ncar · rules · processed · 48 chunks
بوابه الماليه - لشفيون الوحانيه المركز المعلانات فحوره VASFA رقم لصادر تاریخه: المرطفات: وزاره الماليه Ministry of Finance ان وزير الماليه بناء علي الطلاحيات الممنوحه له. واستيادا الي قرار مجلس الوزراء رقم (٣) وتاريخ (١٣٥٠/١١/٢١) هد. ١٤٣٠/١١/٢١ (٢٠١٠) وعدد الالزعه الميفي في الفاكي (١) هد. ١٤٣٠/١١/٢١ (١٠١٠) وعدد الالزعه الميفي في الفاكي (١٠١٠) وعدد الالزعه الميفي (١٠١٠) وعدد الالزعه الميفي (١٠١٠) وعدد الالزعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزعه الميفي (١٠١٥) و عدد الالزعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزلعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزلعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزلعه الماييه (١٠١٥) وعدد الالزلعه الميفي (١٠١٥) وعدد الالزلعه الميفي (١⁰⁰⁰) وعدد الالزلعه الميفي (١⁰⁰⁰) وعدد الالزلعه الميفي (١⁰⁰¹) وعدد الالزلعه الميفي (١⁰⁰¹) وعدد الالزلعه الميفي (١⁰⁰¹) يغير التي: اولي الموافقه علي (الموادع المنظمه لمراوله اعمال الصرافه) بالصيغه المرفقه. ثانيا: تدل القواعد المرفقه بها الدارر محل القواعد الحادره بالقرار الوزاري رقم (١٣٥٧) وتبح ١٥٤٣٦/٥/١ المشطه لمزاوله اعمال الصرافه وتلغي ما يعارض معها ثانيا: علي الصرافين المرخص لمهم وفقا لاحكام القرار رقم (١٣٥٧) وتابيع ١٥٤٦٥٥ اوضاعهم بما يتوافق مع احكام القواعد خلال مده ل تتجاوز سنه من تاريخ نفادها رابعا يشتر هذا القرار والقواعد المرغقه به في الجريده الرسميه و في الموقع الابلكتروني لمؤسسه النقد الغربي السعودي ويعمل بالقواعد بعد مكي شهر من تاريخ نشرها في الجريده الرسميه. خامسا: يبلغ هذا القرار الي من يلزم لتنفيذه. والله الموفق. محمد بن عبدالله الجدعان وزير الماليه القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه الصادره بقراروزير الماليه رقم (٢٨٨) وتاريخ ١٤١/١١/٢١ البلادله لشهدجي SAMA Saudi Central Bank العربيه الاستعماليه الشراكز للاشتراك Saudi Central Bank العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه الخدمه المحتويات جدول المحتويات الماده الاول: التعريفات والحكام العامه الماده الاولي: التعريفات الماده الثانيه: الغرض الماده الثالثه: نطاق التطبيق الماده الرابعه: المحظورات الماده الخامسه: المسؤوليه القسم الثاني: متطلبات واجراءات الحصول علي الترخيض الماده السادسه: متطلبات الحصول علي الترخيض الماده السابعه: راس المال الماده الثامنه: مده الترخيض الماده التاسعه: رسوم الترخيض الماده العاشره: الغاء الموافنه وعدم البدء في مزاوله اعمال الصرافه القسم الثالث: عمليه مراكز الصرافه الماده الحاديه عشره: الانشطه المسموح بها الماده الثالثه عشره: الانشطه المحظور ممارستها علي مركز الصرافه الماده الثالثه عشره: التوقف عن مزاوله اعمال الصرافه الماده الرابعه عشره: الزامات مركز الصرافه ومسيولياته الماده الخامسه عشره: الاسناد لطرف ثالث الماده السادسه عشره: التامين الماده السابعه عشره: العلاقات مع المؤسسات الماليه الماده الثامنه عشره: استيراد وتصدير العملات الماده التاسعه عشره: المنتجات والخدمات الالكترونيه الماده العشرون: الحكومه الماده الحاديه والعشرون: الموارد البشريه البلام لكره ليشه ليشه ليشه ليشه ليشه ليشه لي Saudi Central Bank العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث المواداث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادثر الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادث الموادثه الموادثه الموادثه الموادثه الموادث الموادثه المواد البنان للرجليه SAMA Saudi Central Bank العربيه الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه القسم الاول: التعريفات والاحكام العامه الماده الاولي: التعريفات يقصد بالالفاظ والعبارات التاليه - انيما وردت في هذه القواعد - المعاني المبييه امام كل منها، ما لم يقتض السياق خلاف ذلك: المؤسسه: مؤسسه النقد العربي السعودي. القواعد المنظمه لمزاوله اعمال الصرافه. اعمال الصرافه: نشاط او اكثر من النشاطات المحدده في الماده (الحاديه عشره) من القواعد. مركز الصرافه/ المركز: منشاه مرخصه من المؤسسه لمزاوله اعمال الصرافه وفقا لاحكام القواعد. العميل: اي شخص طبيعي او اعتباري يستفيد من خدمات مركز الصرافه او تؤجه له تلك الخدمات. راس المال المستثمر: راس المال الذي يخصصه مركز الصرافه الاجني لاستعمال فروهه المرخص لها في المملكه. الترخيص: الترخيص الصادر عن المؤسسه لمزاوله اعمال الصرافه. السنه الماليه: السنه المباديه التي تبعدا في ١ يناير وتنتهي في ١٠ ديسمبر من كل سنه. الطرف الثالث: مقدم خدمه تسند اليه بعض الاعمال والمهام، ويشمل ذلك مقدم الخدمه والعاملين لديه والمتعاقدين عن طريقه، وكذلك يشمل الجبه التابعه لمركز الصرافه. الماده الثانيه: الغرض تهدف هذه القواعد الي الاتي: - وضع اطار تنظيمي ورقابي لزاوله اعمال الصرافه. - تحديد الانشطه المسوح لمراكز الصرافه مزاولتها. ج- توسيع نطاق انتشار اعمال الصرافه وتسهيل تقدمها وتعزيز الشموال المالي. د- تحقيق الابتكار والمنافسه واستخدام التقنيه في خدمات الصرافه. ه- حمايه حقوق العملاء. البنان للعربيه SAMA Saudi Central Bank العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه الللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه اللغه العربيه العربيه اللغه الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway اللل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway العربيه العربيه الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway العربيه العربيه الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway الل Hemingway العربيه العربي العربي العربي العربي العربي العربي العربي العربي العربي العربي العربي العربي الل الل الل الل الل الل الل الل الل الل الل الل العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه الل الل الل الل الل الل الل الل الل الل الل ان يتحذ مركز الصرفه احدي الاشكال التاليه: -1 شركه مساهمه. -2 شركه ذات مسؤوليه محدوده. 。 البلانالحريه النسماتي SAMA Saudi Central Bank العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه عربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه البللماركزيالشرجي SAMA Saudi Central Bank العربيه الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, الله, البنوك المرخص لها في المملكه ليكون تحت تصرف المؤسسه، ولا يسمح للمركز او اي جهه اخري التصرف في هذا الاحتياطي باي شكل من الاشكال الا بتصريح كتابي مسبق من المؤسسه، ويخضع هذا الاجتماعي للقيود والتعليمات التي تصدرها المؤسسه. - عدم تجاوز اجمالي قيمه الموجودات عن عشره اضعاف راس المال، وللمؤسسه تعديل هذا الحد متي ارتت ذلك. د - الحصول علي عدم ممانعه المؤسسه المسبقه وفق الشروط التي تحددها قبل طرح اسمه للاكتتاب العام. الماده الثامنه: مده الترخيص - تكون مده الترخيص خمس سنوات كحد اقصي، قابله للتجديد لمده مماليه، او مده اخري تحددها المؤسسه. ب- علي مركز الصرافه التقدم بطلب تجديد الترخيص قبل انتهاه بسته اشهر علي الاقل، وفقا للمتطلبات التي تحددها المؤسسه لتجديد الترخيص. ج- يحظر علي مركز الصرافه مزاوله اعمال الصرافه في حال انتهاه الترخيص دون تجديده، وفي حال مرور شهر علي انتهاه الترخيص دون تقدم مركز الصرافه بطلب تجديده، او عند مرور هذه المده دون استيفاء متطلبات التجديد: فللمؤسسه الغاء الترخيص. الماده التاسعه: رسوم الترخيص تستوفي المؤسسه رسوما لاصدار وتجديد التراخيص وفق الاتي: ب- (٣٥,٠٠٠٠) خمسه وثلاثون الف ريال لقاء اصدار الترخيص لنشاط او اكثر من الانشطه الوارده في الماده الحاديه عشره من القواعد - بما في ذلك نشاط شراء وبيع العمالات الاجنبيه وتداولها داخل المملكه -، (١٠٠٠٠) عشره الاف ريال لقاء تجديد الترخيص دون الاخلال بحكم المفرقه (ج) من هذه الماده. ج- (٤٠٠٠٠) اربعون الف ريال لقاء تجديد ترخيص نشاط تحويل الاموال داخل المملكه او خارجها. الماده العاشره: الغاء الموافقه وعدم البناء في مزاوله اعمال الصرافه ا- تعد موافقه المؤسسه لاغيه في حال عدم استكمال اجراءات الطلب والحصول علي الترخيص خلال سنه اشهر من تاريخ الحصول علي الموافقه، وللمؤسسه تمديد هذه الميله. ب- يعد ترخيص المؤسسه لاغيا وكان لم يكن اذا لم يباشر مركز الصرافه اعماله في غضون ثلاثه اشهر من تاريخ صدور الترخيص، وللمؤسسه تمديد هذه المده. لا تسترد الرسوم التي تم تحصيلها في حال الغاء الترخيص. V البلام لكمره لسمارجي SAMA Saudi Central Bank الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله القسم الثالث: عمليات مراكز الصرافه الماده الجاديه عشره: الانشطه المسموح بها تصدر المؤسسه تراخيص لمزاوله اعمال الصرافه يقتصر نشاطها علي الاتي: - شراء وبيع العملات الاجنبيه وتداولها داخل المملكه. ب- استيراد وتصدر العملات وذلك للمراكز المتخده شكل شركه او فرع مركز صرافه اجنبي، وشريطه الحصول علي ترخيص شراء وبيع العملات الاجنبيه وتداولها داخل المملكه. ج- اي نشاط اخر تحددده المؤسسه مستقبال من وقت لاخر، مع مراعاه الانشطه الاخري التي يقتصر مزاولتها علي البنوك. ويسمع بمزاوله تحويل المؤسسات بذلك ساري المفعول وقت صدور هذه القواعد، ولا يسمح للمرخص لمهم بمزاوله تحويل الاموال فترج فروع لمزاوله هذا النشاط خلاف القايمه. الماده الثانيه عشره: الانشطه المحظور ممارستها علي مركز الصرافه يحظر علي اي مركز صرافه مزاوله اي نشاط لم يرخص له بممارسته، وعلي سبيل المثال لا الحصر: يحظر علي المركز مزاوله اي مما يلي: - ان يزاول بصفته هذه و في اطار سجله التجاري الصادر بغرض مزاوله اعمال الصرافه اي عمل تجاري اخر لم تتم الموافقه عليه من قبل المؤسسه. ب- فتح حسابات جاريه او حسابات استثماريه او حسابات اذخار او اي حسابات اخري لعملكه او موظفيه. ج- اصدار خطابات ضمان او فتح اعتمادات مستنديه او كفالات باي شكل من الاشكال داخل المملكه وخارجها. - تاجير الخزاين. ه- كشف حسابات المفتوحه في الخارج باي حال من الاحوال ويستثي ما ينتج عن اختلاف حق الدفع. و- قبول الودايع او الامانات باي شكل من الاشكال سواء كانت نقديه او عينيه. ز- الاقراض او اداره قرض او الاشتراك في احدي هذه الممارسات او رهن اي من موجوداته. ح- المضاريه بالعملات الاجنبيه والمعادن الثمينه والاسم والبعض والسلع وغيرها. الماده الثالثه عشره: التوقف عن مزاوله اعمال الصرافه يحظر علي مركز الصرافه التوقف او انهاء اعماله كليا او جزييا سواء في فرع او اكثر الا بعد الحصول علي عدم ممانعه المؤسسه الكتابيه ووفقا للشروط التي تحددها، علي الا تتجاوز فتره التوقف ثالثه اشهر، وللمؤسسه تمديد هذه الفتره. الماده الرابعه عشره: التزامات مركز الصرافه ومسيولياته - علي مركز الصرافه الالتزام بالاتي: ^ البلان لشره ليسام SAMA Saudi Central Bank الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله 1 - ممارسه اعمال الصرافه في مقر مناسب وفق الشروط والملوصفات التي تحددها المؤسسه. -2- عدم استخدام كلمه بنك او مصرف او مشتقاتها او مرادفاتها او اي تعير يملها في اي لغه سواء في اوراقه او مطبوعاته او عنوانه التجاري او اسمه او في دعاياته ويلازم باستخدم كلمه مؤسسه صرافه او شركه صرافه. -3- وجود رقابه فعاله علي اعمال مركز الصرافه ووضع ضوابط وسياسات واجراءات عمل مناسبه لمركز الصرافه بما في ذلك مراقبه العمليات لتحديد المعاملات المشبوهه والاحتياليه، لضمان الالتزام بالانظمه والنوات والتعليمات ذات الصله. - ٤- شموليه سياسات مركز الصرافه واجراءاته بحيث تعكس جميع متطلبات المؤسسه النظاميه. - ٥- التقيد باللوايح والادله التشغيليه ووثايق سياسه اداره المخاطر اللازمه لتقديم الخدمات الي العملاء بكفاءه. - ٦- ضمان فاعليه النظم وموتوقيتها وامتها لدعم انشطتها. -٧ اجراء اختبار مستقل دوري -بحد ادني كل سنه - (بواسطه مدفق داخلي / خارجي) ل تقييم اعمال مركز الصرفه بما في ذلك النظم الاليه. - ٨- تسجيل كافه العمليات في النظام الالي وحظر اجراء اي عمليه خارجه. -٩- توافر نظم تقنيه مناسبه كحد ادني لاداره المخاطر وحمايه العملاء ومكافحه غسل الاموال وتمويل الزهاب. -١- الاحتفاظ بسجل يحتوي علي كافه العمليات، وفقا للتعليمات التي تصدرها المؤسسه بهذا الشان. - ١١ - حفظ واشفه البيانات والمستندات وفقا للتعليمات الصادره عن المؤسسه. -١٢- الاحتفاظ بصفه دايمه بغطاء كامل مقال التحويلات القايمه المسحوبه علي المراكز الرييسيه لمراكز الصرافه او للمراسلين في الداخل او الخارج وذلك لم لديه ترخيص بتحويل الاموال داخل المملكه وخارجها بحت يمكن اداء قيمه التحويل فور تلقي الامر به. 13-الاترام بمتطلبات الامن والسلامه الصادره عن المؤسسه. 14- وضع الترخيص الممنوح له من المؤسسه في مكان بارز في مقره وفروعه. 15- ان يقرن اسم مركز الصرافه برقم الترخيص في جميع مطبوعاته ومراسلاته وجميع ما يصدر عنه. 16-الحفاظ علي ساريه اي معلومات يحصل عليها اثناء ممارسته عمله وعدم افساشها او الافاده منها باي طريقه حتي بعد انتجاه عمله الا بعد الحصول علي موافقه المؤسسه المسبقه. 17- وجود خطه لاستمراريه الاعمال. ب- للمؤسسه اصدار اي تعليمات تراها ضروريه لتنطبيق المتطلبات الاشرافيه والرقابه علي اعمال مركز الصرافه. q البلانالحركزيانسوجي SAMA Saudi Central Bank العربيه الماده الخامسه عشره: الاسناد لطرف ثالث مع مراعاه تعليمات الاسناد التي تصدرها المؤسسه، تستم رمسؤوليه مركز الصرافه بالالتزام باحكام هذه القواعد عند اسناد اي من المهام الي طرف ثالث، وعلي المركز الذي يRGH في اسناد بعض الاعمال والمهام الي طرف ثالث الالتزام بالاتي: - وجود سياسه معتمده لدي مركز الصرافه خاصه ابسناد المهام، تراجع بشكل دوري، وتطبق علي جميع عمليات الاسناد. - ضمان عدم وجود عوايق لوصول المؤسسه الي البيانات والفتيش علي الطرف الثالث. - ان يكون الطرف الثالث مرخصا بمزاوله وممارسه نشاطه التجاري. - ابرام عقد مكتوب ومحدد المده يوضح حقوق والترامات كلا الطرفين. - عدم التعامل مع اي طرف ثالث ثبت عليه تزويد احد مراكز الصرافه المتعاقده معه بiculouيات غير صحيحه او غير دقيقه بموجب هذه القواعد. الماده السادسه عشره: التامين: تلزم مراكز الصرافه - في جميع الاوقات - بالحصول علي تغطيه تامينيه من قبل مقدم خدمات تامين مرخص بالمملكه، علي ان تشمل جميع الممتلكات العايده لمركز الصرافه، بما فيها الاموال النقديه والادوات الماليه للتحويل بانواعها. الماده السابعه عشره: العلاقات مع المؤسسات الماليه علي مركز الصرفه قبل دخوله في علاقه مراسله خارجيه او عقود استيراد وتصدير العملات احاطه المؤسسه كتابه والتقيد بالتدابير التاليه للتخفيف من المخاطر المرتبطه بهذه العلاقات والعقود: - جمع معلومات كافيه حول المؤسسه الماليه المثعاقد معها لفهم طبيعه عملها بشكل كامل وتقييم سمعتها ونوعيه الرقابه التي تënضع لها انطلاقا من المعلومات المトوفره لمكز الصرافه، بما في ذلك ما اذا سبق لها الخضوع لتحقيق او اجراء رقابي في مجال غسل الاموال او تمويل الارهاب. ب- تقييم الضوابط المطبقه من قبل المؤسسه الماليه المتعاقد معها لمكافهغه غسل الاموال وتمويل الارهاب. ج- فهم مسؤوليات كل مؤسسه ماليه في مجال مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب بشكل واضح. د- التوصيل الي قناعه كافيه بان المؤسسه الماليه لا تسمح بان يتم استخدام حساباتها من قبل البنوك الصوريه. ه- الالتزام بكاففه التعليمات التي تصدرها المؤسسه من وقت لاخر. الماده الثامنه عشره: استيارد وتصدير العملات علي مركز الصرافه المرخص له بمزاوله نشاط استيراد وتصدير العملات; وضع سياسات واجراءات تنظيميه لاستيراد وتصدير العملات، علي ان تënضم تنلك الاجراءات كحد ادني الاتي: - اشعار موظفي الجمارك في المنافذ الحدوديه بالملابغ الماليه المستورده والمصدره. البلانالحري الذينسوي SAMA Saudi Central Bank الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله ب- الاحتفاظ بمستندات استيراد وتصدير العملات النقديه. - تجهيز الاموال بطريقه ملامه لنقلها. - الالتزام بكافيه التعليمات التي تصدرها المؤسسه في شان استيراد وتصدير العملات، بما في ذلك عدم التعامل مع بعض الجهات التي تحددها المؤسسه. الماده التاسعه عشره: المنتجات والخدمات الالكترونيه علي مركز الصرافه الحصول علي عدم ممانعه المؤسسه قبل تقديم الخدمات الالكترونيه او عند الغبه بتقديم منتج جديد او تعديل منتج قايم، وان يقوم - عند تقديمه للطلب- بتزويد المؤسسه بكامل المعلومات والوثايق المربطه بطلبه وان يلزم بما يصدر عن المؤسسه في هذا الشان. الماده العشرون: الحوكمه علي مركز الصرافه الالتزام بتعليمات الحوكمه التي تصدرها المؤسسه. الماده الحاديه والعشرون: الموارد البشريه ا - علي مركز الصرافه الالتزام بتعليمات المؤسسه الخاصه بموظفي قطاع الصرافه وذلك علي النحو الاتي: - ١- الالتزام بمتطلبات توطين الوظانف، ومتطلبات التعاقد مع شركات خدمات التوظيف حسب التعليمات الصادره عن المؤسسه. ٢ - الالتزام بتعليمات المؤسسه في شان اوقات العمل والاجازات والعمل الرسميه. ٣ - التقييد بالتعليمات الصادره عن المؤسسه في شان متطلبات التعيين في الوظايف القياديه. ب- علي مركز الصرفه توفير هيكل اداري يشمل جميع الادارات والوظايف، تحدد فيه مهام الادارات وواجبات ومسؤوليات كل فرد، وان يتم تعيين مسؤول التزام مؤهل. الماده الثالثه والعشرون: تدريب موظفي مركز الصرفه علي مركز الصرفه تدريب موظفيه بشكل دوري ومستمر لتعزيز كفاءتهم ومواكبه التطورات، والتعليمات التي تصدرها المؤسسه. الماده الثالثه والعشرون: مقر العمل وهيكل الملكيه علي مركز الصرفه الحصول علي عدم ممانعه المؤسسه المسبه قبل القيام باي من الاتي: - فتح فرع او اكثر لمزاوله اعمال الصرفه، وفي هذه حاله تقتصر عدم الممانعه علي مراكز الصرفه المتخده شكل شركه او فرع مركز صرفه اجنبي. البلله لكزه لله السري SAMA Saudi Central Bank الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله ب- تملك او استنجار مقر لزاوله اعمال الصرافه. ج- تغيير موقع المركز الرييسي او احد الفروع او اي منصه اخري، او اغلاق ذلك، علي ان يتم تقديم الطلب للمؤسسه قبل التاریخ المستهدف بثلاثین (٣٠) يوما علي الاقل، ويتعين علي مركز الصرفه - بعد الحصول علي عدم ممانعه المؤسسه- نشر اعلان بما سيتم في المقر او الفرع او المنصه، بحيث يمكن للجمهور رؤيه ذلك بوضوح في جميع الاوقات. - اي تغيير في هيكل راس المال او ملكيته. ه- اجراء تعديل في نظام مركز الصرفه الاساس او عقد التاسبيس للمراكز المتحذده شكل شركه. الماده الرابعه والعشرون: تقنيه المعلومات والمتطلبات التشغيليه ي تعين علي مركز الصرفه كحد ادني ضمان ما يلي: - ان تشمل التقنيه المستخدمه مجموعه من وحدات البنيه التحتيه القابله للتشغيل البييي يضمن عملها بسلاسه وبشكل متجانس، ويجب ان يكون هناك اتصال مباشر بين فروع مركز الصرفه. - الاحتفاظ بسجل الكتروني يشمل العمليات، وقدم لللمؤسسه عند طلها. - وضع تدابير كافيه للتقليل من جميع المخاطر التي قد تنشا عن توظيف واستخدام البنيه التحتيه لتنميه المعلومات الخاصه به. - ان تكون البنيه التحتيه لQTنيه المعلومات تمتاز بالامان المادي والمنقطي وان تحقق الهدف الرييسي من الايمته وتقديم الخدمات الكترونيا وبشكل شامل. القسم الرابع: حمايه العملاء الماده الخامسه والعشرون: متطلبات حمايه العملاء علي مركز الصرافه وضع اطار عمل ملام لحمايه العملاء يënضمن تحقيق جميع المتطلبات التي تصدرها المؤسسه، وبوجه خاص اتحاذ اللازم حياال الحمايه من مخاطر الاحتيال وفقدان الخصوصيه، وان يتم الالتزام في جميع الاوقات بما ياتي كحد : ادني - وجود لوحات وعلامات واضحه للجمهور تشير الي حقوق العميل وذلك في مقرات وفروع المركز ومنصاته الالكترونيه. ب- اصدار ايصالات لجميع المعاملات التي تنفذ، وتسليم العميل نسخه منها، مع جواز استخدام الايصالات الالكترونيه (مثل: الرسايل النصيه القصيره او الاشعارات). وضع لوحه اسعار العملات في مكان واضح في مقرات وفروع المركز ومنصاته الالكترونيه. د- توفير قنوات محدده تعني باستقبال شكاوي العملاء وعمالجتها في غضون فتره زمنيه معقوله لا تتجاوز سبعه (٧) ايام من تاريخ تقدمي المشكوي. وحفظ التقارير الخاصه بهذه الشكاوي ونتايجها. علي ان تكون هذه القنوات معلنه وواضحه لدي العملاء كما يوضح لم امكانيه التوجه الي المؤسسه في حال عدم التوصل الي تسويه. البلانالحري SAMA Saudi Central Bank العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه العربيه: الرقابه علي مراكز الصرافه الماده السادسه والعشرون: الاجراءات الرييسيه للفتيش والرقابه - تختص المؤسسه بتطبيق احكام هذه القواعد فيما يتعلق بالاشراف والرقابه علي المراكز. ب- علي مركز الصرفه تزويد المؤسسه - بالشكل والوقت الذي تحدده - باي بيانات او سجلات او وثايق تطلها. الماده السابعه والعشرون: التفتيش الميداني للمؤسسه اجراء عمليات التفتيش الكامل وغير المقيد في اي وقت ووفقا لما تراه، ومن ذلك علي سبيل المثال التفتيش علي النظم الداخليه والوثايق والتقارير والسجلات والموظفين والمقرات والنشاط والاوضاع الماليه والمعلومات والبيانات والوثايق التي يرسلها مركز الصرافه للمؤسسه وغير ذلك من الامور التي تري المؤسسه ضروره مراجعتها، واخذ نسخ منها وللمؤسسه اجراء التفتيش بواسطه موظفها او من خلال جهات او اشخاص تعيهم لذلك. - علي مركز الصرافه وموظفيه تقدميم ما يطلبه موظفوه المؤسسه او من تعيهم من سجلات وبيانات ووثايق وذلك بالشكل والوقت الذي يحددونه، وعلي موظفي المركز ان يدلوا بما لديهم من معلومات تتعلق باعمال الصرافه واي مخالفات مشتبه بها. القسم السادس: البيانات والالتقارير الماده الثامنه والعشرون: المراجع الخارجي - علي كل مركز صرافه تعيين مراجع حسابات خارجي مرخص له وذلك لفحص القوايم الماليه وتدقيق ومراجعه حساباتته، وتقييم انظمه الرقابه الداخليه علي الا يتجاوز مجموع مده تعيينه خمس سنوات متصله. ب- اذا لم يعين مركز الصرافه مراجعا لحساباتته خلال ثالث اشهر من تاريخ بدايه السنه الماليه، فالمؤسسه تعيين مراجعا خارجيا علي نفقه المركز. ج - للمؤسسه - اذا راث ضروره لذلك — تعيين مراجعا خارجيا اخري نفقه مركز الصرفه لتدقيق ومراجعه حسابات (ا) المركز او تقييم انظمه الرقابه الداخليه -اضافه الي المراجع الذي يتوجب علي المركز تعيينه بموجب حكم الفقره (ا) من هذه الماده-، وتحدد المؤسسه مده عمل المراجع الاضافي، ومقدار اتعابه. الماده التاسعه والعشرون: البيانات الدوريه - علي مركز الصرافه تقديم بيانات دوريه للمؤسسه تثضمن معلومات عن اعمال المركز ومن ذلك علي سبيل المثال لا الحصر الاتي: البلانالحري لانجويي SAMA Saudi Central Bank الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله - بيانات عن موقع المركز الرييسي والفرع الاحداثيات الجغرافيه لهما. - قايمه باسماء شاغلي المناصب القياديه وسمياتهم الوظيفيه وارقام التواصل. - قايمه بيانات الموظفين. ب- علي مركز الصرافه تحديث البيانات المقدمه للمؤسسه في حال حدوث اي تغيير في المعلومات المشارلها في الفقره (ا) من هذه الماده. الماده الثالثون: رفع التقارير السنويه علي مركز الصرافه تزويد المؤسسه بتقرير سنوي معتمد يشتمل اعماله ويتضمن المعلومات الاتيه كحد ادني: - طبيعه العمليات او المعاملات وقيمتها و حجمها ونطاقها الجغرافي. - حوادث الاحتيال والسرقه والسطو. ج- شكاوي العملاء وعددها وطبيعتها والاجراءات التصحيحيه المتخذه للتعامل معها. الماده الحاديه والثلاثون: اعداد التقارير علي مركز الصرافه الاحتفاظ بسجلات محاسبه يدون فيها عمليه اولا باول وفق ما تحدده المؤسسه، وان يتبع المعايير المحاسبيه المطبقه في المملكه العربيه السعوديه، وعلي المركز توزيع المؤسسه بابي بيانات او تقارير تطبيقها في الوقت الذي تحدده ومن ذلك البيانات التاليه: - القوايم الماليه المفحوصه من قبل المراجع الخارجي كل ثلاثه اشهر تبدا من بدايه السنه الماليه. ب- الحسابات الختاميه المدقه بما فيها تقرير المراجع الخارجي، علي ان يتضمن التقرير اي ملاحظات حيال هذه القوايم. ومدي توافقها مع الانظمه والمعايير المعمول بها. ج- تقرير تقييم انظمه الرقابه الداخليه، علي ان يتضمن اي ملاحظات حيال الالتزام باحكام هذه القواعد. بين مبيعات ومشتريات العملات الاجنبيه بصفه شيره عليه لمنوذج الذي تحدده المؤسسه. ه- تقرير شهري عن عمليات استيراد وتصدير العملات لمن لديه ترخيص بذلك. و - بيان عن الحالات الصادره والوارده والغرض من التحويل بصفه شهریه طبقا للمنودج الذي تحدده المؤسسه وذلك لن لديهم ترخيص بتحويل الاموال. البلام لكمره لسمارج SAMA Saudi Central Bank الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله الله القسم السابع: مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب الماده الثانيه والثلاثون: مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب علي مركز الصرافه الالتزام بما ورد في نظام مكافحه غسل الاموال، ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله وال连حتيها التنفيذيه، والتعاميم والضوابط والتعليمات الصادره في هذا الشان، ودليل تنفيذ اليه تطبيق قرارات مجلس الامن المتعلقه بانتشار اسلحه الدمار الشامل وتمويله. القسم الثامن: المخالفات والغاء الترخيص الماده الثالثه والثلاثون: العقوبات والاجراءات التصحييه - مع عدم الاخلال باي عقوبه اشد ينص عليها نظام اخري، للمؤسسه ان تتخذ اجراء او اكثر من الاجراءات الاتيه في - حق كل مركز صرافه مرخص له خالف احكام هذه القواعد او التعليمات او القرارات ذات الصله او الصادره تنفيذا لها: - 1 لفت نظر المركز للمخالفات الواقعه في اعماله. - ٢ انتار المركز. - ٣- الزام المركز باتخاذ اي اجراءات لتصحيح الوضع القايم في الشكل والوقت المحددين. - ٤- الزام المركز باغلاق احد فروهه او منصاته. - ٥- تعليق او تقييد او حظر تقدميم خدمات او منتجات معينه من خلال المركز. - ٦- ايقاف الترخيص مؤقتا. - ٧- الغاء الترخيص كليا او جزييا. - ٨- فرض غرامه لا تتجاوز عشره الاف ريال وفقا لحكم الماده (الثانيه عشره) من نظام المؤسسه. - ٩- تطبق العقوبات الوارده في الانظمه ذات العلاقه - بحسب الاحوال -. ب- تنشر العقوبات والقرارات المطبقه علي موقع المؤسسه الالكتروني. الماده الرابعه والثلاثون: الغاء الترخيي ا- للمؤسسه الغاء الترخيي الممنوح لاي مركز صرافه (كليا او جزييا) اذا خالف اي حكم من احكام هذه القواعد او التعليمات او القرارات ذات الصله او الصادره تنفيذا لها - بما في ذلك علي سبيل المثال لا الحصر- الاتي: - اذا لم يف المركز بمتطلبات الانظمه او اللوايح او القواعد او القرارات التي تشرف علي تطبيقها المؤسسه. - اذا قصد المركز احد شروط الترخيص. - اذا تبين للمؤسسه ان الترخيص صدر بناء علي معلومات غير صححيه. البلانالحري SAMA Saudi Central Bank العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربي العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه اللغه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه عربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه العربيه