cma_gov_sa · circular · processed · 79 chunks
هينه السوق الماليه Capital Market Authority # المملكه العربيه السعوديه هينه السوق الماليه تعليمات الحسابات الاستثماريه الصادره عن مجلس هييه السوق الماليه بموجب القرار رقم ٢٠١٦-٣٩-٤ وتاريخ ٢٠١٦/٦/٣٥٤٦٦/٦/٢٥ بناء علي نظام السوق الماليه الصادر بالمرسوم الملكي رقم م/٣٠ و تاريخ ٢٠٦٤/٦/٢ المعدله بموجب قرار مجلس هييه السوق الماليه رقم ٢٠٢٦-٢٠١ وتاريخ ١٤٤٧/٠١/٠٥ الموافق ٢٠٢٦/٠٧/١٦ ملحوظه مهمه: لواكبه التطورات والمتغيرات المتسارعه بشان لوايح وquoad العبييه، يود مجلس الهييه التبيه علي انه يجب الاعتماد دايما علي نسخ اللوايح والقواعد المنشوره في موقع الهييه: www.cma.org.sa هينه السوق المالي Capital Market Authority [Non-Text] المحتويات الباب الاول: احكام عامه الماده الاولي: احكام تمهيديه الماده الثانيه: التعريفات الباب الثاني: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه الماده الثالثه: قبول العملاء الماده الرابعه: البيانات الواجب توافرها في اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري الماده الخامسه: بطاقه التعريف بالحساب الاستثماري الماده السادسه: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص طبیعيين الماده السابعه: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الاعتباريين الماده الثامنه: فتح الحسابات الاستثماريه لاشخاص اخرين الباب الثالث: تعليمات تشغيل الحسابات الاستثماريه الماده التاسعه: العمليات علي الحساب الاستثماري الماده العاشره: التوكيل علي الحساب الاستثماري الماده الحاديه عشره: تعيين حارس قضايي علي الحساب الاستثماري الماده الثانيه عشره: اقفال الحساب الاستثماري الباب الرابع: التعليمات الاشرافيه والرقابيه الماده الثالثه عشره: السجل الالي (الالكتروني) الماده الرابعه عشره: تحديد بيانات الحسابات الاستثماريه الماده الخامسه عشره: تجميد الحسابات الاستثماريه الماده السادسه عشره: تعليمات الحجز علي الحسابات الاستثماريه والاقصاح عن معلوماتها الباب الخامس: النشر والنفاذ الماده السابعه عشره: النشر والنفاذ الملحق ١: قايمه المستندات الاسترشاديه لفتح حساب استثماري لشركه سعوديه او شركه من دول مجلس التعاون الملحق ٢: قايمه المستندات الاسترشاديه لفتح حساب استثماري لصناديق الاستثماري المؤسسه في الملكه او في دول مجلس التعاون الملحق ٣: البيانات والمعلومات الواجب توافرها في كشف الحساب الاستثماري 1 هينه اللسوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الباب الاول احكام عامه الماده الاولي: احكام تمهيديه ( ا) تهدف هذه التعليمات الي تنظيم فتح الحسابات الاستثماريه وتشغيلها من قبل مؤسسات السوق الماليه عند تقدميها اي خدمات تتعلق باعمال التعامل، او الاداره، او الحفظ، او الاستثمار من خلال منصات التمويل الجماعي بالاوراق الماليه؛ والي تحديد القواعد الاشرافيه والرقابيه ذات الصله بالحسابات الاستثماريه. ب) لا تخل هذه التعليمات بما ورد في نظام السوق الماليه ولوايحه التنفيذيه، ونظام مكافحه غسل الاموال ولايحته التنفيذيه، ونظام مكافحه جرايم الارهام وتمويله ولاتحته التنفيذيه. الماده الثانيه: التعريفات ا) يقصد بكلمه (النظام) اينما وردت في هذه التعليمات نظام السوق الماليه الصادر بالمرسوم الملكي رقم (٢٠/٢) وتاريخ ١٤١٢٤ ه. ب) مع مراعاه الفقره (ج) من هذه الماده، يقصد بالكلمات والعبارات الوارده في هذه التعليمات المعاني الموضحه لها في نظام ويف قايمه المصطلحات المستخدمه في لوايح هييه السوق الماليه وقواعدها ما لم يقض سياق النص بغير ذلك. ج) لغرض تطبيق هذه التعليمات، يقصد بالكلمات والعبارات الاتيه اينما وردت في هذه التعليمات المعاني الموضحه ازاءها ما لم يقتض سياق النص غير ذلك: - تجميد الحساب الاستثماري: الايقاف المؤقت لجميع عمليات تحويل الاموال من الحساب الاستثماري ومنع استخدام الرصيد الموجود فيه، ومنع نقل او رهن الاوراق الماليه في المحافظه الاستثماريه المربطه به، ولا يشمل ذلك منع العميل من بيع الاوراق الماليه واستقبال متحصلاتها او استقبال ارباحها في الحساب الاستثماري، او التحويل من حسابه البنكي لحسابه الاستثماري. - الحساب الاستثماري: هو سجل محاسبي تنشيه مؤسسه السوق الماليه لاموال عميلها المودعه في حساب عميل مفتوح من قبل مؤسسه السوق الماليه لتمويل تعاملات العميل ي الاوراق الماليه، ويعكس جميع تفاصيل العمليات التي تجري علي ذلك الحساب. r هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] المحفظه الاستثماريه: هي حساب يرتبط بالحساب الاستثماري يعكس اصول العميل التي تنسلمها مؤسسه السوق الماليه في سياق ممارسه اعمال الاوراق الماليه وفقا لقواعد اصول العملاء المنصوص عليه في لاتحه مؤسسات السوق الماليه، ويعكس جميع تقاصيل العمليات التي تجري علي ذلك الحساب. الشخص الاعتباري الخليجي: هو الشخص الاعتباري الذي تكون غالبيه راس ماله مملوكه لواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربيه او حكوماتها ويمتعت بجنسيه احدي الدول الاعضاء في مجلس التعاون. - شهاده "ابوستيل": شهاده صادره بموجب اتفاقيه لاهي بشان الغاء ازاميه المصادقه علي الوثايق العموميه الاجنبيه. مجلس التعاون: مجلس التعاون لدول الخليج العربيه. - مستند الهويه: هو مستند اثبات الهويه ساري المفعول الصادر عن الجهاات المختصه. المعتمد لفتح الحساب الاستثماري للعميل بموجب هذه التعليمات. - المنظمات غير الهادفه للربح: كل كيان قانوني -مصرح له نظاما - يقوم بجمع او تلقي او صرف اموال لاغراض خيريه او دينيه او ثقافيه او تعليميه او اجتماعيه او تضامنيه او للقيام باعمال اخري من الاعمال الخيريه. - نظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله: نظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله الصادر بالرسوم الملكي رقم (٢١/٢) وتاريخ ١٤٣٩/٢/١٢ - نظام مكافحه غسل الاموال: نظام مكافحه غسل الاموال الصادر بالرسوم الملكي رقم (٢٠/٢) وتاريخ ١٤٣٩/٢/٥ r هينه اللسوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الباب الثاني تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه الماده الثالثه: قبول العملاء ( ا) يجب علي مؤسسه السوق الماليه قبل قبولها اي عميل وفتح حساب استثماري له التاكد من وفايها بجميع التزاماته بموجب النظام ولوايحه التفيذيه، وكذلك نظام مكافحه غسل الاموال ولاتحته التفيذيه، ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله ولاتحته التفيذيه. ب) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند قبولها اي عميل عدم تقديم اي خدمات تتعلق باعمال التعامل، او الاداره، او الحفظ، او الاستثمار من خلال من断ات التمويل الجماعي بالاوراق الماليه، الا بعد الحصول علي موافقه العميل علي اتفاقيه فتح حساب استثماري وتوثيق تلك الموافقه، وفتح حساب استثماري له. ويجب ان تحتوي اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري علي جميع البيانات الوارده في الماده الرابعه من هذه التعليمات. ج) يجوز لمسسه السوق الماليه الاعتماد علي طرف ثالث لاتخاذ تدابير العنيه الواجبه تجاه العميل وفقا للاحكام ذات العلاقه الوارده في نظام مكافحه غسل الاموال ولاتحته التنفيذيه ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله والاتحته التNFيذيه لاي شخص تسمح هذه التعليمات بفتح حساب استثماري له. د) يجب علي مؤسسه السوق الماليه التحقق من العلاقه الحقيقيه للعملاء مع الاشخاص الطبيعيين الذين يفتحون او يشغلون حسابات استثماريه نيابه عنهم كاوصياء او وكلاعه او امناء او مفوضين بالتوقيع وفقا للاحكام ذات الصله الوارده في نظام مكافحه غسل الاموال ولاعته التفينيه ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله ولاعته التفينيه. ه) في جميع الحالات التي تتطلب فيها هذه التعليمات التحقق من صحه المستندات او البيانات او المعلومات، يجب ان يكون التحقق من صحتها باستخدام مستندات او بيانات او معلومات من مصدر موثوق ومستقل. و) بحسب المخاطر التي يشكلها عميل معين، يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند اتحاذها تدابير العنايه الواجبه تجاه العميل تقدير ما اذا كان يجب اطلاعات علي اصول اي من المستندات لغرض التحقق من صحتها. : هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] ز) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند استخدامها الوسايل التقنيه في فتح الحساب الاستثماري ان تتخذ تدابير العنايه الوايحه بحسب مستوي المخاطر المرتبطه بالعميل، ووفق اي متطلبات تحدها الهينه. ح) لا يجوز لمسسه السوق الماليه فتح حساب استثماري لمسسه فرديه، ويستثني من ذلك المؤسسات المرخص لها بموجب نظام الجمعيات والمؤسسات الاهليه والتي يفتح الحساب الاستثماري لها بموجب الفقره (د) من الماده السابعه من هذه التعليمات، والمؤسسات المملوكه للاوقاف والتي يفتح الحساب الاستثماري لها بموجب الفقره (ه) من الماده السابعه من هذه التعليمات. ط) دون الاخلال بمتطلبات شروط تقديم الخدمات للعملاء الوارده في لاتحه مؤسسات السوق الماليه، يستثني مؤسسه السوق الماليه من تطبيق الفقره (ب) من هذه الماده عند تقديم خدمات تتعلق باعمال التعامل لعميلها الذي يعين امن حفظ مستقل. الماده الربعه: البيانات الواجب توافرها في اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري اضافه الي متطلبات شروط تقديم الخدمات للعملاء الوارده في لايحه مؤسسات السوق الماليه، يجب ان تتضمن اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري - بحد ادني - الاتي: ( ا) بيانات مستند هويه العميل وعنوانه ومعلومات الاتصال الخاصه به ومهنته او نشاطه الرييس اذا كان شخصا اعتباريا. ب) اقرار من العميل بانه فهم احكام وشروط اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري، وبان جميع البيانات والمعلومات التي قدمها الي مؤسسه السوق الماليه صحيحه وكامله وساريه المفعول وغير مصلله. ج) تعهد من العميل بالتزامه بتحديث بياناته ومعلوماته او تاكيد عدم وجود تغيير فيها عندما تطلب منه مؤسسه السوق الماليه ذلك بنهايه كل فتره دوريه تحدد مؤسسه السوق الماليه مدتها وفقا للضوابط والسياسات التي تعتمدها علي اساس مستوي المخاطر المرتبطه بالعميل، بالاضافه الي التزام العميل بتقدمي بيانات مستند هويه مجدد عند نهايه سريان مفعولها، واقرار منه يؤكد علمه ان مؤسسه السوق الماليه ستجمد الحساب الاستثماري اذا اخل بذلك الالتزام. كذلك تعهد من العميل بالتزامه بنظام السوق الماليه ولوايحه التفينيه، 。 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] والانظمه واللوايح الاخري المعمول بها في المملكه ولا سيما نظام مكافحه غسل الاموال ولانحته التنفيذيه، ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله ولاتحته التنفيذيه. د) ما لم تكن الشركه مشاركه مساهمه مدرجه في سوق، يجب ان نضمن اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري الموقعه مع اي شركه تعهدا منها بابلاغ مؤسسه السوق الماليه فورا عند حدوث تغيير في اي من المستندات او البيانات او البينات او المعلومات التي سبق تقديمها عند فتح الحساب الاستثماري. الماده الخامسه: بيانات التعريف بالحساب الاستثماري علي مؤسسه السوق الماليه ان تزود العمل بيانات تعريف بالحساب الاستثماري عند طلبه باي وسيله مناسبه، علي ان تتضمن تلك البيانات اسم العميل ورقم حسابه الاستثماري واسم مؤسسه السوق الماليه. الماده السادسه: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الطبيعين فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الطبيعين السعوديين: لفتح حساب استثماري لشخص طبيعي سعودي، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات بطاقه الهويه الوطنيه ساريه المفعول والتحقق من صحتها. ب) فتح الحسابات الاستثماريه لمواطني دول مجلس التعاون: لفتح حساب استثماري لمواطن دوله عضو في مجلس التعاون، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات جواز السفر او بطاقه الهويه الوطنيه ساريه المفعول الخاصه به والتحقق من صحتها. ج) فتح حساب استثماري للاجانب المقيمين في المملكه: (١) الاجنبي المقيم الحامل لرخصه اقامه او هويه مقيم: لفتح حساب استثماري مقيم اجنبي حامل لرخصه اقامه او هويه مقيم، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات رخصه الاقامه او هويه مقيم ساريه المفعول والتحقق من صحتها. ٢) حاملو بطاقه الاقامه ذات السنوات الخمس: V هينه السوق الماليه Capital Market Authority لفتح حساب استثماري لحامل بطاقه الاقامه ذات السنوات الخمس، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات بطاقه الاقامه ذات السنوات الخمس ساريه المفعول والمتحقق من صحتها. (٣) اعضاء البعثات الدبلوماسيه المعتمده لدي المملكه: لفتح حساب استثماري لعض بوطه دبلوماسيه معتمده لدي المملكه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي خطاب تعريف من سفاره عضو البعثه الدبلوماسيه وبيانات البطاقه الدبلوماسيه ساريه المفعول والتحقق من صحتها. ( د) فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص طبیعین الاجانب المقيمين في دول مجلس التعاون: لفتح حساب استثماري لشخص اجني مقيد دوله عضو في مجلس التعاون لاغراض الاستثماري في الاوراق الماليه المسموح له الاستثماري فيها بناء علي نظام السوق الماليه ولوايحه التنفيذيه والتعليمات ذات العلاقه الصادره عن الهييه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات هويه المقيم، وجواز السفر ساريا المفعول والتحقق من صحتها. ( ه) فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص طبیعین الاجانب غير المقيمين في المملكه او ي دول مجلس التعاون: لفتح حساب استثماري لشخص اجني غير مقيم في المملكه او في دوله عضو في مجلس التعاون لاغراض الاستثمار في الاوراق الماليه المسوح له الاستثمار فيها بناء علي نظام السوق الماليه ولوايحه التNFIDنيه والتعليمات ذات العلاقه الصادره عن الهييه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات جواز السفر ساري المفعول لذلك الشخص والتحقق من صحتها. و) احكام خاصه بشان فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الطبيعين: (١) فتح الحساب الاستثماري للكفيف او الامي: ا. لفتح حساب استثماري لعميل كفيف او امي، فان لذلك العميل الحق في تقدم معرف شخصي يعرفه بالاجراءات المتخنه لفتح الحساب الاستثماري ويوضح له الشروط والاحكام الوارده في اتفاقيه فتح هذا الحساب. ويحال عدم تقدم العميل الماليه ويصادق علي هذا التعريف احد مسؤولي الفرع او المركز الرييس لدي مؤسسه السوق الماليه بانه تم اطلاع العميل علي جميع بيانات نموذج معرفه العميل V هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] والتقابه فتح الحساب الاستثماري، والشروط والاحكام الخاصه بالحساب الاستثماري وقراءتها عليه، وان العميل اقر بانه يتحمل المسؤوليات المترتبه علي فتح ذلك الحساب كافه. ب. يجب ان يكون المعرف الشخصي للكفيف او الامي شخصا طبيعيا كامل الاهليه علي معرفه شخصيه بالكفيف او الامي الذي يرغب في فتح حساب استثماري وحامل لسند هويه ساري المفعول، وقادرا علي تعريف الكفيف او الامي اجراعات فتح الحساب الاستثماري وقراءه شروط واحكام اتفاقيه فتح ذلك الحساب علي مسعمه، وان يقر كتابيا بقيامه بذلك. ج. يجب الحصول علي بيانات مستند الهويه ساري المفعول الخاص بالمعرف والتحقق من صحتها. د. عند فتح مؤسسه السوق الماليه حسابا استثماريا لاي عميل كفيف او امي، لا يحق لذلك العميل الحصول علي اي من الخدمات عن طريق الهاتف او الخدمات الالكترونيه لتشغيل الحساب الاستثماري الا بعد ان يقوم احمد موظفي مؤسسه السوق الماليه، او معرفه الشخصي، بقراعه الشروط والاحكام المتعلقه بهذه الخدمات علي مسمعه وافرادته من قبل مؤسسه السوق الماليه بانه منح هذه الخدمات بناء علي رغبته واختياره وادراكه لمخاطر استخدامها، وبمسؤوليه النظاميه عن جميع العمليات التي تتم من خلال هذه الخدمات، وحصول مؤسسه السوق الماليه علي اقرار مكتوب موقع عليه من العميل بانه فهم ذلك. ه. يجوز لمؤسسه السوق الماليه ان تعتمد بصمه الابهام او الختم الشخصي للعميل الكتفيف او الامي توقيعا شخصيا له في جميع تعاملاته معه. و. باستثناء العمليات عن طريق الهاتف او العمليات الالكترونيه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه لقبول اي اجراء يقوم به العميل الكفيف او الامي علي حسابه الاستثماري الحصول علي توقيع العميل علي ذلك الاجراء وبعلمه بمعاهيه الاجراء الذي وقع عليه، وانه يتحمل المسؤوليه عن ذلك، وان كان العميل الكفيف او الامي معرفا به من قبل معرف شخصي عند فتح الحساب، فان علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي اقرار مكتوب موقع عليه من معرف شخصي تنوافر فيه الشروط ^ هينه السوق الماليه Capital Market Authority المنصوص عليها في الفقره الفرعيه (١) من الفقره (١) من هذه الماده، بعلم العميل بما هيبه الاجراء الذي وقع عليه، وانه يتحمل المسؤوليه عن ذلك كمعرف شخصي. ٢) فتح الحساب الاستثماري لمن هم دون سن (١٨) سنه هجريه بواسطه الولي او ا. يفتح الحساب الاستثماري لمن هم دون سن (18) سنه هجريه بواسطه الولي او الوصي، علي ان يكون الحساب الاستثماري باسم العميل ويكون تشغيله من قبل الولي او الوصي. ب. يجب الحصول علي بيانات مستند الهويه ساري المعول الخاص بكل من العميل الذي دون سن (١٨) سنه هجريه والولي او الوصي عليه والتحقق من صحتها. ج. اذا كان العميل سعودي الجنسيه واقل من (١٥) سنه هجريه، فيجب الحصول علي بيانات سجل الاسره المضاف فيه العميل وبيانات بطاقه الهويه الوطنيه ساريه المفعول للولي او الوصي والتحقق من صحتها، دون ان يطالب العميل حينها بتقديم بطاقه هويه وطنيه. د. اذا كان العميل ممن دون سن (١٨) سنه هجريه تحت الوصايه، فيجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات صك الوصايه الصادر عن المحكمه المختصه والتحق من صحتها، وان تلتزم بجميع الاحكام الوارده فيه. ه. اذا كان العميل اجنبيا اقل من (١٨) سنه هجريه ومضافا مع غيره يخره الاقامه او هويه المقيم، فيجب الحصول علي بيانات رخصه الاقامه او هويه المقيم ساريه المفعول المضاف فيها العميل والتحقق من صحتها، علي ان يكون الحساب الاستثماري باسم العميل ويكون فتحه وتشغيله من خلال صاحب رخصه الاقامه او هويه المقيم المضاف فيها العمل. و. يجب علي مؤسسه السوق الماليه اتخاذ تدايير العنايه الواجبه تجاه العميل علي الولي او الوصي، ويكون الولي او الوصي في تصرفه لحساب العميل دون (18) سنه هجريه ملتزما بكامل المسؤوليات النظاميه المنطقه علي العميل عند تصرفه في حسابه الشخصي. ٢ ( فتح الحساب الاستثماري للاطفال المحتاجين للرعايه : ا. يقتح الحساب الاستثماري لل طفال المقيم لدي احد الفروع الايوانيه او اسره بديله (كفاله) او جمعيه او مؤسسه خيريه لرعايه الايتام او مركز تاهيل شامل تحت 9 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] اشراف وزاره الموارد البشريه والتنميه الاجتماعيه بواسطه المفوض اليهم فتح الحساب الاستثماري بموجب خطاب وزاره المOUARD البشريه والتنميه الاجتماعيه، علي ان يكون الحساب الاستثماري باسم الطفل ويكون تشغيله من قبل المفوض اليهم تشغيل الحساب الاستثماري بموجب خطاب وزاره المOUARD البشريه والتنميه الاجتماعيه. ب. يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: خطاب وزاره الموارد البشريه والتنميه الاجتماعيه المتضمن بيانات الطفل، وتسميه المفوض اليهم فتح وتشغيل الحساب الاستثماري، وبيانات الاسره البديله (الكافله) - اذا كان الطفل يقيم لدي اسره بديله (كافله). مستند الهويه ساري المفعول الخاص بكل من الطفل والمفوض اليهم فتح وتشغيل الحساب الاستثماري. يجب علي مؤسسه السوق الماليه اتخاذ تدابير العنايه الواجبه تجاه العميل علي المفوظ اليهم فتح وتشغيل الحساب الاستثماري، وان يكون المفوض اليهم فتح وتشغيل الحساب الاستثماري في حساب العمل المشار اليه في الفقره الفرعيه (١/٣) من الفقره (ه) من هذه الماده ملترمين بكامل المسؤوليات النظاميه المنقطيه علي العميل عند تصرفه في حسابه الشخصي. (٢) فتح الحساب الاستثماري لفاقد الاهليه: ا. يفتح الحساب الاستثماري لفاقد الاهليه بواسطه الولي او الوصي، علي ان يكون الحساب الاستثماري باسم العميل ويكون تشغيله من قبل الولي او الوصي. ب. علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات مستند الهويه ساري المعول الخاصه بالولي او الوصي وكذلك بيانات بطاقه الهويه الخاصه بالعميل افقد الاهليه فوق (18) سنه هجريه او سجل الاسره لم هو دون (15) سنه هجريه والتحقق من صحتها. ج. يجب الحصول علي بيانات حكم نهاي او مشمول بالنفاذ العمل صادر عن المحكمه المختصه والتحقق من صحتها، وبيين ان الشخص الذي يراد فتح الحساب 1. هينه التسوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الاستثماري باسمه يعد فاقد الاهليه، وان تلتزم مؤسسه السوق الماليه بجميع الاحكام الوارده فيه. د. يجب علي مؤسسه السوق الماليه اتخذ تدابير العنايه الواجبه تجاه العمل علي الولي او الوصي، ويكون الولي او الوصي في تصرفه في حساب العميل فاقد الاهليه ملتزما بكامل المسؤوليات النظاميه المنقطبه علي العميل عند تصرفه في حسابه الشخصي. (٥) فتح الحساب الاستثماري لفاقد قدره علي الكتابه والتوقيع: يجب علي مؤسسه السوق الماليه فتح الحساب الاستثماري للعميل فاقد قدره علي الكتابه والتوقيع بنفس اجراءات فتح الحساب الاستثماري للاشخاص طبیعيين، الا انه يجب علي مؤسسه السوق الماليه اعتماد بصمه ابهام العميل او ختمه الشخصي بدلا من التوقيع. (٦ فتح الحساب الاستثماري للمحجور عليه: ا. يفتح الحساب الاستثماري للمحجور عليه من قبل ممثله الشرعي، علي ان يكون ذلك الحساب باسم المحجور عليه ويكون تشغيله بواسطه ممثله الشرعي. ب. يجب الحصول علي بيانات مستندي الهويه ساريه المفعول الخاصين بالمجور عليه وممثله الشرعي والتحقق من صحتها. ج. يجب الحصول علي بيانات صك حكم الحجر النهايي او المشمول بالنفاذ المعجل الصادر عن المحكمه المختصه والتحقق من صحتها، وان تلتزم مؤسسه السوق الماليه بجميع الاحكام ذات الصله الوارده فيه. د. يجب علي مؤسسه السوق الماليه اتخاذ تدابير العنايه الواجبه تجاه العميل علي الممثل الشرعي للمحور عليه، وان يكون الممثل الشرعي في تصرفه في حساب المحور عليه متلزما بكامل المسؤوليات النظاميه المنطبقه علي العميل عند تصرفه في حسابه الشخصي. 11 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الماده السبابمه: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الاعتبارين (١) فتح الحسابات الاستثماريه للشركات السعوديه والشركات من دول مجلس التعاون: (1) لفتح حساب استثماري لشركه سعوديه، يجب ان تكون مؤسسه وفق نظام الشركات. و لفتح حساب استثماري لشركه من دول مجلس التعاون، يجب ان ينطبق عليها تعريف الشخص الاعتباري الخليجي. (٢) ما لم تكن الشركه مدرجه في السوق، يجب علي مؤسسه السوق الماليه التحقق من ان لدي الشركه ما يفيد جواز استثمارها في المجالات التي ترغب بالاستثمار فيها. (٣) لفتح حساب استثماري لشركه سعوديه او شركه من دول مجلس التعاون، يجوز لؤسسه السوق الماليه الاستثماد بالمستندات الوارده في الملحق رقم (1) من هذه التعليمات، وذلك بالحصول علي بيانات تلك المستندات والتحقق من صحتها. (٤) عند فتح حساب استثماري لشركه مدرجه في السوق (باستثناه البنوك وشركات التامين وشركات التمويل ومؤسسات السوق الماليه) او شركه تابعه للشركه المدرجه مشموله في القوايم الماليه الموحده للشركه المدرجه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الالتزام بالشروط الاضافيه الاتيه: - ان يكون استثمار الشركه المدرجه في الاوراق الماليه المدرجه في السوق بناء علي قرار صادر عن مجلس اداره الشركه المدرجه والشركه المراد فتح حساب لها، اذا كانت تابعه، يحدد فيه ضوابط الاستثمار، وعلي مؤسسه السوق الماليه قبل فتح الحساب الاستثماري للشركه الحصول علي بيانات ذلك القرار والتحقق من صحتها. - ما لم يكن استثمار الشركه المدرجه، او الشركه التابعه لها، في السوق لفاتره سنه بحيث تلتزم الشركه بعدم بيع الورقه الماليه قبل مروه سنه من تاريخ اخر عمليه شراء للورقه الماليه العايده للمصدر نفسه، يجب ان يكون الاستثمار في الاوراق الماليه من خلال صندوق استثمار او محفظه استثماريه خاصه تديرها مؤسسه سوق ماليه وفقا لعقد اداره، علي ان ينص العقد صراحه علي وجود فصل تام بين الشركه المدرجه في السوق، والشركات التابعه لها، وقرارات الاستثمار، وعدم تضمن اي من بنود العقد ما قد يتعارض مع ذلك، ويجب علي مؤسسه السوق الماليه 12 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] قبل التوقيع علي عقد اداره مع الشركه المدرجه في السوق او الشركه التابعه لها التاكد من توافق بنود العقد مع هذه الضوابط. يجب ان تشعر مؤسسه السوق الماليه الهييه دون تاخير باي عقد اداره يتم التوقيع عليه مع اي شركه مدرجه في السوق او شركه تابعه لها مع الاشاره الي رقم الحساب الاستثماري المفتوح لهذا الغرض ورقم المحفظه الاستثماری الخاصه المرتبطه به. ب) فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الاعtbاريين الاجانب: يجوز لمؤسسه السوق الماليه فتح حساب استثماري لشخص اعتباري اجنبي لاغراض الاستثمار ي الاوراق الماليه المسموح له بالاستثمار فيها بناء علي نظام السوق الماليه ولوايحه التنفيذيه والتعليمات ذات العلاقه الصادره عن الهييه. ج) فتح الحسابات الاستثماريه للصناديق الملوكه لجهه حكوميه: 1) يجوز لمؤسسه السوق الماليه فتح حساب استثماري لصندوق جهه حكوميه بشرط ان يكون الصندوق مملوكا بالكامل لجهه حكوميه سعوديه او من دول مجلس التعاون. (٢) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند فتحها حسابا استثماري للصندوق المشار اليه في الفقره (1) اعلاه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: - نظام الصندوق الاساس. القرار الصادر بتسميه الافراد المفوض اليهم فتح الحساب الاستثماري للصندوق وënشيله ومستندات الهويه ساريه المفعول الخاصه بهم. - عقد تاسيس الصندوق (ان وجد) وملحقاته، الذي يبين بوضوح تركيبه كل من راس مال الصندوق وادارته. المستندات التي توضح اسماء اعضاء مجلس اداره الصندوق. د) فتح الحسابات الاستثماريه للمنظمات غير الوافده للربح في المملكه: يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند فتحها حسابا استثماريا لمنظمه غير هادفه للربح في المملكه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: - الترخيص الصادر عن الجهه الحكوميه المختصه. 13 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] - ما يفيد جواز استثمار المنظمه في المجالات التي ترغب بالاستثمار فيها. - قرار مجلس الاداره الخاصه بالموافقه علي فتح الحساب الاستثماري ومنح الصلاحيات للمفوض اليهم تشغيل الحساب الاستثماري. (١) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند فتح حساب استثماري لوقف في المملكه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: - مستند الموافقه علي فتح الحساب الاستثماري وشهاده تسجيل الوقف الصادرتان عن الهييه العامه للاوقاف. - بطاقه الهويه الوطنيه الخاصه بانظر الوقف / مجلس نظر الوقف. - بطاقه الهويه الوطنيه الخاصه بالاشخاص المفوض اليهم تشغيل الحساب الاستثماري و قرار التفويض، وذلك في حال وجود تفويض بصلاحيه تشغيل ذلك الحساب. (٢) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند فتح حساب استثماري لمؤسسه مملوكه لوقف في المملكه الحصول علي بيانات السجل التجاري للمؤسسه، وبيانات المستندات الوارده يق الفقره الفرعيه (1) من الفقره (ه) من هذه الماده للوقف المالك للمؤسسه، والتحقق من صحتها. و) فتح الحسابات الاستثماريه للجهات الحكوميه: لفتح حساب استثماري لجهه حكوميه (سعوديه او من دول مجلس التعاون)، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: - المستندات الاساسيه للجهه الحكوميه وفقا لتنظيمها الاداري والانظمه ذات العلاقه. - قرار صاحب الصلاحيه في الجهه الحكوميه بتفويض الاشخاص الذين سيتولون فتح وتشغيل الحساب الاستثماري باجراء ذلك، ومستندات الهويه الخاصه بهؤلاء الانشخاص. 14 هينه التسوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] - الموافقه الصادره للجهه الحكوميه السعوديه من وزاره الماليه علي فتح الحساب الاستثماري، ما لم يكن هناك نصوص نظاميه صادره عن الجهه المختصه تعطي الجهه الحكوميه صراحه الحق في الاستثمار في الاوراق الماليه. (ز) فتح الحسابات الاستثماريه للمنظمات والهيثا الدوليه: لفتح حساب استثماري للمنظمات او الهيثاذ الدوليه التي لها مقر في المملكه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: - اتفاقيه التاسيس و/اوالنظام الاساس. - اتفاقيه المقر الموقعه مع حكومه المملكه، التي تجيز للمنظمه او الهيثه الدوليه الاستثماره في الاوراق الماليه. - قرار صاحب الصلاحيه بحسب اتفاقيه التاسيس و/اوالنظام الاساس بتفويض الاشخاص الذين سيتولون فتح وتشغيل الحساب الاستثماري. (ح) فتح الحسابات الاستثماريه لصناديق الاستثمار المؤسسه في المملكه او في دول مجلس التعاون: لفتح حساب استثماري لصندوق استثمار مؤسس في المملكه او في دول مجلس التعاون، يجوز لمسسه السوق الماليه الاسترشاد بلاستندات الوارده في الملحق رقم (٢) من هذه التعليمات، وذلك بالحصول علي بياناتها والتحقق من صحتها. الماده الثامنه: فتح الحسابات الاستثماريه لاشخاص اخرين اذا تقدم لمسسه السوق الماليه يطلب فتح حساب استثماري شخص طبيعي او اعتباري اخر لم تضمن هذه التعليمات اجراءات فتح الحساب الاستثماري له، فيجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي افاده من الهينه بعدم ممانعتها من فتح حساب استثماري لذلك الشخص. 10 هينه alsوقال المالي Capital Market Authority [Non-Text] الباب الثالث تعليمات تشغيل الحسابات الاستثماريه الماده التاسعه: العمليات علي الحساب الاستثماري (١) لا يجوز لمؤسسه السوق الماليه تمكن عمليه من شراء اي اوراق ماليه الا اذا كان ذلك عبر رصيد الحساب الاستثماري للعميل. ب) يجب علي مؤسسه السوق الماليه فيما يتعلق بالحساب الاستثماري التاكد من التزامها بالاحكام الخاصه باموال واصول العملاء الوارده في لاتحه مؤسسات السوق الماليه. (ج) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عدم قبول اي مبالغ نقديه من العميل او من طرف اخري لصلحه العميل لغرض استثماري او مقال خدمه قدمتها مؤسسه السوق الماليه الي العميل، كما لا يجوز لؤسسه السوق الماليه تسليم العميل او اي طرف اخري اي مبالغ نقديه من الحساب الاستثماري للعميل. د) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عدم تمكين عمليات التحويل من حساب استثماري لعميل الي حساب استثماري لعميل اخري ما لم تكن عمليه التحويل بناء علي اي من الاتي: (1) تعليمات صادره عن جهه او سلطه قضاييه مختصه بذلك عن طريق الهييه. (٢) اي حاله اخري توافق عليها الهييه. ( ه) يجب ان يربط الحساب الاستثماري للعميل بحساب بنكي او اكثر باسمه، ولا يقبل اي تحويل صادر الا الي احد تلك الحسابات البنكيه باستثناء الحوالات الاتيه: (1) الحوالات المرتبطه بال Libya المستحقه علي العميل. (٢) الحوالات لغرض تصفيه الحساب الاستثماري لصالح ورثه العميل المتوفي. (٣) الحوالات بين القاصر ووليه. (٤) اي حاله اخري توافق عليها الهينه. 16 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الماده العاشره: التوكيل علي الحساب الاستثماري ( ا) يجب علي مؤسسه السوق الماليه قبول الوكاله لفتح او تشغيل حساب استثماري لعميلها ذي الشخصيه طبیعیت متي ما استوفت الوكاله الشروط الاتيه: (1) ان تكون صادره عن كتابه العدل او الاشخاص المرخص لم يع اعمال التوثيق، او ان تكون صادره خارج المملكه وحاصله علي شهاده "ابوستيل" او مصادق عليها من السفاره او القنصليه السعوديه في تلك الدوله ومن وزاره الخارجيه في المملكه. (٢) ان يكون الوكيل وكيلا عن اي من الاتي: ا. اقاربە من الوالدين او الاولاد ما علا وما نزل، او الزوج والزوجه، او الاخ والاخت. ب. عميل واحد - من غير الاشخاص المشار اليهم في الفقره (ا) اعلاه - علي مستوي مؤسسات السوق الماليه، وذلك بعد الحصول علي اقرار وفق الفقره (د) من هذه الماده. (٣) ان تكون الوكاله صادره عن العميل او عن الولي او الوصي في حال كان العميل دون (18) سنه هجريه، ولا يجوز قبول الوكاله الصادره عن وكيل بالنيابه عن موكله. (٤) لا تنطبق الفقره الفرعيه (٢) من الفقره (١) من هذه الماده علي الوكالات الصادره لاغراض الحصول علي بيانات الحساب الاستثماري او تصفيته او افقاله او تحويل رصيده الي حساب بنكي. ب) يجب التحقق من صحه الوكاله، ومن سريانها، ومن انها تënضمن نصا صريحا بالصلاحيات الفوضه الي الوكيل سواء اكانت توكيلا بفتح حساب استثماري، ام تشغيله، ام اجراء الحوالات، ام شراء اوراق ماليه ام بيعها، ام اقمال الحساب الاستثماري، وعلي مؤسسه السوق الماليه الالتزام بما صنعت عليه الوكاله. ج) لا يجوز لمؤسسه السوق الماليه قبول اي وثكاله عمليهها ذي الشخصيه الطبيعيه عدا تلك المشار اليها في الفقره (ا) من هذه الماده. د) يجب علي مؤسسه السوق الماليه قبل قبول الوكاله الحصول علي اقرار مكتوب من وكيل العميل المشار اليه في الفقره الفرعيه (٢/٥) من الفقره (ا) من هذه الماده يقر فيه بعدم وجود وكانه ساريه ومقبوله له - علي مستوي مؤسسات السوق الماليه - عن عميل اخري من غير الانشخاص المشار اليهم في الفقره الفرعيه (١/٢) من هذه الماده (ا) من هذه الماده. وفي علم 17 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] مؤسسه السوق الماليه بخلاف ذلك، يجب عليها عدم قبول الوكاله او اجراء اي عمليه بموجبها. الماده الحاديه عشره: تعيين حارس قضايي علي الحساب الاستثماري عند تعيين حارس قضايي علي حساب استثماري لدي مؤسسه السوق الماليه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الالتزام بالاتي: اي يجب علي مؤسسه السوق الماليه قبل اعتمادها حارس قضايي علي حساب استثماري لديها الحصول علي بيانات القرار النهايي او المشمول بالنفاذ المعجل الصادر عن الجهه القضاييه المختصه والتحقق من صحتها، يتضمن تعيين الحارس القضايي وحدد صلاحياته، وكذلك بيانات بطاقه الهويه الوطنيه ساريه المفعول لذلك الحارس اذا كان شخصا طبيعيا والتحقق من صحتها، او بيانات السجل التجاري وبيانات بطاقه الهويه الوطنيه ساريه المفعول لن يمثل الحارس القضايي اذا كان شخصا اعتباريا والتحقق من صحتها. ب) يجب ان يوضح ي بيانات الحساب الاستثماري انه تحت الحراسه القضاييه. ج) يكون صاحب الصلاحيه بتشغيل الحساب الاستثماري والتوقيع علي العمليات الخاصه به الحارس القضايي فقط ما لم ينص قرار الجهه القضاييه علي خلاف ذلك. الماده الثانيه عشره: اققال الحساب الاستثماري ( ا) اذا رغب عميل ي اققال حسابه الاستثماري، يجب عليه تقدم ي طلب لمسسه السوق الماليه، ويجب علي مؤسسه السوق الماليه توثيق ذلك الطلب. ب) دون الاخلال بالفقرتين (ج) و (د) من هذه الماده، يجب علي مؤسسه السوق الماليه قبول طلب العميل اققال حسابه الاستثماري مع اشعار العميل بذلك، ما لم يكن الحساب الاستثماري محجوزا عليه او كانت هناك اي التزامات ماليه علي العميل تجاه مؤسسه السوق الماليه. ( ج) يجب علي مؤسسات السوق الماليه لسماح لمع南宋هم السعوديين ومواطني دول مجلس التعاون باققال حساباتهم الاستثماريه المجمده دون تحديث بياناتهم، شريطه ان لا يكون الحساب الاستثماري محجوزا عليه، او ان تكون هناك اي قيود علي ذلك الحساب، او رصيد فيه، او اوراق ماليه في المحافظ الاستثماريه المرتبطه بالحساب الاستثماري، او اي مطالبات بشانه. 八 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] د) ما لم توجه الهييه بخلاف ذلك، يجب علي مؤسسه السوق الماليه عدم السماح للاجنبي المقيم ي المملكه ايقفال حساباته الاستثماريه بعد انتهاه سريان مفصول رخصه الاقامه او هويه المقيم دون ان يقدم نسخه مجدده لها او تاشيره خروج نهايي. ( ه) اذا مضت خمس سنوات من تاريخ تجميد الحساب الاستثماري دون تقدمي العمل للتحديثات المطلوبه، ولم يكن الحساب الاستثماري محجوزا او مرتبطا به اي اوراق ماليه ولا توجد عليه اي قيود او مطالبات، فلمؤسسه السوق الماليه تحويل رصيد الحساب الاستثماري الي حساب بنكي باسم العميل، واققال المحافظ الاستثماريه المرتبطه بالحساب الاستثماري وحساب العميل المفتوح من قبل مؤسسه السوق الماليه، الا اذا كان حساب العميل مربوطا باكثر من حساب استثماري للعميل لدي مؤسسه السوق الماليه، ومن ثم اقمال الحساب الاستثماري للعميل. و) اذا مضت سنه من دون وجود اي رصيد في الحساب الاستثماري للعميل ودود اي اوراق ماليه محتفظ بها في محفظه استثماري ه مرتبطه بذلك الحساب، ولم يكن الحساب الاستثماري محجوزا عليه ولا توجد عليه اي قيود او مطالبات، فيجوز لمؤسسه السوق الماليه اققال الحساب الاستثماري بعد مضي ثلاثين يوما من تاريخ اشعار العميل بذلك. 19 هينه اللسوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الباب الرابع التعليمات الاشرافيه والرقابيه الماده الثالثه عشره: السجل الالي (الالكتروني) لغرض انشاء قاعده بيانات اليه موحده للحسابات الاستثماريه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه التي تحتفظ بحسابات استثماريه لعملايها تاسيس سجل الي (اللكتروني) لربط الحساب الاستثماري بجمع البيانات الوارده في المستندات التي فتح بموجبها الحساب الاستثماري. الماده الرابعه عشره: تحديث بيانات الحسابات الاستثماريه (١) يجب علي مؤسسه السوق الماليه ان تطلب من عملايها تحديث بياناتهم التي فتح بموجبها الحساب الاستثماري عند حدوث اي تغيير عليها او انتها سريان مفعولها او بنهايه كل فتره دوريه تحددها مؤسسه السوق الماليه وفقا للضوابط والسياسات التي تعتمدها علي اساس مستوي المخاطر المرتبطه بالعميل، ايها اسبق، علي ان تقوم مؤسسه السوق الماليه بمراجعه دوريه لدراسه مدي الحاجه الي تحديد بيانات العميل مره واحده علي الاقل كل خمس سنوات، وعلي مؤسسه السوق الماليه وضع اجراءات وسياسات دايمه في سبيل تحقيق ذلك. ب) يجب علي مؤسسه السوق الماليه ابلاغ عملايها قبل مده (٩٠) يوما تقويميا علي انتهاه سريان مفعول المستندات التي فتح الحساب الاستثماري بموجبها بقرب انتهاه سريان مفعول تلك المستندات. ج) قبل بلوغ العميل القاصر السعودي (15) سنه هجريه بمده (90) يوما تقويميا، يجب علي مؤسسه السوق الماليه ان تطلب من الولي او الوصي تحديث بيانات حساب العميل والحصول علي بيانات بطاقه الهويه الوطنيه الخاصه بالعميل والتحقق من صحتها. د) قبل بلوغ العميل القاصر (18) سنه هجريه بمده (90) يوما تقويميا، يجب علي مؤسسه السوق الماليه ابلاغ الولي او الوصي بضروره تحديث بيانات حساب العميل والحصول علي بيانات مستند الهويه الخاصه بالعميل والتحقق من صحتها والتوقيع علي اتفاقيه فتح حساب استثماري جديده مع ذلك العميل فور بلوغه (18) سنه هجريه بحيث تحتوي جميع البيانات الوارده في الماده الرابعه من هذه التعليمات. Y. هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] ( ه) يخ حال انتهاه سريان مفعول بيانات العميل الاجنبي المقيم يخ المملكه او يخ احدي دول مجلس التعاون التي فتح بموجبها الحساب الاستثماري، يجب علي مؤسسه السوق الماليه ان تطلب من العميل تحديث تلك البيانات بموجب الفقره (١) من هذه الماده، او الحصول علي بيانات جواز السفر ساري المفعول لذلك لللك العميل، وما يثبت خروجه النهايي، والتحقق من صحتها. الماده الخامسه عشره: تجميد الحسابات الاستثماريه (١) يجب علي مؤسسه السوق الماليه تجميد جميع الحسابات الاستثماريه للعميل عند انتها سريان مفعول المستندات التي فتح الحساب الاستثماري بموجبها وعدم تحديدها من قبل العميل، او عدم تحديده لبيانات حسابات الاستثماريه عند طلب مؤسسه السوق الماليه وفقا للفقره (١) من الماده الرابعه عشره من هذه التعليمات. ب) يجب علي مؤسسه السوق الماليه اشعار عملاتها بتاريخ تجميد الحساب الاستثماري قبل شهر علي الاقل من تاريخ التجميد، وعليها وضع سياسات واجراءات محققه لذلك وتوثيق عمليه تطبيقها. ج) عندما لا تنضم المستندات التي فتح بموجبها الحساب الاستثماري للشخص الاعتباري تاريخا محددا لانتهاء سريان مفعول تلك المستندات، يجب علي مؤسسه السوق الماليه تجميد ذلك الحساب بعد مضي الفتره الدوريه التي حددتها مؤسسه السوق الماليه بموجب الفقره (١) من الماده الرباعه عشره من هذه التعليمات، الي ان يقوم العميل بتحديث بيانات الحساب. (٢) يجب علي مؤسسه السوق الماليه مراقبه سريان مفعول مستندات الهويه الخاصه بالmfوض اليهم التوقيع علي الحسابات الاستثماريه للعمالاء من الاشخاص الاعتبارين وكذلك الاشخاص الذين تم الحصول علي بيانات مستندات الهويه الخاصه بهم عند فتح الحساب الاستثماري وتجميد صلاحيتهم لتشغيل الحساب الاستثماري لحين تقديمهم بيانات مستندات هويه مجدده. الماده السادسه عشره: تعليمات الحجز علي الحسابات الاستثماريه والMحافظ الاستثماريه ورفع الحجز عنها والاقصاح عن معلوماتها والTفيف عليها (١) الحجز التhfظي علي الحساب الاستثماري والمحافظ الاستثماريه ورفع الحجز عنها والاقصاح عن معلوماتها والTfظيف عليها بناء علي طلب الهييه: 21 هينه السوق الماليه Capital Market Authority (1) مع مراعاه احكام الماده الثالثين من نظام والماده التاسعه والعشرين من لاتحه مؤسسات السوق الماليه، لا يجوز لمؤسسه السوق الماليه الاقصاح عن معلومات اي حساب استثماري او محفظه استثماريه او ايقاع الحجز التحفيظي عليها الا بناء علي طلب من الهينه او سلطه قضاييه مختصه بذلك عن طريق الهينه. (٢) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند تلقها طبا من الهينه بالافصاح عن اي معلومات متعلقه بالحساب الاستثماري او المحافظ الاستثماريه المرتبطه به لاي من عملايها تزويد الهينه بالمعلومات المطلوبه، او افاده الهينه بان المعلومات المطلوبه لا تعود لعميل لدي مؤسسه السوق الماليه، وذلك يغ مده اقصاها ثلايه ايام عمل ما لم تحدد الهينه غير ذلك. (٣) ما لم يكن طلب الهينه محددا، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الاقصاح عن معلومات جميع الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه المرتبطه بها العايده للعميل. (٤) يجب علي مؤسسه السوق الماليه عند تلقها طلبا من الهينه بالاقصاح عن كشف الحساب الاستثماري المتعلق باي من عملايها تزويد الهينه بكشف الحساب متضمنا بحد ادني البيانات والمعلومات المنصوص عليها في الملحق (٣) من هذه التعليمات. (٥) عند قيام مؤسسه السوق الماليه بايقاع الحجز التحفظي علي الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه المرتبطه بها عمليه طلب من الهييه، يجب عليها عدم السماح للعميل باجراء اي تصرف علي ارسده او اصول اي من تلك الحسابات الاستثماريه او المحافظ الاستثماريه التي اوقع الحجز عليها ما لم يكن طلب الهييه ايقاع الحجز التحفظي محددا بمبلغ معين فيسمح له بما يتجاوز هذا المبلغ. (٦) عند تلقي مؤسسه السوق الماليه طلبا من الهييه بايقاع الحجز التحفظي علي الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه المرتبطه بها لعميل ما، يجب ايقاع الحجز وتزويد الهييه فورا بمعلومات حول الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه التي اوقع الحجز عليها، او افاده الهييه فورا بان الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه المطلوب ايقاع الحجز عليها لا تعود لعميل لدي مؤسسه السوق الماليه. (٧) عندما يتم الحجز التحفظي علي الحساب الاستثماري بناء علي الفقره الفرعيه (٥) من الفقره (ا) من هذه الماده، يجب علي مؤسسه السوق الماليه ايقاف جميع عمليات تحويل 22 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الاموال وسبها وعدم السماح باستخدام رصيد الحساب الاستثماري باي شكل من الاشكال. (٨) لا يجوز لمؤسسه السوق الماليه رفع الحجز التhfظي الموقع علي اي حساب استثماري او محفظه استثماريه بناء علي الفقره الفرعيه (٥) من الفقره (١) من هذه الماده حتي تتلقي طلبا من الهييه بذلك، وعند تلقي مؤسسه السوق الماليه طلبا من الهييه برفع الحجز التحفظي عن الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه المرتبطه بها لعميل ما، يجب رفع الحجز وتزويد الهييه فورا بمعلويات حول الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه التي رفع الحجز عنها. (٩) عند تلقي مؤسسه السوق الماليه طلبا من الهييه بالتNFيد علي الحسابات الاستثماريه لعميل ما او علي المحافظ الاستثماريه المرتبطه بها، يجب البدء فورا اجراءات التNFيد، وTZROID الهييه بمعلومات حول الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه فور التNFID . عليها ب) الحجز علي الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه عند افتتاح احد اجراءات التصفيه للمعيل او اعساره او تقييد اهليه او الحجر عليه: (1) اذا تلقت مؤسسه السوق الماليه اخطارا بافتتاح احد اجراءات التصفيه للعميل او اعساره او الحجر عليه او تقييد اهليه م رافقا له المستندات الرسميه التي تثبت ذلك، فعليها الحجز علي جميع الحسابات الاستثماريه العايده للعميل والمحافظ الاستثماريه المرتبطه بها دون تاخير. (٢) عندما يتم الحجز علي الحساب الاستثماري والمحافظ الاستثماري المربطه به بناء علي الفقره الفرعيه (1) من الفقره (ب) من هذه الماده، يجب علي مؤسسه السوق الماليه ايقاف جميع عمليات تحويل الاموال وسحبها وعدم السماح باستخدام رصيد الحساب الاستثماري او اجراء اي تصرف علي اصول المحافظ الاستثماريه المربطه به باي شكل من الاشكال. (٣) يجب علي مؤسسه السوق الماليه تمكين امين الافلاس من الاطلاع علي اي معلومه عن اموال العميل واتخاذ الاجراءات اللازمه في شانها، وذلك بالقدر اللازم لتمكين امين الافلاس من اداء مهامه في حدود صلاحياته بموجب الحكم الصادر عن المحكمه المختصه، علي الا يمتد تصرف امين الافلاس علي الحسابات الاستثماريه والمحافظه 23 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الاستثماريه التي ورد عليها اوامر حجز او منع من التعامل قبل صدور حكم المحكمه المختصه في شان افتتاح اي من اجراءات الافلاعس ما لم تقرر المحكمه المقيد لديها طلب افتتاح الاجراء خلاف ذلك. (٤) لا يجوز لمؤسسه السوق الماليه رفع الحجز الموقع علي اي حساب استثماري او المحافظ الاستثماريه المرتبطه به بناء علي الفقره الفرعيه (1) من الفقره (ب) من هذه الماده حتي تتلقي طلبا من الهييه بذلك. ج) الاقصاح عن معلومات الحساب الاستثماري والمحافظ الاستثماريه والحجز عليها وتصفيها عند وفاه العمل: (1) اذا علمت مؤسسه السوق الماليه بوفاه العميل او تلقت اخطارا رسميا بذلك، فعليها الحجز علي جميع الحسابات الاستثماريه والمحافظ الاستثماريه المرتبطه بها العايده للمعيل دون تاخير. (٢) عند تقدم اي شخص بطلب لتزويده بمعلومات الحساب الاستثماري لموثرثه والمحافظ الاستثماريه المرتبطه به، يجب علي مؤسسه السوق الماليه تزويده كتابيا وبشكل دقيق وشامل بجميع معلومات الحساب الاستثماري للمتوفي والمحافظ الاستثماريه المرتبطه به بعد التحقق من هويه الشخص المتقدم والتاكد من انه احد الورثه او وكيل لاي منهم، والحصول علي بيانات مستند الهويه ساري المفعول الخاص به والتحقق من صحتها، وبيانات الوكاله اذا كان المتقدم وكيلا عن الورثه او احمدهم، وبيانات مستند اثبات الوفاه الخاصه بالعميل المتوفي، وبيانات حصر الورثه، والتحقق من صحتها. (٣) لا يجوز لمسسه السوق الماليه بعد تجميد الحساب الاستثماري لعميها المتوفي اجراء اي عمليات عليه سوي العمليات الخاصه ب . الصابه الاستثماري لصالح الورثه. (٤) لا يجوز لمسسه السوق الماليه تصفيه الحساب الاستثماري والحفاظ الاستثماريه المرتبطه به لصالح الورثه الا بعد الحصول علي بيانات مستند اثبات الوفاه وبيانات حصر الورثه وصلت الوصابه في حاله وجود في حاله وجود اي وكلاء والتحقق من صحتها، والحصول علي بيانات مستندات الهويه ساريه المفعول الخاصه بالسوصي والوكيل والورثه الذين لا وصي عليهيم او وكيل لم والتحقق من 74 هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] صحتها. ويحاله وجود صك قضايي بالقسمه من المحكمه المختصه، يجب علي مؤسسه السوق الماليه الحصول علي بيانات الصك والتحقق من صحتها. (٥) اذا كان ورثه العميل المتوفي اجاب غير مقيمين، لا يجوز لمؤسسه السوق الماليه تصفيه الحسابات الاستثماريه والمحافظه الاستثماريه المرتبطه بها العايده للعميل المتويف الا بعد استيفاء المطلبات المنصوص عليها في الفقره (٤) اعلام، والتاكد - في حال كون المستندات صادره خارج المملكه - من حصول هذه المستندات علي شهاده "ابوستيل" او مصادقه السفاره او القنصليه السعوديه في تلك الدوله ووزاره الخارجيه في المملكه علي هذه المستندات. (٦) بعد الانتهاء من تصفيه الحساب الاستثماري للعميل المتوفي وجميع المحافظ الاستثماريه المرتبطه به، يجب علي مؤسسه السوق الماليه اقمال المحافظه الاستثماريه المرتبطه بالحساب الاستثماري وحساب العميل المفتوح من قبل مؤسسه السوق الماليه وثم اقمال حسابه الاستثماري. (٧) بعد انتهاه مؤسسه السوق الماليه - بناء علي تعليمات الهييه - من تصفيه الحساب الاستثماري وجميع المحافظ الاستثماريه المرتبطه به للعميل المثوقي، يجب علي مؤسسه السوق الماليه اشعار الهييه فورا في حال تلقها لاي ارباح نقديه او اسهم منحه تعود الي ذلك العميل. 70 هينه التسوق الماليه Capital Market Authority # الباب الخاصه النشر والنفاذ الماده السابعه عشره: النشر والنفاذ تحكون هذه التعليمات نافذه وفقا لقرار اعتمادها. Y هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الملحق ١: قايمه المستندات الاسترشاديه لفتح حساب استثماري لشركه سعوديه او شركه من دول مجلس التعاون - السجل التجاري الصادر عن الجهه المختصه. - نظام الاساس للشركه وملاحقه او عقد التاسيس وملاحقه واي تعديلات لها. - قايمه باسماء اعضاء مجلس الاداره وكبار الاداريين. - قرار مجلس الاداره او قرار الشركه الخاصه بالموافقه علي فتح الحساب الاستثماري ومنح الصلاحيات للمفوض اليهم تشغيل الحساب الاستثماري. - قايمه الاسماع الاشخاص المفوض اليهم تشغيل الحساب الاستثماري بما يتفق مع ما ورد به السجل التجاري وعقد التاسبس والنظام الاساسي للشركه و قرار مجلس الاداره. - اي تراخيص مصدره للشركه من اي جهه حكوميه لمدرسه انشطه معينه. YV هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الملحق ٢: قايمه المستندات الاسترشاديه لفتح حساب استثماري لصناديق الاستثمار المؤسسه ٤ الملكه او ٤ دول مجلس التعاون - السجل التجاري للدير الصندوق. -النظام الاساس للصندوق او لدي الصندوق او عقد التاسبس واي تعديلات عليهما. -الترخيص الصادر من الهييه او من الجهات المختصه ٤ دول مجلس التعاون لدي الصندوق -ي ممارسه نشاط الاداره. - الاشعار الصادر من الهييه او من الجهات المختصه في دول مجلس التعاون بالوافقه او عدم الممانعه علي تاسبس الصندوق وطرح وحداته. شروط واحكام الصندوق واي تعديلات عليها. - القرار الصادر بالوافهه علي فتح الحساب الاستثماري ومنح الصلاحيات للمفوض اليهم تشغيله. YΛ هينه السوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الملحق ٢: البيانات والعلومات الواجب توافرها في كشف الحساب الاستثماري يجب طباعه كشف الحساب الاستثماري - عند طلب الهييه الاقصاح عنه - بالغه العربيه وعلي الاوراق الرسميه لمسسه السوق الماليه، وان يحتوي بحد ادني علي البيانات المعلومات الاتيه: البيانات الشكليه: ختم مؤسسه السوق الماليه علي كشف الحساب الاستثماري. تاريخ طباعه كشف الحساب الاستثماري وتوقيته. فتره بدايه كشف الحساب الاستثماري ونهايته بال تاريخين الهجري واليلادي. ارقام المضغوات المطبوعه مع بيان عددها الاجمالي. البيانات الاساسيه: فيما يتعلق بالعميل ذي الشخصيه الطبيعيه: الاسم الكامل للعميل ورقم هويته وفقا لستند الهويه، وعنوانه، ومعلومات الاتصال به. فيما يتعلق بالعميل ذي الشخصيه الاعتباريه: الاسم الكامل للعميل وفقا لاثبات التاسيس، ورقم سجله التجاري (ان وجد)، وعنوانه، ومعلومات الاتصال به. الاسم الكامل للمفوض بتشغيل الحساب الاستثماري ورقم هويته وفقا لمستند الهويه (ان . (وجد) رقم الحساب الاستثماري للعميل. رقم حسب المركز العايد للعميل لدي مركز الايداع، مع بيان فتنه في حال كان حسابا خاصا وفق قواعد مركز الايداع. حاله الحساب الاستثماري - علي سبيل المثال لا الحصر: نشط، مجمد، مرفون، مفقط. معلومات كشف الحساب الاستثماري: الرصيد النقدي المتوافر في الحساب الاستثماري وعملته. سجل العمليات، علي ان يشمل بحد ادني: جميع التحويلات النقديه من والي الحساب الاستثماري، ووقتها، وتاريخها، ومصدرها، ووصف مختصر وواضح للعميله، وجميع العمليات المنفذه علي الاوراق الماليه، موضحا فيها تاريخ العمليه، ووقتها، ونوعها، واسم المصدر، ورمز، وكميه الاوراق الماليه، والسعر، وقيمه العمليه، والعمولات، والقيمه 29 هينه التسوق الماليه Capital Market Authority [Non-Text] الكليه، والقناه المنفده، والرصيد المتراكم، ومنفذ العمليه، وجميع الاجراءات التي تتم علي الاسهم من تجزيه وتجزيه عكسيه، واسهم المنحه، وحقوق الالويه. r.