ia_gov_sa · guide · processed · 54 chunks
بم اسرارح ارجي مؤسمات المصري المصري المركز المرشيعي موسسمان اللاجفالسجولتي 72203 / 67 1440/12/04 الرقم التاريخ المرققات بسم اشراح الرجازج مكتب وكيل المحافظ للرقابه الرفقات : ١٥ تعميم المحترمون /sadad/ السلام عليكم ورحمه الله وبركاته. الموضوع: مبادي السلوك واخلاقات العمل في المؤسسات الماليه اشير الي دور مؤسسه النقد العربي السعودي الاشرافي والرقابي علي المؤسسات الماليه الخاضعه لاشرافها، وجبودها الراميه الي حمايه سمعه المؤسسات الماليه والتاكد من امتثال موظفها لمبادي السلوك الحكيم، الي جانب تحقيق مفهوم الاداره الرشيده وتعزيز الاداء الوظيفي والسلوك المفي. مرافق مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الهادفه الي تعزيز الانضباط الوظيفي والنزاهه والشفافيه والموضوعيه والكفاءه والولاء والفاعليه في سلوك موظفي المؤسسه الماليه اثناء تاديتهم لواجباتهم ومهامهم الوظيفيه. لاحاطه، والعمل بما تضمنته هذه المبادي خلال ثلايه اشهر من تاريخه، مع تزويد المؤسسه يخطه الالتزام بذلك خلال شهر من تاريخه. و تقبلوا تحياتي، وكيل المحافظ للرقابه نطاق التوزيع: - البنوك والمصارف العامله بالمملكه. - شركات التمويل، وشركات تسجيل عقود الايجار التمويل العامله بالمملكه. - شركات الثامن، واعاده التامين، وشركات التامين الاجنبيه، وشركات البن الهره المخصصه العامله بالمملكه. - شركات المعلومات الايتمانيه العامله بالمملكه. ٢٦٦٢٥٤٣ : فاكس : ٤٦٦٢٣٠ : هاتف : ١١٦٩، الرياض ٢٩٩٢ ص.ب مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه اغسطس ٢٠١٩ الشركه العربيه للطرفيات Saudi Arabian Monetary Authority العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه عربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه الفهرس اولا: المقدمه ا. الهدف ب. النطاق والاعتماد ثانيا: التعارف ثالثا: مبادي السلوك واخلاقيات العمل ا. الالتزام بالسلك المني والاداب العامه ب. التفاعل مع اصحاب المصلحه ج. مكافحه جرايم الفساد المالي والاداري 1. مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب والمعاملات المشبوهه. ٢. مكافحه الرشوه والفساد د. الهدايا والضيافه ه. الالتزام بالانظمه واللوايح والتعليمات والسياسات و. التعامل مع تضارب المصالح ز. الحفاظ علي السريه واليات الاقصاح عن المعلومات 1. تصنيف معلومات المؤسسه الماليه ٢. تصنيف السريه ح. استخدام المعلومات الداخليه وتسريها للتعجب في السوق ط. الابلاغ عن المخالفات الفعليه او المحتمله ي. المكافات والحوافر رابعا: عواقب عدم الالتزام بمبادي السلوك واخلاقيات العمل رقم الصفحه 14-1 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه للمنع اولا: المقدمه ا. الهدف تهدف مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الوارده في هذه الوثيقه الي ان يكون اداء منسوي المؤسسه الماليه في اطار منظومه من القيم والMBAD الاخلاقيه وبما يعزز الانضباط الوظيفي والانزاهه والشفافيه والموضوعيه والكفاءه والولاء والفاعليه في سلوك موظفي المؤسسه الماليه اثناء تاديته لمWOاجباتهم ومهام الوظيفيه. وان ترسيخ هذه المبادي السلوكيه والاخلاقيه من شانه تحقيق رؤيه ورساله المؤسسه الماليه، وحمايه سمعتها والتاكد من امتثال موظفيها لمبادي السلوك الحكيم، وتحقيق مفهوم الاداره الرشيده وتعزيز الاداء الوظيفي والسلوك المطي للسوبها ومكافاه المجتهد ومساءله المقصر وتحسين صوره المؤسسه الماليه بشكل عام. لذا يجب ان تتحول هذه المبادي الي سلوك وممارسات يتم تطبيقها من قبل منسوبي المؤسسه الماليه، والتعويه المستمره عبر جميع وسايل الاتصال المكنه من قبل المؤسسه الماليه، وان تشكل اداه مرجعه ترسم القواعد الاساسيه التي ترشدهم الي كيفيه التعامل فيما بينهم عند اداء واجباتهم الوظيفيه والصفات التي يجب ان يتحلوا بها. ب. النطاق والاعتماد تسري هذه المبادي علي جميع منسوي المؤسسه الماليه، علي ان يعتمد مجلس اداره المؤسسه الماليه سياسه السلوك واخلاقيات العمل الخاصه بها بما يتوافق مع هذه المبادي والانظمه والتعليمات ذات العلاقه الصادره من الجهات المختصه. وTCDD هذه المبادي الحد الادني لقواعد السلوك، ويتحمل جميع المدراء داخل المؤسسه الماليه مسؤوليه تمكين موظفيم من الاطلاع علي هذه المبادي، واقرارهم عليها وارقافها بملف الموظف لدي الاداره المختصه والتاكد من اهم علي داريه بها، كما اهم مسؤولون عن تحديد ما اذا كانت هناك حاجه الي تعليمات اكثر فصيلا او اجراءات داخل اداراتهم للامتثال لهذه المبادي، وعلي المؤسسه الماليه تزيد جميع منسوبها بالتصور الكافي عن هذه المبادي خلال فتره انضامهم لديها. فانيا: التعريف ا. اخلاقيات العمل: هي مجموعه من المعاير الاخلاقيه والقواعد والاداب السلوكيه التي يجب ان يتحلي بها الموظف في مهنته تجاه عمله، وزملاء الموظفين وتجاه المجتمع ككل. ب. المؤسسه الماليه: البنوك والمصارف وفروع البنوك الاجنبيه وشركات التامين واعاده التامين وشركات التامين الاجنبيه وشركات المبن الحره وشركات التمويل وشركات تسجيل عقود الايجار التمويلي وشركات المعلومات الاتثمانيه العامله في المملكه التي تشرف عليها مؤسسه النقد العربي السعودي. ج. منسوي المؤسسه الماليه: اعضاء مجلس الاداره واللجان المنابقه منه، والمسيولين التنفيذين، والموظفين (رسميين ومتعاقدين) ، والاستشرين، والموظفين الذين يعملون من خلال طرف ثالث. د. اصحاب المصلحه: كل من له مصلحه مع المؤسسه الماليه، كالمساهمين، والداينين، والعملاء، والموردين، واي طرف خارجي. <table><tr><td>رقم الصفحه</td><td>تاريخ الاصدار</td><td>رقم الاصدار</td><td>مبادي السلوك واخلاقيات العمل في</td></tr><tr><td>١٤-٢</td><td>اغسطس ٢٠١٩</td><td>١٠</td><td>المؤسسات الماليه</td></tr></table> ه. السلوك المفي: القيام باداء الواجبات الوظيفه بامانه ونزاهه وموضوعيه وفق افضل الممارسات، والعمل باستمرار علي تحقيق اهداف المؤسسه الماليه، وان تكون الممارسات في حدود اصلاحيات المخوله، وتاديه العمل بشكل متجرد من الاهمال ودون مخالفه الانظمه والتعليمات، والا يكون لغرض اجاق الضرر بالمصلحه العامه، او لتحقيق مصلحه شخصيه. و. المعلومات الداخليه: اي معلومات او بيانات او ارقام او احصاييات سواء كانت شفهيه او خطيه او الكترونيه، حصل عليها او المطلع عليها اي من منسوبي المؤسسه الماليه بحكم طبعه عمله او بحكم اتنامنه للمؤسسه الماليه وليست متاحه للاخرين. ز. المعلومات او البيانات او المستندات السريه: اي معلومات او مستندات غير متاحه للعامه والتي تخص العمل والترتيبات الاداريه والماليه او الوضع المالي للمؤسسه الماليه. ح. تEOARض المصالح: الموقف الذي تتاثر فيه موضوعيه واستقلاليه اي من منسوي المؤسسه الماليه اثناء اداء مهامه الوظيفيه بمصلحه شخصيه ماديه او معنويه مؤكده او محتمله تهمه او تهم احد معارفه، او عندما يتاثر اداءه لوظيفته باعتبارات شخصيه مباشره او غير مباشره، بمعرفته بالملوومات التي تتعلق بالقرار. ط. المصلحه الشخصيه: الفايده الشخصيه التي يمكن ان تتحقق لاي من منسوي المؤسسه الماليه بحكم طبيعه عمله او مركزه الوظيفي والصالحيات الممنوحه له. ي. الافصاح: ابلاغ المظف للاداره المختصه في المؤسسه الماليه عن الجالات التي حدتها المؤسسه الماليه بانها تتطلب الافصاح وفقا لسياسه الافصاح المعده من قبل المؤسسه الماليه. ل. المساءله النظاميه: محاسبه الشخص عن الافعال الصادره عنه بالمخالفه للانظمه والسياسات النافده، وبما يؤدي الي الاضرار بالاخرين او بمصالح المنشاه التي يعمل بها. ثالثا: مبادي السلوك واخلاقيات العمل ا. الالتزام بالسلوك المبي والاداب العامه يجب علي منسوبي المؤسسه الماليه الالتزام بالاتي: التحي باعلي المعايير الاخلاقيه من خلال الشفافيه والزهامه والامنه والاخلاق الحميده في جميع التعاملات بين بعضهم البعض ومع اصحاب المصلحه. الترفع عن كل ما يخل بشرف الوظيفه والكرامه سواء كان ذلك داخل مقر العمل او خارجه او كان في غير اوقات العمل، والامتناع عن اي تصرفات او ممارسات تنتهك الاداب او التقاليد والاعراف العامه، والابتعاد عن الخوض في الامور السياسيه او المعتقدات الدينيه او المذهبيه للاخرين او التحريض ضدها، او اي شكل من اشكال العضربه. عدم اعاقه سير العمل او الاضراب او التحريض عليهما. رقم الصفحه 14-3 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك وخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه العربيه اداء العمل بكل دقه وموضوعيه وبما يحقق مصلحه العمل، والارتقاء بمهارات العمل من خلال التعلم والتدريب المستمر. المحافظه علي سمعه المؤسسه الماليه وذلك بعدم الاساءه اليها من خلال نشر معلومات او تصريحات او تعليقات خاصه بها من خلال استخدام وسايل الاعلام او الاتصال المختلفه او باي وسيله او طريقه كانت. المحافظه علي وقت العمل (الدوام الرسي او الاضافي او المهمات الرسميه) لاداء وانجاز مهام العمل. المحافظه علي الاسرار المهنيه المتعلقه بالعمل، وعدم الاقصاح عن اي معلومات قد يترتب علي افشايها الاضرار بمصلحه المؤسسه الماليه سواء كان ذلك خلال فتره العمل او بعد تركه للعمل. الحرص علي الالمام بالانظمه وتطبيقها دون اي تجاوز او مخالفه او اهمال. الالتزام بالزي الرسي والاداب العامه بما يتلايم مع انظمه المملكه العربيه السعوديه وذلك خلال اوقات العمل الرسميه والدورات التدريبيه وجميع المناسبات والمشاركات التي يمثل فيها الموظف المؤسسه الماليه. يجب اخذ الموافقه المسابقه من المؤسسه الماليه في حال نشر معلومات او تصريحات او تعليقات خاصه بها من خلال استخدام وسايل الاعلام او الاتصال المختلفه او باي وسيله او طريقه كانت. الاستخدم الامثل والمسوح للبنيه التحتيه لتنقنيه المعلومات والموراد التقنيه المملوكه والتابعه للمؤسسه الماليه بما لا يتعارض مع سير العمل. ب. التفاعل مع اصحاب المصلحه لاصحاب المصلحه اهميه كبيره في المؤسسه الماليه، ويجب ان يعاملوا بما يحقق الشفافيه والنزاهه والتعاون باعلي معايير المينيه. وتحدد سياسه اصحاب المصلحه المعده من قبل المؤسسه الماليه المبادي العامه والتوجيهيه لعلاقاته معهم من :خلال 1. الطموح: ان تكون المؤسسه الماليه الشريك الاكثر ثقه، والافضل تجربه لاصحاب المصلحه، بجعل الاعمال سهله . وسريعه. ٢. الارتباط: ان تكون مسؤوليه المßerيه شريكا بناء لاصحاب المصلحه من خلال تقديم المشروره الواضحه والصادقه، وتقديم المعلومات اللازمه عن المنتجات والخدمات لاتخاذ قارات سليمه. ٣. الاستجابه: ان تعطي المؤسسه الماليه اهميه لشكاوي وملاحظات اصحاب المصلحه وادارتها بشكل فوري وفعال ومنصف وفقا للانظمه واللوايح المعمول بها وبما يحقق اعلي معاير المهنيه. ٢. تعزيز مبدا اللقه: ان توفر المؤسسه الماليه معلومات واضحه ومفهومه ودقيقه ومحدثه لاصحاب المصلحه في اطار اللغه المتبادله في جميع خدماتها وعملياتها، واداء خدمات اصحاب المصلحه في الوقت المناسب وبالكامل حيث يشكل عامل الوقت عنصرا هاما في المنظومه الماليه. رقم الصفحه 14-4 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الله ج. مكافحه جرايم الفساد المالي والاداري 1. مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب والمعاملات المشيهه عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب من الانشطه المجرمه في المملكه العربيه السعوديه بناء علي نظام مكافحه غسل الاموال ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله ولاعتها التنفيذيه. كما شملت تلك الانظمه واللوايح علي تدابير وقاييه يجب علي المؤسسات الماليه ومسويا الاتزام بتنفيذها. وحيث ان الاثار المترتبه علي تلك الجرايم المرتكبه لا تؤثر علي المؤسسه الماليه فقط انما تمتد الي التاثير علي المجتمع والدوله، لذلك يجب ان يكون لدي المؤسسه الماليه سياسات واجراءات تënضمن تدابير مشدده للحد من مخاطر سوء الاستخدام لاغراض الجريمه الماليه. ويتعين علي منسوي المؤسسه الماليه مكافحه الجرايم الماليه بما في ذلك غسل الاموال وتمويل الارهاب والحذر من اي انشطه غير عاديه او مشبوهه والابلاغ عنها الي الاداره العامه للتحريات الماليه وفقا للمتطلبات النظاميه. ويقع علي منسوي المؤسسه الماليه مسيوله تطبيق التعليمات المتعلقه بمقاله فحعه غسل الاموال وتمويل الارهاب ومنها الابلاغ عن العمليات والانشطه المشوهه وعدم التنبيه او التلميچ للشخص المبلغ عنه او اي شخص اخر عن انه تم الابلاغ عنه، وفي حاله ثبوت عدم صحه البلاغ فانه لا يترتب علي المبلغ عن هذه العمليات والانشطه المشوهه اي مسيوله تجاه المبلغ عنه عند الابلاغ بحسن نيه. ويتوجب علي المؤسسه الماليه عدم تكيف اي من منسوبها بمهام مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب الا بعد احاقه في دورات متخصصه ومعتمده تتعلق بمكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب، اضافه الي تقدمي التوعيه اللازمه لجميع منسوبها بكل ماله صله بمكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب وبكل الطرق الملاته من الدورات التدريبيه والنشرات وغيره. واجبات ومسؤوليات منسوبي المؤسسه الماليه لتحقيق ذلك: الالتزام بتطبيق نظام مكافحه غسل الاموال ونظام مكافحه الارهاب وتمويله، وتعليمات مؤسسه النقد العربي ■ السعودي في شان مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب. ■ اداء الموظف واجبات وظيفته ومهامها متوخيا الامانه والنزاهه والدقه والمهنيه. ■ عدم الدخول في اي انشطه جناييه او معاملات غسل اموال او تمويل ارهاب. ■ قيام الاداره المعنيه بالمؤسسه الماليه بالتبليغ فورا للاداره المختصه بمكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب في المؤسسه الماليه والتي تقوم بدورها ابلاغ الاداره العامه للتحرايات الماليه بمسسه النقد العربي السعودي عن جميع المعاملات المشبوهه التي يتم اجراها من قبل اصحاب المصلحه او منسوي المؤسسه الماليه. ■ عدم التنبيه او التلميخ ل-صحاب المصلحه او المنسوبين او غيرهم بانه تم الاستباه بالشطهم التي تكون تحت التحقيق من قبل المؤسسه الماليه او التي تم او سيتم التبليغ عنها للجهات المختصه. رقم الصفحه 14-5 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الله ٢. مكافحه الرشوه والفساد تعد الرشوه من اعظم الجرايم واكثرها تاثيرا علي فساد المجتمعات، وعلي المؤسسه الماليه ان تدين الفساد والرشوه بجميع اشكالها، ولا تسمح مطلقا بالفساد والرشوه في اي تعامل او تفاعل مع اصحاب المصلحه، كما تلتزم المؤسسه الماليه بتنبيه وTQIFF FNSOBIBA BBRW XWURWURF DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUSFAD DUS واجبات ومسؤليات منسوبي المؤسسه الماليه لتحقيق ذلك: ابلاغ المدراء او الادارات المختصه في المؤسسه الماليه في حال الشك بوجود شبه فساد او رشوه. • عدم قبول المحسوبه او الواسطه في اداء مهمات العمل ومسؤلياته، والذي قد يؤثر سلبا علي ثقه المتعاملين مع المؤسسه الماليه. • عدم اللجوء الي اي شكل من اشكال الفساد الاخلاقي او الاداري واستخدام وسايل مشبوهه او غير مشروعه لانجاز الاعمال. • عدم اساءه استعمال السلطه الوظيفيه واستغلال النفود وابلاغ الادارات المختصه في المؤسسه الماليه عند وجود حاله اساءه او استغلال. د. الهدايا والضيافه في سياق العلاقات يتم تقديم الهدايا وكرم الضيافه و / او قبولها، علي جميع منسوي المؤسسه الماليه توحي الحذر وتطبيق الحكم السليم عند تقديم الهدايا وقبولها من او الي اصحاب المصلحه، لحمايه نزاهه كل من الموظف والمؤسسه الماليه وفق سياسه الهدايا والضيافه المعقده من قبل المؤسسه الماليه. وحرصا علي مبدا المهنيه والاحترافيه، يتم تقييم ما اذا كانت الهديه او الضيافه معقوله ومناسبه ومبرره مع الاخد بعين الاعتبار قيمه وطبيعه وتوقيت الهديه / الضيافه والنوايا المقترضه. وعلي منسوبي المؤسسه الماليه مراعاه ما يلي: ا. عدم طلب او قبول اي هديه او دعه او خدمه او اي شيء ذو قيمه ماديه او معنويه سواء كانت له او لاحد اقاربه من شخص، او منظمه لها علاقه او تسعي الي ان يكون لها علاقه مع المؤسسه الماليه، بحيث يمكن ان يكون لها تاثير مباشر او غير مباشر علي موضوعيه منسوي المسوسيه الماليه في تنفيذ مهامه الموفيه، او من شانها التاثير علي قراراتهم او قد ضطرهم الي الالتزام بshire ما لقاء قبول ذلك. ب. تتم المسايله النظاميه علي كل من يثبت عليه القيام او المشاركه او المساعده في تجاوز الانظمه المتعلقه بطلب او قبول الهدايا والدعوات ويتساوي في ذلك منسوي المؤسسه الماليه الحاليون والسابقون. ج. اذا كان رفض الهديه من شانه ان يسبب اساءه للمؤسسه الماليه، او اذا كان ردها غير ممكن من الناحيه العمليه، او قدمت ملسوي المؤسسي المؤسسي الماليه في الزيارات والمناسبات الرسميه او عند استقبال ضيوف رسمين مما تقتضي قواعد المجامله وبروتوكلات الزيارات والمناسبات قبولها فيجوز قبول الهديه بشرط مراعاه ما يلي: <table><tr><td>رقم الصفحه</td><td>تاريخ الاصدار</td><td>رقم الاصدار</td><td>مبادي السلوك واخلاقيات العمل في</td></tr><tr><td>١٤-٦</td><td>اغسطس ٢٠١٩ م</td><td>١٠</td><td>المؤسسات الماليه</td></tr></table> ١. الا تكون نقديه باي حال من الاحوال، او علي هييه قروض، او اسم و مشتقات ماليه. ٢. ان تكون الهديه وقيمتها مما هو متعارف علي تقدميه، وذلك بحسب المناسبه التي قدمت فيها وطبيعتها كالدروع علي سبيل المثال لا الحصر. ٣. في حال كانت الهديه عباره عن تخفيض او تنازل عن رسوم، فيجب ان تتعلق بدعوه لحضور مؤتمر او اجتماع يعزز المعرفه وينعكس ايجابيا علي اعمال المؤسسه الماليه ولا ينشا عنه تضارب في المصالح. ٤. ان تكون الهديه المقدمه غير مرتبطه بمنصب متلقي الهديه في المؤسسه الماليه او قديمت نتيجه للعمل في المؤسسه الماليه. ٥. الا يكون لمقدم الهديه مصلحه خاصه او عامه يرجو الحصول عليها من المؤسسه الماليه او احد منسوبها. د. يجوز للموظف قبول جايزه من الجهات الاخري التي تتعامل معها المؤسسه الماليه نتيجه لتحقيق انجاز علي ضوء ما يلي: ١. ان تكون الجايزه رصدت كجزء من برنامج معلن ومعترف به وبموجه يتم منحها علي اساس منتظم. ٢. ان يتم اختيار الفايزين وفقا لمعاير معلنه. ٣. الحصول علي موافقه المؤسسه الماليه المسبقه علي ذلك. ه. علي متلقي الهديه تقدم افصاح مكتوب مباشره لاداره الالتزام بعد تلقي الهديه من خلال نموذج افصاح في الحالات التاليه: ١. اذا كانت الهديه لها قيمه ولها ثمن يمكن ان تباع به. ٢. اذا كانت الهديه قابله للتلف واتEOAJZ قيمتها (١٠٠٠) ريال. و. يحظر علي منسوي المؤسسه الماليه تقديم الهديا والهبات والدعوات لم تربطه علاقه عمل بصفه شخصيه مع المؤسسه الماليه الا اذا اقدمت من خلال الاداره المختصه وفقا للسياسه المعتمده من المؤسسه الماليه بهذا الشان. ز. يحظر قبول او طلب الهديا والهبات التي تنطوي علي امكانيه اجاق الضرر بسمعه المؤسسه الماليه. ه. الالتزام بالانظمه واللوايح والتعليمات والسياسات يعد الالتزام بالانظمه واللوايح والتعليمات والسياسات احد اهم اسس وعوامل نجاح المؤسسه الماليه والمحافظه علي سمعتها ومصداقيتها، وعلي ان يحرص منسوبها علي الالطاع والتقيد والالمام بالانظمه واللوايح والتعليمات والسياسات النافذه ذات العلاقه بالعمل والميام نموطه بهم وتطبيقها دون اي تجاوز او مخالفه او اهمال، وعدم اجراء اي تعامل باسم المؤسسه الماليه يمكن ان يخالف الانظمه واللوايح والتعليمات او السياسات المتعلقه بالمسسه الماليه. رقم الصفحه 14-7 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ م رقم الاصدار 1.0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه علي v. التعامل مع تضارب المصالح لحمايه المؤسسه الماليه واصحاب المصلحه، يتحمل جميع منسوي المؤسسه الماليه تحديد اي تضارب محتمل او فعلي في المصالح يمكن ان يؤثر سلبا علي المؤسسه الماليه و/ او اصحاب المصلحه، وفي الحالات التي لا يمكن فيها منع حدوث تضارب في المصالح، يجب ادارتها بشكل مناسب، بحيث تدير المؤسسه الماليه تضارب المصالح من خلال مجموعه من الضوابط والسياسات والاجراءات. ز. الحفاظ علي السربيه واليات الافصاح عن المعلومات تعتبر المعلومات من الاصل الهمله لاعمال المؤسسه الماليه كما ان حفظها عامل مهم لنجاح المؤسسه الماليه واستمرارها. وتعتبر جميع المعلومات المتعلقه باصحاب المصلحه لدي المؤسسه الماليه او منسوبها ملكا للمؤسسه الماليه. علي المؤسسه الماليه اعداد مجموعه من الضوابط والاجراءات الخاصه باتلاف المستندات والاجهزه الغير مستخدمه او التالفه. تقوم المؤسسه الماليه بتصنيف المعلومات من حيث درجه السريه وفقا للاتي: 1. تصنيف معلومات المؤسسه الماليه ا. معلومات عامه: معلومات تقع ضمن النطاق العام ومتوفره مجانا ومتاحه للعامه من خلال احد قنوات المؤسسه الماليه المصرح بها. ب. معلومات داخليه: المعلومات التي لا يتم الكشف عنها لاشخاص من خارج المؤسسه الماليه. ج. معلومات ساريه: جميع المعلومات غير العامه المتعلقه بالمؤسسه الماليه او بمنسوبها او اصحاب المصلحه. ويجب علي منسوبي المؤسسه الماليه المطلعين علي هذه المعلومات حمايتها ويجوز فقط الاقصاح عنها لمسوبي المؤسسه الماليه الاخرين علي اساس الحاجه. وقد ينتج عن الاقصاح غير المصرح به عن المعلومات السريه عواقب قانونيه تتمثل في دعاوي قضاييه او عقوبات نظاميه او اضرار للسعه. ومن الامثله علي المعلومات السريه: المعلومات الخاصه او استراتيجيات المؤسسه الماليه او المعلومات الحساسه من ناحيه التنافسيه او الاسرار التجاريه او المواصفات او قوايم اصحاب المصلحه او بيانات البحوث. ويجب منع غير المصرح لمم من الوصول لهذه المعلومات. د. معلومات ساريه للغايه المعلومات التي اوتمن بعض منسوبي المؤسسه الماليه عليها والتي من شانها ان تؤثر بشكل كير علي المؤسسه الماليه او منسوبها او اصحاب المصلحه اذا تم الاقصاح عنها دون تصريح، حيث ينبغي ان تتوفر المعلومات للموظفين بقدر ما تفتضيه حاجه عمل المؤسسه الماليه المنسوح بها فقط، وان يلترم منسوبي المؤسسه الماليه بيسايسه امن المعلومات، خاصه تلك التي تتعلق بالتعامل مع انواع المعلومات المختلفه، كما يمنع منعا باتا الخطاع علي المعلومات التي تكون في غايه السريه الا للموظفين المزحصين بذلك. رقم الصفحه 14-8 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الصد ٢. تصنيف السريه ا. سريه معلومات اصحاب المصلحه: من واجبات ومسؤوليه المؤسسه الماليه حمايه سريه معلومات اصحاب المصلحه ويؤتم من مسوي الماليه علي المعلومات الهامه المصاحبه وهناد المعلومات مهمه للحفاظ علي قدره المؤسسه الماليه علي تقديم منتجات وخدمات ذات جوده عاليه. وتشمل تلك المعلومات دون حصر معلومات عن البيانات الشخصيه ومنتجات وخدمات و حسابات واصده والتعاملات المعلومات الخاصه التي تتعلق بعمليات اندماج او استحواذ واوضاع الاوراق الماليه، بالاضافه للطلبات المطلقه او الخط لزياده راس المال، وتعتر مسؤوليه حفظ معلومات اصحاب المصلحه مسؤوليه فرديه وجماعيه بين منسوي المؤسسه الماليه، وذلك وفقا لادق معايير امن سريه المعلومات، ويجب ان يتم التعامل مع معلومات اصحاب المصلحه باقصي درجات السريه، وان ستمر مسؤوليه الالتزام بحفظ سريه المعلومات حتي بعد انتهاء عمل/خدمه منسوي المؤسسه الماليه، ويمنع مشاركه معلومات اصحاب المصلحه مع اي شخص ليس لديه حق الوصول اليها من داخل او خارج المؤسسه الماليه. ب. سريه معلومات الملكيه: خلال العمل في المؤسسه الماليه قد يقدم منسوي المؤسسه الماليه او يطروا و/او يطلوعا علي معلومات وافكار وابتكارات وانظمه وملكيات فكريه وتقنيات وسياسات واجراءات وعمليات وبرامج كمبيوتر ومعدات وعمليات تشغيليه ونتايج وتوقعات ربحيه وخطط للاعمال واستراتيجيات وبرامج ومعلومات موظفين وتقارير ودراسات وسجلات وبيانات وقوام ومعلومات اصحاب المصلحه واسرار تجاريه وغيرها من المعلومات الم متعلقه بالمؤسسه الماليه او اصحاب المصلحه او اصحاب المصلحه المحتملين او منتجاتها او حدباتها او اي اطراف اخري تابعه للمؤسسه الماليه والتي لا تكون متوفره للعامه وقد تكون هذه المعلومات اصليه او نسخه عن الاصليه او الكترونيه او محفوطه او مكتوبه او اي نوع اخري. وكشرط من شروط التوظيف/الخدمه، اقرار منسوي المؤسسه الماليه او الموافقه علي ان معلومات الملكيه هي ملك للمؤسسه الماليه وحدها والтекاني عن اي حقوق او مصالح لم منها. كما انه من واجب منسوي المؤسسه الماليه الحفاظ علي معلومات الملكيه، ولا يجوز للمسوي المؤسسه الماليه استخدام هذه المعلومات خارج اعمال المؤسسه الماليه. كما يمنع استخدام معلومات الملكيه استخداما غير مصرح به. وعلي منسوي المؤسسه الماليه عدم تسجيل اي اتصالات تضمين معلومات الملكيه من خلال استخدام اجهزه الكترونيه او استخدام اجهزه تسجيل شخصيه بما في ذلك كاميرات الهواتف النقاله والحفاظ عليها وعدم استخدامها او افشايها او افصاحها لاي طرف ثالث غير مصرح له خلال فتره عملهم وخدمتهم وبعد انتهاها. وان يتخذ منسوي المؤسسه الماليه الحذر من ان يتم نشر او اتلاف معلومات الملكيه. وفي حاله الاستقاله من العمل يجب ان يënحذف/يعيد منسوي المؤسسه الماليه جميع معلومات الملكيه التي في حيازتهم بما في ذلك المعلومات التي يتحظون بها في اجهزتهم وممتلكاتهم الشخصيه مثل (الاجهزه الالكترونيه، كمبيوتر المنزل). رقم الصفحه 14-9 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه صلي ج. سريه المعلومات الداخليه: قد يؤتمن منسوي المؤسسه الماليه في بعض الاحيان علي معلومات داخليه وتكون جوهریه، وسمح بحيازه هذا النوع من المعلومات لكن لا يسمح باساءه استخدامها. ان تعريف " المعلومات الداخليه الجوهریه" واسع. فالمعلومات الداخليه تكون "جوهریه" اذا كان هنالك احتمال كبير ان يعتبرها SpRCHص الراشد معلومات مهمه لانشاء استثمار/قرار تجاري او اذا كان انتشار هذه المعلومات سيؤثر في سعر الاوراق الماليه للشركه في السوق. وقد تعتبر المعلومات الداخليه جوهریه ايضا اذا ارتبطت بالمستقبل او باحداث محتمله او متوقعه، او اذا كانت جوهریه فقط في حال دمجها مع معلومات متوفره للعامه. وتعتبر جميع المعلومات "داخليه" الا في حال تم الافصاح عنها ومر الوقت المناسب لاستيعابها. ومن الامثله علي الافصاح الكافي عن المعلومات: المعلومات التي تم رفعها forس الاوراق الماليه وللجهات التنظيميه (مثل تداول وهينه السوق الماليه) او اصدارها في بيان صحفي او من خلال الاجتماعات مع افراد من الاعلام والعامه. لا يجوز لاي من منسوي المؤسسه الماليه مناقشه المعلومات الداخليه او تمريها لاي موظف اخري الا اذا كان تبادل هذه المعلومات يخدم اغراض المؤسسه الماليه. يجب الا يقوم منسوي المؤسسه الماليه بالتدداول بصوره مباشره او غير مباشره او عن طريق توكيل الغير او بترتيب صفقه تداول يكون احد اطرافها شخص تربطه باحد منسوي المؤسسه الماليه علاقه عايليه او علاقه تعاقده او رتب لوكيله او اي شخص اخري يتصرف بالنيابه عنه في الاسهم او الاوراق الماليه لاحد الشركات المدرجه او اعطاء توصيات للقيام بذلك بناء علي معلومات داخليه المعلوا عليها بحكم عملهم/خدمتم في المؤسسه الماليه. لا يسمح لمسوي المؤسسه الماليه الاستثمار او اتخاذ القرارات التجاريه (لا علاقه لها بعمل المؤسسه الماليه) بناء علي معلومات اكسبوها من المؤسسه الماليه. اذا ان عمل كهذا يعتبر مخالف ويعاقب عليه القانون، اذا اعتقد اي من منسوي المؤسسه الماليه بانه اطلع علي معلومات داخليه فانه لا يجوز له التداول بالاوراق الماليه بناء علي تلك المعلومات الا بعد استشاره اداره الالتزام. وفي حال وجود تداول او امتلاك اوراق ماليه قبل الالتحاق بالملؤسسه الماليه يجب اشعار الاداره المختصه بذلك. د. تبادل معلومات سريه علي اساس الحاجه: يجب علي منسوي المؤسسه الماليه عدم الاقصاح عن المعلومات السريه لمسوبين اخري ان و للجهات الاشرافيه والرقابه او للمحامين الخارجيين و/او المستشرين، الا بعد الحصول علي الموافقات المطلوبه وعلي ان يكون الاقصاح وفق الجالات التاليه: ■ اذا كان للمتلقي حاجه مشروعه من تلك المعلوماتogenous كان مرخص له الحصول عليها ومرتبط ذلك بمسؤوليات عملله/خدمته، وفقا للتعليمات المنظمه لذلك. ■ انه لن ينتج اي ضرر عن اقصاح هذه المعلومه. وعلي منسوي المؤسسه الماليه عدم اعطاء اي معلومات عن المؤسسه الماليه لجهات خارجيه الا اذا كان لديه الصلاحيه للقيام بذلك، وقد يكون هناك استثناءات للاقصاح عن بعض المعلومات اذا كان الاقصاح عنها امر طبيعي عند القيام باعمال المؤسسه الماليه، مثل الاستفسارات عن الملاعه الماليه و/او اذا تم طلب المعلومات من رقم الصفحه 14-1. تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الله قبل جهه اشرافيه او تنظيميه او اذ كان الافصاح من مصلحه المؤسسه الماليه واصحاب المصالح فيها. وفيما يلي امثله عن بعض الحالات التي تضع للاستثناء، الا انه لن يتم تطبيق هذا الاستثناء الا بعد الحصول علي موافقه المستولين المعينين في المؤسسه الماليه: ١. الاعلانات الدوريه العامه التي تفرضها الجهات التنظيميه. ٢. اذا طلبت الجهات المختصه المعلومات لاغراض التحقيق. ويجب احاله الاستفسارات التنظيميه والاشرافيه لاداره الالتزام. ولا يحق اي موظف الرد علي اي استفسار تنظيمي/اشرا في او تزويد هذه الجهات باي معلومات مطلوبه الا من خلال اداره الالتزام او اذا كان مصرحا له القيام بذلك. واجبات منسوي المؤسسه الماليه: ان منسوي المؤسسه الماليه ملزمين بحمايه المعلومات السريه، وبالاضافه الي المتطلبات الم FUSله الموجوده في سياسه امن المعلومات المعده من قبل المؤسسه الماليه فانه يجب علي المنسوبين كحد ادني الالتزام بالاتي: الالتزام بسياسه امن المعلومات واجراءاتها، والانظمه والتعليمات ذات العلاقه بالسريه. عدم اطلاعات علي معلومات اصحاب المصلحه او معلومات الملكيه التي تعتبر " معلومات غير عامه" لاغراض لا صله لها بعملهم، وفي حال اطلاعهم يجب ان يكون هذا اطلاعات ضمن صلاحيتهم، ولاسباع تخص العمل. عدم السعي خلف الحصول علي معلومات ساريه لا يتطلها عملهم. عدم تزويد اي شخص غير مرخص له من داخل او خارج المؤسسه الماليه بعلمومات ساريه، او تسهيل وصوله الها. ان يكون اعطاء الاشخاص المرخص لم المعلومات وفق الحدود المطلوبه. ■ حفظ معلومات اصحاب المصلحه ومعلومات الملكيه او غيرها من المعلومات السريه بطريقه تمكن الموظفين المرخص لمم فقط بالاطلاع عليها. ■ عدم ترك اي معلومات سريه في اماكن يمكن الاطلاع عليها مثل المكاتب او الاماكن المشركه. ■ استخدام المظاريف او الخدمات البريديه او البريد الالكتروني المشار عليه بالسربه عند القيام بتبادل معلومات سربه داخل المؤسسه الماليه. ■ عدم اخذ اي نسخ لايي مستند او نص لا علاقه له بعملهم قبل الحصول علي موافقه المدير المباشر. ■ عدم الدخول الي الخزاين او الغرف المحصنه او غيرها من المناطق المحظوره الا اذا كان مرخص لمم القيام بذلك، او اذا كان ذلك مرتبط بمتطلبات العمل. رقم الصفحه 14-11 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ م رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الله ابقاء المستندات التي يتم العمل عليها في الوقت الحالي فقط فوق المكتب اما غيرها من المستندات فيجب ابقاءها في الادراج ويفصل ابقايها في اماكن مقفله. القيام باغلاق الاجهزه وقفل الادراج عند مغادره المكتب. اتلاف جميع المستندات التي لم بعد هنالك حاجه لابقايها والتي تحتوي علي معلومات حساسه او سريه، اما ما يتعلق بالمعاملات والستندات الاخري فيتم وضعها في ملف داخل خزاين مقفله. عدم الاقصاح عن اي معلومات سريه حول المؤسسه الماليه لاي شخص بما في ذلك منسوبي المؤسسه الماليه غير المرخص لم بمعرفه هذه المعلومات او المنسوبين الذين لا حاجه لمم في تلك المعلومات. اتخاذ الاجراءات الوقاييه لتفادي الاعلان غير المصرح به عن المعلومات السريه. عدم مناقشه امور حساسه او معلومات سريي في اماكن عامه مثل المصاعد والممرات والمواصلات العامه. المحافظه علي سريعه معلومات المؤسسه الماليه خلال فتره علمهم/خدمتم وبعد انتهاه تلك الفتره وعدم مشاركه شخص اخري تلك المعلومات او القيام بجمعها او تسجيلها او نشرها في اي وقت او لاي سبب كان الا بعد الحصول علي موافقه كتابيه من الاداره المفوضه بذلك داخل المؤسسه الماليه. ■ عدم الدخول الي مباني المؤسسه الماليه في غير ساعات العمل الا بعد الحصول علي موافقه المدير المباشر واداره الامن والسلامه. ■ الفهم والاقرار بان اي ملكيات فكريه وضعت لصالح المؤسسه الماليه او نشات من خلال استخدام موارد المؤسسه الماليه هي ملك للمؤسسه الماليه وحدها. ■ المحافظه علي سريه ارقام الغرف المحصه ورموز الدخول الي الانظمه التقنيه وجميع الارقام السريه الاخري. ■ الحيوله دون الاعلان عن المعلومات السريه بقصد او بغير قصد. ■ الالتزام باخذ الموافقه المسقه من صاحب الصلاحيه لنسخ او حيازه اي مستند او نص خارج مبني المؤسسه الماليه لاتمام العمل خارج مقر المؤسسه الماليه. ويجب ابلاغ الجهه المختصه بامن المعلومات في حال تلقي احمد منسوي المؤسسه الماليه معلومات ساريه لا يحتاجها في حينه، علامه علي الواجبات المذكوره اعلاه فان المنسوبين مسؤولون عن الالتزامات الامنيه التاليه: ١. الالتزام بالمنطلبات القانونيه والتنظيميه وغيرها من المتطلبات التعاقديه التي تطبق علي مجال عملهم. ٢. الحفاظ علي الهويه الوظيفه والارقام السريه الخاصه بانظمه المؤسسه الماليه التقنيه مع مراعاه تغيرها بشكل دوري. ويعتبر منسوي المؤسسه الماليه مسؤولين عن اي عمل يتم اجراءه تحت هوايتهم الوظيفه ويجب اتابع سياسات امن المعلومات لمنع سوء استخدام الهويه الوظيفه. رقم الصفحه 14-12 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الله ٢. عدم العبث بالحمايه الامنيه الخاصه بانظمه المؤسسه الماليه التقنيه. ٤. القيام بالخطوات اللازمه لحمايه معلومات المؤسسه الماليه المخزنه في اجهزه الكمبيوتر. ٥. الالتزام بالاجراءات الامنيه الاضافيه للحيلوله دون الكشف عن معلومات ساريه بغير قصد وذلك للمنسوبين الذين يملكون اجهزه كمبيوتر محموله او الذين يستطيعون الوصول لانظمه المؤسسه الماليه عن بعد او المرخص لهم باستخدام اي اجهزه محموله اخري لتاديه اعمال المؤسسه الماليه. ح. استخدام المعلومات الداخليه وتسريبها للتعاب في السوق علي منسوي المؤسسه الماليه عدم القيام باي فعل او المشاركه او تشجيع الاخرين في اي سلوك قد يحدث انطباعا خاطا عن اي استثمار او سعر او قيمه شيء ما من خلال استخدام المعلومات الداخليه او تسريبها للحصول علي منافع شخصيه لحسابه الخاص او لاطراف اخري. ط. الابلاغ عن المخالفات الفعليه او المحتمله علي المؤسسه الماليه ان توفر وسايل تواصل فقاله لاستقبال البلغات عن المخالفات الفعليه او المجتمعيه، ويجب علي اي من منسوي المؤسسه الماليه الابلاغ عن الشكوك التي تراوده حول التعاملات التي تتم من قبل منسوبين اخري لديهم معلومات داخليه وسريه، وكذلك الابلاغ عن حالات الاحتيال او محاوله الاحتيال واي فقدان مبالغ او اوراق تجاريه او اي مخالفات محتمله للانظمه واللوايح والتعليمات او السياسات الخاصه بالمؤسسه الماليه، بالاضافه الي الابلاغ عن اي تعاملات غير عاديه يري الموظف من وجهه نظره انها لا تتوافق مع الوضع المالي ل'اصحاب المصلحه وذلك عبر خطوط الابلاغ المختلفه التي توفرها المؤسسه الماليه، ويتم التعامل مع المبلغ عن المخالفات بسريه تامه وتضمن المؤسسه الماليه الحمايه المناسبه للموظف المبلغ عن المخالفات بحسن نيه، كما لا تنسامح المؤسسه الماليه مع اي شكل من اشكال الاعمال الانتقاميه ضد المبلغ عن المخالفات. يجب علي المؤسسه الماليه محاسبه منسوبها المتغاضين بشكل متعمد عن الابلاغ عن اي افعال او تعاملات مخالفه للانظمه واللوايح والتعليمات والسياسات ذات العلاقه. ي. المكافات والحوافز للمؤسسه الماليه ان تمنح منسوبها مزايا خارج نطاق نصوص عقد العمل الرسي المبرم معهم لتحفيزمه لتحقيق افضل النتايج. وفق سياسه المكافات والحوافز المعده من قبل المؤسسه الماليه، علي ان تراعي التي: . ١. ضمان اداره مخاطر سليمه وفعاله من خلال هيكل اداره فعاله لتحديد الاهداف ومشاركتها مع الموظفين. ٢. ضمان اداره مخاطر فعاله للمكافات والحوافز من خلال وضع سياسه تضمن عدم تركز المكافات والحوافز علي فيه محدوده من الموظفين. ٣. التوافق مع استراتيجيه العمل الخاصه بالمؤسسه الماليه والقيم والالوبيات الرييسيه والاهداف طويله المدي. رقم الصفحه 14-13 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1.0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الله رابعا: عواقب عدم الالزام بمبادي السلوك واخلاقيات العمل علي المؤسسه الماليه التحقق من تطبيق سياسه السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسه الماليه، ورصد وضبط اي انتهاكات لها، وكذلك تطويرها وتحديها بما يتوافق مع هذه المبادي، وايقاع العقوبات المترتبه علي مخالفتها وفق الانظمه والتعليمات ذات العلاقه، وحسب لايحه تنظيم العمل والجزاءات الخاصه بكل مؤسسه ماليه. رقم الصفحه 14-14 تاريخ الاصدار اغسطس ٢٠١٩ رقم الاصدار 1,0 مبادي السلوك واخلاقيات العمل في المؤسسات الماليه الصح