوره دوريه وستمره.</td><td>26</td></tr><tr><td>27</td><td>The company shall regularly review all alerts generated by its screening systems and tools, prioritizing the handling of high-risk alerts and ensuring that low-risk alerts are reviewed within a reasonable and appropriate timeframe defined in accordance with the company&#x27;s risk appetite.</td><td>علي الشركه مراجعه جميع التيهاات الصادره عن انظمه وادوات الفحص بانتظام، علي ان يتم منح اولويه لمعالجه التيهاات فترتعه الخطوره، ومراعاه مراجعه التيهاات متخففه المخاطر ضمن اطار زمني معقول ومناسب يتم تحديده بما يتوافق مع مستوي تقبل الشركه للمخاطر</td><td>27</td></tr><tr><td>28</td><td>The process of reviewing and handling alerts within the company shall be conducted by two qualified personnel (in a dual-control manner) to ensure a dual verification check. Both must possess sufficient experience and knowledge in Targeted Financial Sanctions matters. Alert resolution may be supported by information obtained through the application of due diligence measures or external sources such as public records or information and news available in open sources.</td><td>يجب ان تتم عمليه مراجعه التشيهات ومعاجتها في الشركه من قبل شخصين فختصين (بشكل ثنايي) يضمن تحقيق الفحص الثاني، علي ان يكون ما ذوي الخبره والمعرفه الكافيه في موضوعات العقوبات الماليه المستودفه، مع امكانيه دعم معالجه التشيه بناء علي المعلومات التي تم الحصول عليها عبر تطبيق تدابير العنايه الواجبه، او المصادر الخارجيه مثل السلاقات</td><td>28</td></tr></table>
19

<table><tr><td></td><td></td><td>العامه, او المعلومات والاخبار المتوفره فيالمصادره المفتوحه.</td><td></td></tr><tr><td>29</td><td>If sufficient grounds exist confirming that the alert is merely a false positive, the company&#x27;s specialists may close the alert after following the required internal procedures, retaining written justification explaining the reasons for closure and the inaccuracy of the alert. If the specialists are unable to close the alert for any reason, it must be escalated directly to the higher administrative officer who possesses the appropriate experience and authority to assess the match and take the appropriate action in accordance with the instructions under these Rules.</td><td>اذا توفرت اسباب كافيه تؤكد ان التنبيه فجد تطابق خاص، يمكن لل clicking في الشركه اغلاق التنبيه بعد اتباع الاجراءات الداخليه المطلوبه، مع الاحتفاظ بتبرير كتابي يوضح اسباب الاغلاق وعدم صحه التنبيه، وفي حال عدم تمكن الم点击 من اغلاق التنبيه لاي سبا كان فيجب تصعيده مباشره الي المسؤول الاداري الاعلي، الذي يمتع بالخبره والطلابيه المناسبتين، ل تقييم المطابقه واتخاذ الاجراء القناسب وفقا للتعليمات الوارده في القواعد.</td><td>29</td></tr><tr><td>30</td><td>The higher administrative officer at the company shall verify the alert and the extent of its direct or indirect connection to a Listed Person. If sufficient grounds supporting such a connection exist, the Funds must be frozen without delay. The company may not defer freezing procedures pending approval from an internal committee, awaiting legal review, senior management approval, or for any other reason, once a match is confirmed.</td><td>يجب ان يتحقق المسؤول الاداري الالعب في الشكره من التنبيه ومدي ارتباطه المباشر او غير المباشر بشخص فدرج،})(ي يجب تجمعد الاساب الكافيه التي تدعم ذلك فيجب تجمعد الاموال، دون تاخير ولا يجوز للشكله ان تؤجل اجراءات التجميد ريثما تتم الموافقه عليها من قبل لجنه داخليه، او بانتظار مراجعه قانونيه، او موافقه الاداره العليا، او لاي سيا كان، في حال تاكيد التطابق.}}}
علي الشركه توثيق كافه الاجراءات التي قامت بها في التعامل مع التقيها - سواء اغلاقها او تصعيدها - والاحتفاظ بسجلات ففصله لذلك، علي ان يشمل التوثيق المعلموات والعناصر التاليه - كحد ادني - ا. وقت وتاريخ ورود التييه.
20

<table><tr><td></td><td>b. The time and date the alert was processed, and the time and date of escalation, if any.c. The source of the alert (e.g., UN Security Council lists or national lists).d. The nature of the alert (e.g., name match, indirect match, or match related to attempted evasion or circumvention of Targeted Financial Sanctions).e. The action taken, with supporting justifications.f. The names of the specialists who processed the alert.g. The results of alert processing (e.g., false positive, confirmed match, or report to the IA).h. Data and information regarding any freezing action implemented.</td><td>ب. وقت وتاريخ معالجه التنيه، وقت وتاريخ التصعيد ان وجد. ج. مصر التدنيه (علي سبيل المثال: قوايم مجلس الامن او القوايم الوطنيه). د. طبيعه التنيه (علي سبيل المثال: مطابقه اسميه، او مطابقه غير مباشره، او مطابقه مرتبطه بتفادي او الماليه تعقوبات الماليه المستهدف). ه. الاجراء القتخذ، مع الميرات الداعمه. ا. اساء المختصين بمعالجه التنيه. ز. نتايج معالجه التنيه (علي سبيل المثال: ايجابيه خاطيه، او تطابق مؤكد، او ايلاغ الهييه). ح. بيانات ومعلومات اي عمليه تجميد تم تنفيذها.</td><td></td></tr><tr><td>32</td><td>The company shall take adequate measures to ensure the confidentiality of alerts and their processing, and to prevent the alerting, notification, or disclosure to the customer, or to a third party, or any other related party—internal or external—directly or indirectly, regarding the existence of a match related to Sanctions Lists, an intention to freeze Funds, or that a review is ongoing in this regard. This does not apply to notification of the IA in accordance with article (35) and the Financial Intelligence Unit in accordance with article (35).</td><td>يجب ان تتخذ الشركه التدابير الكافيه لضمان الحفاظ علي سريه التنبييات ومعالجتها ومنع تنبيه واشعار العميل او الفصالح له، او لطرف ثالث، او لاي طرف اخري ذوي علاقه -داخلي او خارجي- بصوره مباشره او غير مباشره، عن وجود تطابق متعلق بقوانم العقوبات، او نيه بتجميد الاموال، او ان هناك مراجعه جاريه في هذا الشان، ويستثني من ذلك ابلاغ الهييه وفقا لحكم الماده (35) والاداره العامه (35). للتحريبات الماليه وفقا لحكم الماده (35).
21

<table><tr><td>33</td><td>In cases where a specific name consistently generates false positive matches, and after verification that the match is false and inaccurate, the company may consider including the name in an &quot;internal whitelist&quot; and flagging names on such lists to be excluded from future alerts if justified. This list shall be subject to periodic review and approval by the Board of Directors or Senior Management, as applicable, to ensure accuracy and compliance with the obligations under these Rules. This list must also be subject to comprehensive screening, post-update screening, and additional screening based on specific events as stipulated in article (16).</td><td>في الحالات التي يرد فيها تطابق خاص للسم ما بشكل مستمر وبعد التحقق من ان التطابق خاص وغير دقيق; يجوز لشركه ان تنظر في ادراج الاسم في "قايمه بيضاء داخليه", ووضع علامات علي الاسمه الفدرجه في تلك القوايم ليتم استبعادها من التنبيهات المستقبيله في حال وجود مير يدعم ذلك، علي ان تخضع تلك القايمه للمراجعه والموافقه الودريتين من قبل مجلس الاداره او الاداره العليا - بحسب الاحوال- بما يضمن الدقه وعدم مخالفه الالتزامات الوارده في القواعد، كما يجب ان تخضع هذه القايمه للقحص والشامل، والقصي بعد صدور تحديث، والقصي الاضافي بناء علي احدات فحدده كما هو وارد (16) في الماده (16)</td><td>33</td></tr><tr><td>34</td><td>After undertaking the necessary freezing actions, the company must notify the IA via email (IA-AML-CTF@ia.gov.sa). The notification must contain sufficient information about the customer and the transaction, details of the freezing actions, the nature and value of frozen Funds, relevant listing information (UN list or national list), any transactions that were conducted or attempted, and any other relevant information or measures. Any additional information requested in this regard must be provided within the timeframe and via the mechanism specified by the IA.</td><td>بعد اتحاد اجراءات التجميد اللازقه، يجب علي IA-(A) الشركه ابلاغ الهييه عبر البرب الالكتروني (AML-CTF@ia.gov.sa الابلاغ علي معلومات كافيه عن العمل والعمليه، وتفاصيل اجراءات التجميد. وطبيعه وقيمه الاموال المحده ومعلومات الادراج ذات الصله (قايمه الالم) المتحده او القايمه الوطنيه) واي تعاملات تم القيام بها او محاوله القيام بها، واي معلومات او تداير ذات صله، ويجب توفير اي معلومات اضافيه يتم طلبها في هذا الشان خلال الوقت والاليه التي تحددها الهييه.</td><td>34</td></tr></table>
22

<table><tr><td>35</td><td>The company shall verify the absence of cases of evasion or circumvention of Targeted Financial Sanctions by conducting necessary reviews of ownership structures, transaction patterns, intermediaries, complex arrangements, and others. If indicators of attempted evasion, circumvention of sanctions, or any suspicious financial behavior exist, a suspicious activity report must be filed with the Financial Intelligence Unit in accordance with the regulatory requirements specified in relevant laws and instructions.</td><td>علي الشركه التحقق من عدم وجود حالات التفادي او تهرب من المستهدفه عبر اجراء الملازمه لهيكل الملكيه، وانها معاملات، والوسطاء والترتيبات المعقده، وغيرها،})(في حال وجود مؤشرات علي محاوله تهرب،) او تفادي العقوبات، او اي سلوك مالي مشبوه: فيجب رفع بلاغ اشتباه للاداره العامه للتحريبات الماليه وفقا لمتطلبات النظاميه المحدده في الانظمه والتعليمات ذات الصله.</td><td>35</td></tr><tr><td>36</td><td>The company shall provide the specialized administrative unit responsible for processing and reviewing alerts and monitoring cases of evasion or circumvention of Targeted Financial Sanctions with adequate human and technical resources, taking into account the nature of its activities, the scale of its operations, and its level of risk exposure. It shall annually document and review the adequacy of human and technical resources, including the results and proposed recommendations.</td><td>علي الشركه توفير الموارد البشريه والتقنيه الكافيه للوحده الاداريه المختصه بمعالجه ومراجعه التثبيان وுரصد حالات تفادي او التهرب من العقوبات الماليه المستهدفه، وان تراعي في ذلك طبيعه انشطها وحجم عملياتها ومستوي تعزظها لمخاطر وان تقوم بتوثيق ومراجعه كفايه الموارد البشريه والتقنيه بشكل سنوي، علي ان تشمل المراجعه التتايج والتوصيات المQTرحه.</td><td>36</td></tr><tr><td>37</td><td>The company shall submit periodic reports to the Board of Directors or Senior Management, as applicable, including the number of alerts by classification, the number of alerts closed by classification, the number of open alerts by classification, freezing actions, and schedules for updating Sanctions Lists.</td><td>تلازم الشركه بفرع تقارير دوريه لمجلس- الاداره او الاداره العليا - بحسب- الاحوال- تثممن عدد التشييات بحسب تصفيها، وعدد التشييات التي تم اغلاقها بحسب تصفيها،- وعدد التشييات المفتوحه بحسب تصفيها،- واجراءات التجميد، والاجدول الزمنيه لتحديث قوايم العقوبات.</td><td>37</td></tr></table>
23

<table><tr><td colspan="2">Freezing and Unfreezing Procedures</td><td colspan="2">اجراءات التجميد ورفع التجميد</td></tr><tr><td>38</td><td>The company shall, without delay and without prior notice, freeze any Funds that are owned, controlled, managed, directed, or held—wholly or partially, directly or indirectly—by a Listed Person. This freeze shall also include Funds of any person acting on behalf of, at the direction of, or for the benefit of a Listed Person, or of any entity owned or controlled by the Listed Person.</td><td>يجب علي الشركه القيام دون تاخير دون سابق اذاار بتجميد اي اموال مرتبطه, او يمتلكها، او يسيطر عليها، او يتحكم بها، او يجوزها - كليا او جزيا، بشكل مباشر او غير مباشر - شخص فدرج، علي ان يشمل التجميد ايضا، اموال اي شخص يعمل لصالح الشخص الفدرج او تحت توجيهه او يتصرف نيابه عنه، او يمتلكه او يسيطر عليه الشخص الفدرج.</td><td>38</td></tr><tr><td>39</td><td>The company shall refrain from making available any Funds, or any form of financial or other services, directly or indirectly, to any Listed Person, or to any person acting on their behalf, at their direction, for their benefit, or to any entity owned or controlled—directly or indirectly—by a Listed Person.</td><td>علي الشركه الامتناع عن اتاحه اي اموال، او اي شكل من اشكال الخدمات الماليه او غيرها من الخدمات، بشكل مباشر او غير مباشر، لاني شخص فدرج، او لاني شخص يعمل لصالح، او بتوجيه منه، او يتصرف نيابه عنه، او اي شخص يعتلكه، او يسيطر عليه- بشكل مباشر او غير مباشر- شخص فدرج.</td><td>39</td></tr><tr><td>40</td><td>The company must ensure that the freezing order extends to Funds owned or controlled—wholly or partially, directly or indirectly—by the Listed Person. This includes, for example, companies controlled directly or indirectly by the Listed Person without formal ownership, companies owned or controlled by the Listed Person through minor children or spouses, shell or front companies used by the Listed Person, joint ventures in which they participate, and companies with</td><td>يتعتين علي الشركه مراعاه ان يمتد ام التجميد الي الاموال التي يملكها او يسيطر عليها -كليا او جزييا، بشكل مباشر او غير مباشر-الشخص الفدرج، بحيث يشمل اام التجميد علي سبيل المثال، الشركات التي يسيطر عليها الشخص الفدرج بشكل مباشر او غير مباشر من دون ان يملكها بشكل رسمي، او الشركات التي يملكها او يسيطر عليها الشخص المدرج عبر البناء القطر او الزوجات، او الشركات الوهميه او الصوريه التي يستخدمها الشخص الفدرج، او المشاريع
24

<table><tr><td></td><td>complex or opaque ownership structures designed to conceal control or ownership by a Listed Person.</td><td>المشتركه التي يشارك فيها, او الشركات التي لديها هيكليات ملكيه معقده او غامضه بهدف اخفاء السيطره عليها او ملكيتها من قبل شخص فدرج.</td><td></td></tr><tr><td>41</td><td>The company must ensure that freezing measures apply to all Funds co-owned, co-controlled, or co-held by a Listed Person and a non-listed person, including the portion owned or controlled by the non-listed person. Such Funds may not be dealt with except after consulting the IA, which will notify the competent authorities to review the matter, with each case handled individually.</td><td>علي الشركه الالتزام بشمول اجراءات التجميد كافه الاموال التي تكون ملكيتها, او السيطره عليها, او حيازتها، مشتركه بين شخص مدرج وشخص ليس مدرج، بما في ذلك الجزء الذي يملكه او يسير عليه الشخص غير الفدرج، ولا يتم التصرف فيها الا بعد الرجوع للهينه التي سشعر الجهات المختصه للنظر في الموضوع، علي ان تتم معالجه كل حاله علي حده.</td><td>41</td></tr><tr><td>42</td><td>The company must ensure that obligations related to freezing extend to any Funds obtained or generated from the frozen Funds.</td><td>علي الشركه تنقيد بشمول الالتزامات المزبتطه في التجميد الي اي اموال يتم الحصول عليها او ناتجه من الاموال المجيده.</td><td>42</td></tr><tr><td>43</td><td>The company must extend freezing measures to entities not explicitly named, if they are owned or controlled individually or collectively by a Listed Person, or if the Listed Person exercises effective control over their management or operations, directly or indirectly.</td><td>يتعين علي الشركه ان تشمل اجراءات التجميد الكيانات التي لم يذكر اسما صراحه في حال كان يملكها شخص مدرج او تënض لسيطرته بشكل فردي او جемаي، او يمارس سيطره فعليه علي ادارتها او عملياتها بصوره مباشره او غير مباشره.</td><td>43</td></tr><tr><td>44</td><td>If the company becomes aware of Funds related to Listed Persons that are not under its management, possession, or control, it must notify the IA in writing with details of such Funds and of any transactions conducted with a former or transitory customer who is later identified as a Listed Person.</td><td>اذا تين للشركه وجود اموال ذات طه بانشخاص فدرجين ليست تحت اداراتها، او تجراها، او تصرفها; فيجب عليها ابلاغ الهينه كتابه بتفاصيل تلك الاموال وعن اي تعاملات اجرتها مع عميل سابق او عميل عابر وتين انه شخص فدرج.</td><td>44</td></tr></table>
25

<table><tr><td>45</td><td>Companies may allow additions to frozen accounts for any payments, interest, or other profits accruing to those accounts based on contracts, agreements, or obligations that arose before the date of freezing, as well as any Funds from an inheritance or compensation provided for the benefit of the Listed Person, provided they remain subject to the freeze and the IA is notified in writing thereof.</td><td>للشركات السماح بان تضاف الي الحساباتالمحده اي مدفوعات او فوالد او ارباح اخري مستحقه علي تلك اخري عقود او اتفاقيات او التزامات نشت قبل تاريخ تجميد الحسابات، بالاضافه الي اي اموال من ارث او تعويضات مقدمه لصالح الشخص المدرج: شريطه ان تظل خاصعه للتجميد، وان يتم ابلاغ الهييه كتابه حيالها.</td><td>45</td></tr><tr><td>46</td><td>If a Listed Person&#x27;s name is removed from the Sanctions Lists by the UN Security Council Sanctions Committees, the company must, without delay and without prior notice, lift the freeze, unless prior notification is received that the delisting does not apply due to designation under UN Security Council Resolution 1373. Regarding names previously frozen based on directives from the competent authorities, they shall remain frozen until instructions are received from the IA concerning them.</td><td>اذا تم رفع اسم الشخم الفدرج من قوايم العقوبات من قبل لجان الجزاعات التابعه لمجلس الامن; فيجب علي الشركه، دون تاخير ودون اشعار مسبق، رفع التجميد، ما لم يرد اشعار مسبق بعدم الرفع نتيجه التصنيف وفقا لقرار مجلس الامن رقم (1373) . وفيها يتعلق بالاسesاء التي تم تجميد علاقاتها سابق، بناء علي توجيهات الجهات المختلفه، فتتبقي مجمده حتي يرد من الهييه تعليمات في شانها.</td><td>46</td></tr><tr><td>47</td><td>Upon lifting a freeze, the company must immediately notify the IA, providing in writing information regarding the status, nature, and quantity of the Funds for which the freeze was lifted, any measures taken regarding them, and any other information relevant to the decisions.</td><td>علي الشركه فور قيامها برفع التجميد، ابلاغ الهييه، مع تزويدها كتابه بالمعلومات حول وضع وطبيعه وكميه الاموال التي تم رفع التجميد حيالها واي تدابير اتحذث بشانها واي معلومات اخري ذات صله بالقرارات.</td><td>47</td></tr><tr><td colspan="2">Record Keeping</td><td colspan="2">حفظ السجلات</td></tr><tr><td>48</td><td>The company shall maintain comprehensive records of all policies, procedures, and internal controls implemented in relation to fulfilling its obligations under these Rules and related</td><td>علي الشركه الاحتفاظ بسجلت شامله لجميع السياسات والاجراعات والضوابطات الحادليه المتحذه فيما يتعلق بتنفيذ التزاماتها الوارده في القواعد والتعليمات المرتبطه بالحقوبات</td><td>48</td></tr></table>
26

Targeted Financial Sanctions instructions. These records shall include, at a minimum, the following:
a. Directives issued regarding Sanctions Lists and their updates.
b. Any updates to Sanctions List and internal records.
c. Alerts received from screening systems and tools and the results of their handling.
d. Screening and review activities conducted based on specific events.
e. Freezing procedures and related correspondence and information.
f. Unfreezing procedures and related correspondence and information.
g. Reports submitted to the IA and related information.
h. Suspicious activity reports filed with the Financial Intelligence Unit.
i. Internal review reports of screening systems and tools, including reports of internal or external auditors, and the results and recommendations adopted.
j. Reports submitted to the Board of Directors or its equivalent and Senior Management regarding obligations related to these Rules.
k. A comprehensive statement of training and awareness activities provided to the Institution's personnel.
العاليه المستهدف، وان تشمل تلك السجلات
- بحد ادني - ما يلي:
ا. التوجيهات الصادره بشان قوايم
العقوبات وتحديثها.
ب. اي تحديثات تطرا علي قوايم
العقوبات والسجلات الداخليه.
ج. التنبييات الوارده من انظمه وادوات
الفحص ونتايج معا جتها.
د. عمليات الفحص والمراجعه التي تمت
بناء علي احداث محدده.
ه. اجراءات التجديد والمراسلات
والمعلومات المرتبطه بها.
و. اجراءات رفع التجديد والمراسلات
والمعلومات المرتبطه بها.
ز. البلغات المقدمه للهنيه والمعلويات
المرتبطه بها.
ح. تقارير الانشطه المشبوهه التي تم
رفعها الي الاداره العامه للتحرينات
العاليه.
ط. التقارير الداخليه لمراجعه انظمه
وادوات الفحص بما في ذلك تقارير
المراجع الداخلي او الخارجي، ونتايج
التقارير والتوصيات التي تم اعتمادها.
ي. التقارير المرفوعه لمجنس الاداره او
من في حكمه والاداره العليا فيما
يتعلق بالالتزامات المرتبطه بالقواعد.
ك. بيان شامل بانشطه التدريب والتوعيه
المقدمه لمسبي الشركه.
27

<table><tr><td>49</td><td>The company shall maintain records securely and in an organized manner, ensuring they are retrievable immediately upon request and clearly indexed by date, type of action, and relevant customer or transaction information and data.</td><td>يجب علي الشركه ان تحفظ السجلات بشكل امن ومنظم، وان تكون قابله للاستخراج بشكل فوري عند طل

…(13,077 more chars)