sama_gov_sa · law · processed · 20 chunks
الحاقا لتعليمات البنك المركزي المبلغه بموجب التعميم رقم 53506/198 بتاريخ 1440/04/13ه في شان وجوب التزام شركات نقل النقود والبنوك والمصارف والصيارفه باستخدام الحاويات الامنيه الخاصه بنقل النقود عند الاستلام والتسليم من الفروع ومراكز النقد والحوالات والصيارفه وقطاع التجزيه. وانطلاقا من حرص واهتمام البنك المركزي علي تشجيع كل من شانه تطوير القطاع المالي وتعزيز وسايل الامن والسلامه. تجدون ضوابط واجراءات تعويض العمله السعوديه الموسومه بالاحبار الامنيه الناتجه عن الاخطاء الفنيه والبشريه والنماذج الخاصه بهذا الشان. للاطلاع والعمل بموجبه اعتبارا من تاريخه، وسوف يقوم البنك المركزي بعمل زيارات ميدانيه للتحقق من مدي الالتزام بهذه التعليمات. علي الجهات المستفيده الالتزام بان تكون حاويات النقد الامنيه مطابقه للشروط والمواصفات الفنيه المعتمده بتعميم البنك المركزي رقم 53506/198 بتاريخ 1440/04/13ه الخاص بشان وجوب التزام شركات نقل النقود والبنوك والمصارف والصيارفه باستخدام الحاويات الامنيه الخاصه بنقل النقود عند الاستلام والتسليم من الفروع ومراكز النقد والحوالات والصيارفه وقطاع التجزيه. يحظر تداول الاوراق النقديه الموسومه بالاحبار الامنيه. يجب تقديم الاوراق النقديه الموسومه بالاحبار الامنيه مباشره الي احد فروع البنك المركزي من اجل تقييمها واكمال اجراءات تعويضها، وذلك بعد تعبيه نموذج طلب التعويض والاقرار ادناه. التاكد من ان اجهزه العد والفرز والايداع النقدي والخدمات الذاتيه قادره علي كشف الاوراق الموسومه بالاحبار الامنيه ورفضها وعدم قبولها. تدريب العاملين بالنقد علي امكانيه تحديد وكشف الاوراق النقديه الموسومه بالاحبار الامنيه. عدم ايداع الاوراق الموسومه بالاحبار الامنيه ضمن ايداعات البنوك والمصارف في فروع البنك المركزي وسيتم فرض غرامه علي كل ورقه تضبط ضمن ايداعات البنك/المصرف وفقا للماده الثالثه والعشرون من نظام مراقبه البنوك . يتحمل البنك/المصرف طالب التعويض التكاليف التشغيليه لتعويض الاوراق النقديه الموسومه بالاحبار الامنيه عن كل ورقه للحالات التي يثبت فيها الاهمال والتقصير في التعامل مع الحقايق الامنيه. يتحمل البنك/المصرف مسؤوليه التحقق من عدم قبول الاوراق النقديه الموسومه بالاحبار الامنيه، ويجب عليه اشعار البنك المركزي والجهات الامنيه وتعبيه النماذج ادناه، كما يعد البنك/المصرف مسؤولا عن اي تقصير في تطبيق هذه التعليمات من قبل متعهد نقل الاموال لديه. اسم المراجع المستفيد/الوكيل | ......................................................... | اسم الشخص المسؤول | ................................................... رقم الهويه | ......................................................... | رقم الهاتف | ................................................... رقم الهاتف/الجوال | ......................................................... | البريد الالكتروني | .................................................. ص.ب ........................................... | الرمز البريدي ....................................... | المدينه .................................... رقم الوكاله وتاريخها ومصدرها .................................................................................................................................................................. ........................................................................................................................................................................................................................... ملاحظات يجب ان تكون العمله الموسومه جافه ومرتبه حسب الفيه وان تحتوي كلا رزمه علي ميه ورقه من نفس الفيه المستخدم ............................. مصنع جهاز حمايه العملات .............................. رقم الحقيقه التسلسليه .................................... الفيه | ...................................................... | عدد الاوراق النقديه | .................................................. قيمه المبلغ كتابه | ........................................................................................................................................................ اسباب تلف العمله المطلوب التعويض عنها: O | محاوله سرقه | O | سوء استخدام حقيبه نقل النقود O | اسباب تقنيه | O | اخري ............................................................................................................................................................................................................................ المرفقات المطلوبه : O تقرير/مشهد من الدفاع المدني | O تقرير/مشهد من الشرطه O وكاله | O اقرار عن عمله مطلوب التعويض عنها O كل ما يدعم من مقاطع الفيديو/الصور – ان وجدت ارغب ان يكون تحويل قيمه التعويض المقرر من لجنه التعويض للحساب البنكي (رقم ايبان) | ..................................................................................................................................................... لدي مصرف/بنك | ..................................................................................................................................................... وسيله اخري | ..................................................................................................................................................... اسم المراجع المستفيد/الوكيل | ...................................................... | توقيعه | .............................................. اسم وتوقيع امين الصرف | اسم وتوقيع رييس العمليات ........................................................................... | ...................................................................................... رقم العمليه من النظام الالي : .................................................................................................................................................................. الاجراء بالفرع/خزينه المركز بعد اعتماد قيمه المبلغ المعوض من اللجنه تم السداد للمستفيد O التحويل للحساب | O اخري | ............................................... رقم العمليه الاليه | ..................................................................................................................................................... اسم امين الصندوق وتوقيعه | ..................................................................................................................................................... الاجراء بالفرع/خزينه المركز بعد مرور سنه ماليه علي اعتماد قيمه المبلغ المعوض لعدم التمكن من التواصل مع المستفيد ............ رقم العمليه من النظام الالي: | ..................................................................................................................................................... مستلم النموذج من شعبه الخدمات المصرفيه | ..................................................................................................................................................... الاسم | ........................................ | التوقيع | .............................................. اسم وتوقيع امين الصرف اسم وتوقيع رييس العمليات ........................................................................... ...................................................................................... الاجراء بالفرع/خزينه المركز بعد اعتماد قيمه المبلغ المعوض من اللجنه تم السداد للمستفيد معلومات المراجع اسم المراجع: ....................................................................................................... رقم الهويه: ......................................................... رقم الجوال: ..................................................................................... جهه العمل: ............................................................................. مواقع المراجعه: فرع البنك المركزي بمدينه تاريخ المراجعه: يوم الموافق / / 14ه اتعهد انا................................................................................................................................................................................................. ان بيانات المبلغ النقدي المطلوب التعويض عنه صحيحه حسب الموضع ادناه: مصدر النقد: ............................................................................................................................... ملكيه النقد: ............................................................................................................................... المبلغ التقريري: ........................................................................................................................... الفيات النقديه: ............................................................................................................................ سبب تلف النقد: ........................................................................................................................... كذلك تم معرفتي ان تعمد اتلاف العمله السعوديه يتم المعاقبه عليها، واذا ثبت ان هنالك تعمد في اتلاف العمله الموضح بياناتها اعلاه، فلن يتم التعويض عنها، واذا كانت تحتوي علي نقد مزيف، سيتم تطبيق انظمه وتعليمات النقد المزيف. اسم المراجع: ................................................................................................ التوقيع: ....................................................................... خاص شعبه الخزينه بالفرع: اسم المسؤول: ...................................................................................................................... وظيفه المسؤول: ................................................................................................................... التوقيع: .................................................................................................................................... معلومات المراجع اسم المراجع: ....................................................................................................... رقم الهويه: ......................................................... رقم الجوال: ..................................................................................... جهه العمل: ............................................................................. مواقع المراجعه: فرع البنك المركزي بمدينه تاريخ المراجعه: يوم الموافق / / 14ه اتعهد انا................................................................................................................................................................................................. ان بيانات المبلغ النقدي المطلوب التعويض عنه صحيحه حسب الموضع ادناه: مصدر النقد: ............................................................................................................................... ملكيه النقد: ............................................................................................................................... المبلغ التقريري: ........................................................................................................................... الفيات النقديه: ............................................................................................................................ سبب تلف النقد: ........................................................................................................................... كذلك تم معرفتي ان تعمد اتلاف العمله السعوديه يتم المعاقبه عليها، واذا ثبت ان هنالك تعمد في اتلاف العمله الموضح بياناتها اعلاه، فلن يتم التعويض عنها، واذا كانت تحتوي علي نقد مزيف، سيتم تطبيق انظمه وتعليمات النقد المزيف. اسم المراجع: ................................................................................................ التوقيع: ....................................................................... خاص شعبه الخزينه بالفرع: اسم المسؤول: ...................................................................................................................... وظيفه المسؤول: ................................................................................................................... التوقيع: .................................................................................................................................... التاريخ | / / 143ه | الموافق | / / 20م | رقم الصادر | الحصول علي العمله الموسومه عن طريق | بلاغ | | ضبط | مكان الحصول علي العمله الموسومه | بنك | مصرف | محل تجاري | الشرطه | مركز شرطه | شخص | اخري | | | | | | مقدم العمله | الاسم الاول | الاب | الجد | العايله | مكان الولاده | البلد | الجنسيه | | | | | | الهويه | نوعها | رقمها | تاريخها | مصدرها | | | الجنس | ذكر | انثي | الحاله الاجتماعيه | التعليم | المهنه | | | | العنوان | العمل | | هاتف | السكن | | هاتف | الكفيل | الاسم | | هاتف | العنوان | | هاتف | وصف العملات الموسومه بالاحبار الامنيه نوع العمله | الفيه | العدد | الرقم التسلسلي | | | | | | | | | مستقبل البلاغ | | المبلغ الاسم | الوظيفه | الرتبه | | الاسم | التوقيع | | | | | التوقيع | | | البصمه | صوره / لملف القضيه. صوره / للامن العام/ الامن الجنايي/ اداره التحريات والبحث الجنايي. صوره / للبنك المركزي, اداره العمله. الحاقا لدليل تنظيم اجراءات عمل محلات الصرافه الصادر من البنك المركزي في شهر فبراير عام 2015م في شان سياسات واجراءات قبول العملاء واتخاذ اجراءات التحقق من الهويه الوطنيه. افيدكم تلقي البنك المركزي برقيه صاحب السمو الملكي وزير الداخليه رقم 199974 وتاريخ 1440/09/10ه المتضمنه الموافقه علي استثناء عملاء مراكز الصرافه في المطارات المسافرين الي خارج المملكه فقط من تقديم الهويه الوطنيه لتنفيذ العمليات، والاكتفاء بتقديم جواز السفر وتذكره صعود الطايره، ومطابقتها مع اسم العميل. استنادا الي الصلاحيات الممنوحه للبنك المركزي بناء علي الفقره (ج) من الماده الخامسه عشره من القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه الصادره بقرار وزير الماليه رقم (1357) وتاريخ 1432/5/1ه "للمؤسسه اصدار اي تعليمات تراها ضروريه لتطبيق المتطلبات الاشرافيه والرقابيه علي اعمال الصرافه". وتحقيقا لمستهدفات رؤيه المملكه 2030م ، فان البنك المركزي يؤكد علي قصر جميع وظايف النشاط علي السعوديين وضروره تاهيل موظفين سعوديين والحاقهم ببرامج تدريبيه مناسبه لطبيعه عملهم ويجب علي مؤسسات وشركات الصرافه البدء فورا في اتخاذ ما يلزم لضمان الالتزام الكامل بما جاء في هذا التعميم، وتزويدنا خلال اسبوعين من تاريخه بخطه لسعوده كافه الوظايف لديكم. علي الا تتجاوز المده الزمنيه لسعوده الوظايف كافه عن سنه من تاريخه. علما ان البنك المركزي سوف يتخذ كافه الاجراءات النظاميه تجاه مؤسسات وشركات الصرافه غير الملتزمه بمضمون ذلك. استنادا الي الفقره (ج) من الماده الخامسه عشره من القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه الصادره بقرار وزير الماليه رقم 1357 وتاريخ 1432/5/1ه الذي منح البنك المركزي صلاحيه اصدار اي تعليمات يراه ضروريه لتطبيق المتطلبات الاشرافيه والرقابيه علي اعمال الصرافه. وفي اطار سعي البنك المركزي المستمر الي تطوير قطاع الصرافه في المملكه وتحديث بعض الاجراءات المرتبطه بعمل مؤسسات وشركات الصرافه، يود البنك المركزي التاكيد علي الامتثال الكامل لما نصت عليه القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه والانظمه والتعليمات ذات العلاقه مع الالتزام بالاتي: الاحتفاظ بالتسجيل التلفزيوني لانظمه المراقبه باستخدام الدايره التلفزيونيه المغلقه مدي عام (12 شهرا) كحد ادني. تمكين العملاء (اصحاب العضويات) بعد التحقق من وجود المستندات والوثايق النظاميه اللازمه من الحصول علي كشف حساب يوضح تفاصيل العمليات المنفذه عند طلبهم ذلك. الاحتفاظ بكافه المستندات والوثايق المرتبطه بتعاملات العملاء (سواء كانت اصليه او نسخا) في مكان امن لمده عشر سنوات علي الاقل من تاريخ تنفيذ العمليه علي ان يتم ارشفتها الكترونيا بحيث يسهل الرجوع اليها عند الحاجه. تسجيل العنوان محل الاقامه او العنوان الوطني عند تاسيس العلاقه. يحظر حذف اي عمليه او عضويه بحيث يتاح الرجوع الي كافه التفاصيل من خلال النظام الالي. وضع خطط لاستمراريه الاعمال والتاكد من جاهزيه المواقع الاحتياطيه (Disaster Recovery) بحيث يتم قياس فاعليتها بشكل دوري والتاكد من امكانيه تنفيذ الخطه دون مواجهه صعوبات، وذلك بهدف تمكين مؤسسه/شركه الصرافه من الاستمرار في اداء العمل بكل كفاءه وفعاليه. ويؤكد البنك المركزي علي شركات ومؤسسات الصرافه الشروع فورا في اتخاذ ما يلزم لضمان الالتزام الكامل بما ورد في هذا التعميم في غضون اربعه اشهر. علما ان البنك المركزي سوف يتخذ كافه الاجراءات النظاميه تجاه شركات ومؤسسات الصرافه غير الملتزمه باستيفاء المتطلبات الوارده في هذا التعميم. علم البنك المركزي ان بعضا من الصيارفه المرخصين يتعاملون مع المشتغلين بالمهنه من غير المرخصين وباشكال مختلفه والقيام بعمليات استيراد العمله لصالح غير المرخصين. ونظرا لما لهذه البادره من مخاطر في حاله استمرار هذا التعامل فان البنك المركزي يطلب من الجميع عدم التعامل مع المشتغلين بهذه المهنه بدون ترخيص وباي شكل من الاشكال وان استمرار التعامل مع اي منهم وباي طريقه كانت سوف يؤدي هذا الامر الي سحب الترخيص الصادر من البنك المركزي بالاضافه الي التعرض للعقوبه الوارده في قرار معالي وزير الماليه والاقتصاد الوطني رقم 920/3 وتاريخ 1402/2/16ه. عليه نامل من الجميع التقيد بالتعليمات. استنادا الي الماده الثامنه عشر من القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه الصادره بقرار وزير الماليه رقم (1357) وتاريخ 1432/05/01ه والتي تنص علي "انه يجب علي كل صراف تعيين مراجع حسابات خارجي مرخص مقبول لدي البنك المركزي لتدقيق ومراجعه حسابته سنويا...". لذا نامل التواصل مع مراجع حساباتكم الخارجي بغرض افادتنا بالمعايير المحاسبيه التي يتبعها عند تدقيق ومراجعه القوايم الماليه. استنادا الي ما نصت عليه الفقره (ا) من الماده الخامسه عشره من القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه الصادره بقرار وزير الماليه رقم 1357 وتاريخ 1432/5/1ه من انه يجب علي كل من رخص له مزاوله اعمال الصرافه تزويد البنك المركزي بكافه البيانات التي تطلبها في اي وقت، والفقره (ج) من الماده نفسها من ان للبنك المركزي اصدار اي تعليمات تراها ضروريه لتطبيق المتطلبات الاشرافيه والرقابيه علي اعمال الصرافه وكذلك الماده السابعه عشره من انه يجب علي كل صراف ممسك سجلات محاسبيه منتظمه يدون فيها عملياته اولا باول وفق ما يحدده البنك المركزي، وان يتبع معايير المحاسبه التي تحددها عند اعداد قوايمه الماليه، وعليه تزويد البنك المركزي بالبيانات الماليه المذكوره في نص الماده، و للبنك المركزي ان يطلب من الصراف اي معلومات او بيانات اخري يراها ضروريه للتحقق من سلامه عملياته وتطبيقه لهذه القواعد. افيدكم انه علي الجميع تزويد البنك المركزي بالبيانات الخاصه بحركه الاموال النقديه الصادره والوارده للمملكه عبر المنافذ الحدوديه (البريه، والجويه، والبحريه) بصفه شهريه حسب البيان المرافق. شركه/او مؤسسه.............................. (ترخيص صرافه رقم: ........./ص) بيان بحركه النقد الصادر والوارد عبر المنافذ الحدوديه بالمملكه م | نوع العمليه (صادره-وارده) | التاريخ | اسم المنفذ الحدودي | اسم العمله | المبلغ بالاجنبي | المبلغ بالريال | المصدر (البنك او الصراف المرسل) | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | يرجي مراجعه القسم السادس من القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه , بشان البيانات والتقارير. حرصا علي خدمه الاقتصاد السعودي وتطويره، وتشجيعا لشركه الشيكات السياحيه السعوديه باعتبارها شركه وطنيه اسست بموافقه البنك المركزي وتحت اشرافه بغرض اصدار شيكات سياحيه بالريال السعودي في المملكه، ونظرا لان الشيكات التي يصدرها تحقق خدمات وتسهيلات جمه للمواطنين والمقيمين والمسافرين والحجاج . يامل البنك المركزي مساهمتكم في تشجيع استخدام هذه الشيكات، وذلك ببيع وشراء الشيكات المذكوره وتسهيل صرفها في حاله تقديمها اليكم، وقبولها بدل النقد ، وهذا النوع من النشاط يتمشي مع مقتضي الماده الثالثه من قرار معالي وزير الماليه والاقتصاد الوطني بشان تنظيم اعمال مهنه الصرافه رقم ٣ / ٩٢٠ وتاريخ ١٦ /٢ /١٤٠٢ه. كما نامل افادتنا باستلامكم تعميمنا هذا وتعميمه علي فروعكم العامله بالمملكه للعمل بموجبه . استنادا للفقره (ج) من الماده الثانيه من القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه الصادره بقرار معالي وزير الماليه رقم (٤٦٨٦) وتاريخ ١٤٤١/١١/٢١ه والتي نصت علي ان من اهداف هذه القواعد توسيع نطاق انتشار اعمال الصرافه وتسهيل تقديمها وتعزيز الشمول المالي ، و الفقره (ا) من الماده الثالثه والعشرون والتي نصت علي انه "يجب علي مركز الصرافه الحصول علي عدم ممانعه البنك المركزي المسبقه قبل فتح فرع او اكثر لمزاوله اعمال الصرافه، وفي هذه الحاله تقتصر عدم الممانعه علي مراكز الصرافه المتحذه شكل شركه او فرع مركز صرافه اجنبي". وانطلاقا من دور البنك المركزي الاشرافي والرقابي علي المؤسسات الماليه، واستكمالا لجهوده في المساهمه في تحقيق ما تضمنته رؤيه المملكه ٢٠٣٠ ، فيما يخص التوسع في تقديم خدمات الحج والعمره. عليه يامل البنك المركزي من مراكز الصرافه المتخذه شكل شركه دراسه فتح فروع اضافيه لمزاوله نشاط شراء وبيع العملات الاجنبيه وتداولها داخل المملكه في المناطق المركزيه للحرمين الشريفين ومطار الملك عبد العزيز الدولي بمدينه جده ومطار الامير محمد بن عبد العزيز الدولي في المدينه المنوره، وذلك لما تقتضيه المصلحه العامه في خدمه الحجاج والمعتمرين.