Bayan Taxonomy Explorer

تعليمات تصريح تجربة التقنية المالية لعام 1439هـ

ncar · circular · processed · 45 chunks

date_gregorian=2018-01-10 date_hijri=1439-04-23 document_type=circular entity=keyword:تقنية entity=keyword:مالية entity=agency:وزارة التجارة entity=agency:وزارة المالية entity=agency:وزارة الاستثمار entity=agency:هيئة السوق المالية entity=document_number:1-4-2018 entity=keyword:سوق entity=agency:لجنة الفصل في منازعات الأوراق المالية entity=agency:صندوق الاستثمارات العامة entity=agency:الهيئة السعودية لتسويق الاستثمار entity=legal_basis:royal_decree:2004/2 entity=summary:تضمنت اللائحة : أحكام تمهيدية , الأهداف والمبادئ، المستهدفون، متطلبات التقنية المالية، الملاحق. entity=agency:البنك المركزي السعودي language=ar taxonomy_l1=economy_finance taxonomy_l2=banking validity=valid validity_confidence=1.0

هينه السوق الماليه Capital Market Authority # تعليمات تصريح تجربه التقنيه الماليه الصادره عن مجلس هييه السوق الماليه بموجب القرار رقم ١ -٤ -٤ ٢٠١٨ -٤ ١٤٣٩/٤/٢٣ ه المواقق ٢٠١٨/١/١٠ م بناء علي نظام السوق الماليه الصادر بالمرسوم الملكي رقم ٢٠٠٤/٢/٢ و تاريخ ١٤٢٤/٦/٢ National Center for Archives & Records المحتويات الجزء الاول: نظره عامه 1 مقدمه 1 الاهداف والابدي ٢ مقدمو الطبات المستهدفون الجزء الثاني: متطلبات التقنيه الماليه متطلبات التصريح عمليه طلب التصريح المتطلبات التخطيويه الاضافه فتره صلاحيه التصريح اغاء الموافقه الملاحق ملحق (ا) : عمليه التقديم National Center for Archives & Records ملحق (ب) : نموذج التقديم الجزء الاول: نظره عامه 1. مقدمه ١ - ١ الغرض من هذه التعليمات هو توفير اطار تنظيمي يدعم ابتكارات التقنيه الماليه «فينتيك» في السوق الماليه في المملكه العربيه السعوديه (المملكه). ٢ - لفرض تطبيق احكام هذه التعليمات، يقصد بالكلمات والعبارات الوارده ادناه المعاني الموضحه ازاء كل منها ما لم يقض سياق النص بغير ذلك : منتجات التقنيه الماليه: منتجات وخدمات ونماذج اعمال ابتكارات التقنيه الماليه. تصريح تجريه التقنيه الماليه (التصريح) : تصريح لتمكين مقدمي الطبات من المشاركه في مختبر التقنيه الماليه لتقديم واختبار منتجات التقنيه الماليه ابتكره ذات العلاقه بالسوق الماليه ضمن ضوابط و اطر زمنيه محدده. يحق لبنيه السوق الماليه (البييه) تقديم اعفاعات من تطبيق اي من هذه المتطلبات التخطييه النصوص عليها في هذه التعليمات او تعديلها عند الافتضاء بحسب تقديرها. ١ - سوف تاخذ البينه في عين الاعتبار عدد المتقدمين الذين يمكن دعمهم بشكل فعال في مختبر التقنيه الماليه في اي وقت وذلك لضمان توفير التوجيه الكافيه لقدمي الطلبات. ٢. الاهداف والبادي ٢ - ١ يوضح هذا القسم اهداف ومبادي هذه التعليمات، وعناصر اهليه منتج التقنيه الماليه وملاءمته قبل التقدمي علي التصريح. يجب علي مقدم الطلب ان يفهم بوضوح اهداف ومبادي هذه التعليمات. كما ويجب التاكيد علي انه لا يمكن استغلال التصريح لتجاز الانظمه واللوايح المحليه. ٢ - ٣ لا تخل هذه التعليمات باحكام نظام السوق الماليه ولوايحه التفيديه. ٢ - ٤ قد لا يكون من المناسب التقدم للحصول علي التصريح في الحالات التاليه: ا - منتج التقنيه الماليه المقترح ليس له اي علاقه بانشطه الاوراق الماليه. ب - منتج التقنيه الماليه المقترح مشابه للمنتجات المقدمه حاليا في المملكه، الا اذا ا ثبت مقدم الطلب ايا من التالي 1. استخدام تقنيه مختلفه، او National Central ج - لم يقم مقدم الطلب ببذل العنايه الواجبه، بما في ذلك معرفه المتطلبات التخطييه ذات الصله بتقدمي منتج التقنيه الماليه المقترح. Y ٢ - ٥ - عند النظر في طلب الحصول علي التصريح، سوف تاخذ الهييه في عين الاعتبار - من بين امور اخري - ما يلي: ا - الفوايد المحتمله لمنتج التقنيه الماليه المقترح; ب -المخاطر المحتمله المرتبطه بمنتج التقنيه الماليه المقترح والتدابير اللازمه للتحكم بها; ج - نزاهه مقدم الطلب وقدرته وسجله. ٢ - ليس الهدف من التصريح ايجاد بييه خاليه من المخاطر لمنتجات التقنيه الماليه، بل يهدف التصريح الي تعزيز الابتكار في التقنيه الماليه في بييه مسبطر عليها يمكن احتواء عواقب . الاخفاق فيها ٢. مقدمو الطبيات المستهدفون ٣ - يحق لاي متقدم ينوي تقدميم منتج تقنيه ماليه ضمن انشطه الاوراق الماليه التقدم للحصول علي التصريح، ولو لم يكن تثخصا ممرخص له من الهينه. ٢ - لا يhjجاح الشخص المرخص له الذي بجوزته الترحيص المناسب للشاط الذي يرغب العمل به، الي الحصول علي التصريح لاختبار منتج قنيه ماليه تنطبق عليه جميع اللوانج والقواعد ذات الصله. من ناحيه اخري، اذا لم يكن لدي الشخص المرخص له الترخيص المناسب للشاط الذي يرغب في العمل به، فانه يتعين عليه ان يتقدم الي الهييه لطلب الترخيص المناسب لمدرسه ذلك النشاط وفقا للاتحه الاشخاص المرخص لم. \( ^{1} \) ٢ - ٣ التصريح ليس منصه للشخص الذي ينوي تقدمي منتج تقنيه ماليه تنطبق عليه جميع اللواتح والقواعد ذات الصله، ويجب علي هذا الشخص ان يتقدم الي الهينه بطلب الترخيص لمارسه اعمال اوراق ماليه وفقا للاتحه الاشخاص المرخص لم. ٢ - يجوز للشخص المرخص له / الشخص الذي يري ان التصريح هو الاطار التنظيمي المناسب والوحيد لاختبار منتج التقنيه الماليه الخاص به، التقدم بطلب الحصول علي التصريح، وللهيه الحق يه قبول الطلب او رفضه. الحق يه قبول الطلب او رفضه. اللق اللق اللق اللق اللق اللق اللقل اللقل اللقل اللقل اللقل اللق اللق اللق اللق اللق اللم اللم اللم اللم اللم اللم اللم اللم اللم اللال اللال اللال اللال اللال اللال اللال اللال اللال اللال اللال اللال الحق ي قبول الطلب او رفضه. National Center for Archives & Records K الجزء الثاني: متطلبات التقنيه الماليه ٤. متطلبات التصريح ٤ - يجب علي مقدم الطلب الذي يود الحصول علي التصريح للاشتراك في مختبر التقنيه الماليه ان يبت للهييه بشكل مرض ما يلي: ا - انه سيويس كيانا تجاريا في المملكه عندما يحصل علي التصريح; ب - ان لديه موارد كافيه ومناسبه، بما في ذلك الموارد الماليه، لتطوير منتج التقنيه الماليه; ج - انه سيقدم منتج التقنيه الماليه في المملكه بمجرد ان ينهي الاختبار بنجاح; د - انه يتمع بالقدره والملاءمه لاختبار منتج التقنيه الماليه; ه - انه يتمع بالنزاهه والقدر الكابغ من المهاره والعنايه والحرص، بما يذ ذلك - علي سبيل المثال لا الحصر - مابلي: ١. التواصل مع العملاء، وذلك بتزويدهم بالعلومات بصوره واضحه وعادله وغير مخلله: : مراعاه مصالح العملاء، وذلك بعاملتهم بانصف وعدل، ومراعاه مصالحهم. ٢. معالجه تضارب المصالح بشكل عادل بين عملايه، او بينه وبين عملايه: ٢. القدره علي ضمان سريه معلومات العملاء. و - وفاهه بجميع التزاماته بموجب نظام مكافحه غسل الاموال، وقواعد لوايح مكافحه غسل الاموال وتمويل الارهاب الساريه في المملكه: 。 - انه سيفضح للهييه عن جميع الاحداث المهمه او التغيرات في نموذج عمله: ح - انه قد بذل الحرص الواجب، بما في ذلك معرفه القواعد والمتطلبات التنظيميه ذات الصله بتقدميم منتج التقنيه الماليه المقترح; و ط - القدره علي الالتزام بجميع المتطلبات التنظيميه الاضافيه التي قد تفرضها الهييه. ٢ - ٣ علي مقدم الطلب ان يقدم في ظلبه المستندات والمعلومات ذات العلاقه واللازمه لبيان المتطلبات التاليه: ا - المعرفه التقنيه والتجاريه ذات الصله والخبره في تطوير منتج التقنيه الماليه و اختباره. ب - القدره علي تحديد العملاء المستهدفين لمنتج التقنيه الماليه، والمتطلبات التنميه الاضافيه بوضوح، وبيان مراحل الاختبار الرييسه والنتاج المرجوه: ج - القدره علي اقتراح جدول زمني مقبول لتقديم التقارير الي الهييه عن وضع التجربه والتقدم المحرز في تطوير منتج التقنيه الماليه واشتباره: ه - المظاهر الجهريه الناشيه عن منتج التقنيه الماليه وكيف ينبغي تقييمها واحد منها، و تفاصيل الاجراءات الوقاييه اللازمه; ه - القدره علي وضع استراتيجيه تخراج عادله ومناسبه للعماله عند التوقف عن تقدمي منتج التقنيه الماليه لاي سبب كان، علي ان تënضم - علي سبيل المثال لا الحصر - ما يلي: 1. التوقف عن طرح منتجات تقنيه ماليه للعماله الجدد والحاليين. ^ اخطار العملاء بقرار التوقف واسبابه; الOTCHص من جميع المعلومات السريه بما في ذلك معلومات العملاء الشخصيه التي جمعت خلال فتره الاختبار; و ٢. تقديم تقرير الي الهييه عن الاجراءات المتخذه لتنفيذ استراتيجيه التخارج. ٢ - يجب علي منتج التقنيه الماليه المقترح ان يستوق المعايير التاليه قبل تقديم طلب الحصول علي التصريح: ا - ان ينطوي علي نشاط ذي علاقه بالاوراق الماليه (اي انه يدرخل في نطاق الانشطه التي تظهرها الهييه) : ب - انه يعزز الابتكار في التقنيه الماليه، من حيث تطبيقات الاعمال ونمودج تقدم التقنيه: ج - لدي المنتج امكانيه لم: تعزيز النمو الكبير و الكفاعه او المنافسه في السوق الماليه: د - ان يحل اوفض لل cornerيه والاتزام واداره المظاهر في السوق الماليه: او تحسين الخيارات المتاحه ورفاهيه العملاء. د - ان يكون في مرحله متقدمه بما فيه الكفايه من التطوير تسمح باختباره (او تجريته). ٤ - ٤ يحق للهينه في اي وقت ان تعدل او تفرض اي معابير اضافيه، تراها ضروريه لمعالجه مخاوف تخطيبه. V ٥. عمليه طلب التصريح ١ - اذا كان مقدم الطلب مناسبا للمشاركه في الاطار التظيمي للتصريح (كما هو مين في القسم ٢ اعلاه) ومستوفيا لمتطلبات التصريح (المنصوص عليها في القسم ٤ اعلاه), فانه يحق له تقديم طلب التصريح من خلال اكمال النموذج المرافق في ملحق (ب) وارساله الي الهينه عبر FinTech.ExPermit@cma.org.sa : البريد الالكتروني بمجرد تقديم الطلب سترجاعه الهينه وتبلغ مقدم الطلب بمدي اهليه للحصول علي التصريح. ٤-٥ ستعمل الهينه مع مقدم الطلب المتطلبات التخطيميه الاضافيه (الميينه في القسم ٦ ادنا) التي س تطبق علي مقدم الطلب ومنتج التقنيه الماليه خلال فتره الاختبار. بعد ذلك يقيم مقدم الطلب ما اذا كان قادرا علي استيفاء هذه المتطلبات. ٤ - اذا كان مقدم الطلب قادرا ومستعدا لاستيفاء المتطلبات التخطييه الاضافيه (الميينه في القسم السادس ٦ اذناه) علي النحو المنصوص عليه من قبل الهييه خلال فتره الاختبار، فسوف يمنح National Center for Archives بمجرد ان تمنح الهييه التصريح، يحق لمقدم الطلب اختبار منتج التقنيه الماليه ضمن المتطلبات التنظيميه الاضافيه (المنصوص عليها في القسم السادس ٦ ادناه). تفاصيل عمليه تقديم طلب التصريح موضحه في الملحق (ا) ^ ٦. المطلبات التطبيقيه الاضافيه ١ - ١ منح التصريح، قد تفرض الهييه متطلبات تنظيميه اضافيه بما يغ ذلك شروط وحدود علي مقدم الطلب ومنتج التقنيه الماليه. ويمكن ان تستبط هذه المتطلبات التظليميه من لوايح الهييه التفيديه الملاليمه. وقد تënضمن هذه المتطلبات التظليميه - علي سبيل المثال لا الحصر - ايا مما يلي: - عدد ونوع العملاء الذين يحق للقدم الطلب التعامل معهم ضمن التصريح; ب - نوع وحجم صفقات العملاء التي يحق للقدم الطلب تنفيذها; ج - تقييم مدي ملاعمه العملاء وموافقتهم الخطيه قبل التعاقد; د - قدره مقدم الطلب علي حمايه اصول العملاء; ه - المتطلبات ذات العلاقه بتعامل مقدم الطلب مع معلومات العملاء وحمايتها; و - طريقه ونوع الترويج المالي الذي يمكن ان ينفذه مقدم الطلب وتقدم الاقصاحات المرتبطه National Center for Archives : م. ا. الي العملاء - المعلومات الاساسيه التي يتعين تضمينها في اتفاقيه العميل; ح - متطلبات الكفايه الماليه (ان وجدت) و ط - المتطلبات ذات العلاقه بتقدم التقارير الماليه لقدم الطلب وغيرها من تقارير. يحق للهينه، في اي وقت خلال فتره صلاحيه التصريح، اخطار مقدم الطلب كتابيا، بالغاء او تغيير اي من المتطلبات النظاميه الاضافيه المفروضه علي مقدم الطلب او فرض متطلبات نظاميه اضافه اخري. 7. فتره صلاحيه التصريح يجب ان لا تتجاوز فتره صلاحيه التصريح (فتتره الاختبار) عامين من تاريخ موافقه الهينه. لتمديد فتره الاختبار، يجب تقدمي طلب خطي من قبل مقدم الطلب الي الهينه في موعد لا يقل عن ثلاثه اشهر قبل انتهاه فتره الاختبار او في اوق تWAQU عليه الهينه، ويجب ان يوضح الطلب الوقت الاضاف المطلوب واسباب طلب التمديد. لا يجوز تمديد فتره الاختبار الا في ظروف استثناييه وتحتفظ الهينه بحقها في ظلب ٣- ٧ لالمديد. عند انتاء فتره الاختبار، يمكن لقدم الطلب اختبار اما: National Center for Arc: تفاضل استراتيجيه التجارج او ب - تقدمي منتج التقنيه الماليه علي نطاق اوسع، شريطه ما يلي: 1. قناعه كل من الهييه ومقدم الطلب ان التصريح حقق نتايج الاختبار المرجوه. ٢. وجود خطه / استراتيجيه لتقدمي المنتج علي نطاق اوسع. ٤. ان يكون مقدم الطلب قادرا و مستعدا للامتثال الكامل لنظام السوق الماليه ولوايحه . التنفيذيه. ٥-٧ يحق للهبه حظر تقدمي منتج التقنيه الماليه في السوق بعد انتهاه فتره الاختبار للاساب التياله: ا - عدم نجاح الاختبار استنادا الي معايير الاختبار المتفق عليها؛ او ب - ان منتج التقنيه الماليه له عواقب سلبيه غير مقصوده علي السوق. ويق هذه الحاله يجب علي مقدم الطلب تنفيذ استراتيجيه التخارج. ٨. الغاء الموافقه ١ - ١. يحق للهينه الغاء الموافقه علي منح التصريح في قتل نهايه فتره الاختبار في الحالات التاليه: ا - اخفاق مقدم الطلب في تحقيق الغرض المنشود، استثادا الي احدث سيناريوهات الاختبار والتنازج المتوقعه والجدول الزمني; ب: عدم قدره مقدم الطلب علي الامتثال الكامل للمتطلبات التظلميه ذات الصله في نهايه فتره الاختبار; ج - اكتشاف عيب في منتج التقنيه الماليه بحيث تفوق المخاطر فوايد المنتج، مع اقرار مقدم الطلب بان العيب لا يمكن معالجته خلال مده الاختبار; د - حرق اي من المتطلبات التنظيميه المفروضه خلال فتره الاختبار; ه - خرق اي من اللوايح التنفيذيه للهييه او اي نظام معمول به في المملكه او في الخارج مما قد يؤثر في نزاهه مقدم الطلب وسمعته. عند الغاء الموافقه، يجب علي مقدم الطلب تنفيذ استراتيجيه التخارج فورا. National Center for Archives & Records Y National Center for Archives & Records National Center for Archives & Records ١. بيانات مقدم الطلب معلومات عامه الاسم: 1 - 1 عنوان المقر الرييس لمقدم الطلب: ٢-١ البريد الالكتروني: ٣-١ رقم الهاتف والفاكس: ٤ - ١ رقم الهويه / جWAZ السفر ٥ - ١ National Center for Archives & Records ٢٠ ١ ٢٠ ١ ٢٠ ١ ٢٠ ١ ٢٠ ١ ٢٠ ١ ٢٠ ١ ٢٠ ١ الموارد، والخبره، وسجل مقدم الطلب 7-1 تفاصيل موارد مقدم الطلب، بما فيها الموارد الماليه لتطوير واختبار منتج التقنيه الماليه: تفاصيل المعرفه الفنيه والتجاريه ذات الصله لمقدم الطلب والخبره في تطوير منتج التقنيه الماليه وAcchtiard: تفاصيل خبره مقدم الطلب في التقنيه الماليه (ان وجدت) 9-1 10-1 تفاصيل المعرفه الفنيه والتجاريه ذات الصله لفريه العمل لدي مقدم الطلب والخبره في تطوير منتج تقنيه ماليه واختباره: 11-1 هل مقدم الطلب مرخص من قبل هييه حكوميه او هييات رقابيه اخري او يخضع لاشرافها؟ National Center for Archives & Records ان كجواب بنعم، يرجي تقديم التفاء صيل: ٢. الكتاب الاعتباري (منشه) لقدم الطلب (ان وجد) اذا كان مقدم الطلب منشه تجاريه: ا- يرجي تحديد الكيان القانوني للمنشه (علي سبيل المثال: شركه مساهمه، شركه مسؤوليه محدوده: ب- رقم السجل التجاري: ج- قايمه كامله لفريق العمل في المنشه، بما في ذلك مقدم الطلب، والمؤسسون، والسمهون، واعضاء الجهاز التنفيذي، واعضاء مجلس الاداره، والموظفون. يرجي تقديم الهيكل التنظيمي للمنشه مراققا لهذا النموذج: اذا كان مقدم الطلب شخصا طبيعيا : ٢ - ٢ ي رجي تحديد الاسم المقترح للمنشه التي سشا في الملكه: ب- الحكيان القانوني المقترح (علي سبيل المثال: شركه مساهمه، شركه مسؤوليه محدوده): ج- هيكل الملكيه المقترحه: د - قايمه كامله لفريه العمل المقترح، بما في ذلك مقدم الطلب، والمؤسسون، والساهمون، واعضاء الجهاز التنفيذي، واعضاء مجلس الاداره، والموظفون. يرجي تقديم الهيكل التنظيمي للمنشاه مرافقا لهذا النموذج: هل لدي مقدم الطلب، وقت اعداد هذا الطلب، منشاه تعمل حاليا في انشطه التقنيه الماليه، او ٢ - ٢ اعمال الاوراق الماليه، او الانشطه البنكيه? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: هل يقدم مقدم الطلب اعمال التقنيه الماليه او ينوي تقدمهها في دوله اخري? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: National Center for Archives & Records Y. ٢. متطلبات القدره واللامعه 1 - ٣ هل قامت هييه السوق الماليه اي جهه حكوميه اخري او هييه مهنيه او منشيه تنظيم ذاتي ٤ المملكه العربيه السعوديه او خارجها خلال السنوات العشر الماضيه باي من الاتي: - اكتشفت ان مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر قدم بيانات كتابه او اغفل تقديم ايه بيانات ? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: ب - اكتشفت ان مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر متورط ي. انهاك قواعدها او انظمتها ? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: ج - اكتشفت ان مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر كان السبب يغ رفض او تعليق او الغاء او فرض قيود علي ترخيصه بمعراسه اي عمل يتعلق بممارسه اعمال الاوراق الماليه، او اعمال التقنيه الماليه او اي نشاط استثماري اخر ? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: National Center for Archives & Records د - اصدرت اي حكم او قرار ضد مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر فيما يتعلق بممارسه اعمال الاوراق الماليه او اعمال التقنيه الماليه او اي نشاط استثماري اخري ? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: Y1 ه - اصدرت حكما علي مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر بالتوقف او الكف عن اي نشاط؟ اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: و - فرضت غرامه ماليه علي مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشره اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: هل قامت اي محكمه في المملكه العربيه السعوديه او خارجها خلال السنوات العشر الماضيه ٢-٣ باي من الاتي: - حظرت علي مقدم الطلب او منعتته او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر من ممارسه اي نشاط يتعلق باعمال الاوراق الماليه، او اعمال التقنيه الماليه، او اي نشاط استثماري اخري اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: ب - اكشفت ان مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر كان متوطا يع اي مخالفه لاي من الانظمه او اللوايح المعمول بها في المملكه ؟ اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: Y ج - رفضت اي دعوي مدنيه تتعلق بالاستثمار مرفوعه من هييه تنظيمه اجنبيه ضد مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: هل مقدم الطلب او اي شخص يسيطر عليه بشكل مباشر او غير مباشر خاضع حاليا لاي ٣ - ٣ اجراء نظامي مدني او جنايي قد تترتب عليه الاجابه بنعم عن اي جزء من البنود ١،١ او ٢،٣ اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: هل تم يخ السنوات العشر الماضيه اعلان افلاس مقدم الطلب او احمد مسؤوليه او احمد مديريه التنفيذين او اي شخص مسجل تابع له من قبل اي جهه يخ المملكه العربيه السعوديه او خارجها? اذا كانت الاجابه نعم، يرجي ذكر التفاصيل: National Center for Archives & Records Y ٤. تفا صيل منتج التقنيه الماليه 1 - ٤ وضح كيف لمنج التقنيه الماليه ان يسد الحاجات (او يعالج المشاكل) ذات الصله باعمال الاوراق الماليه: ٢- ٤ وضح كيف لمنج التقنيه الماليه ان يعزز الابتكار في التقنيه الماليه، من حيث نموذج تقدم التقنيه: ٢- ٣ فيما يتعلق بالبند رقم ٢، اعلام، اشرح كيف سيسد منتج التقنيه الماليه التغيرات في السوق الماليه او كيف سيوفر فرصا جديده للسوق الماليه: وضع فوايد منتج التقنيه الماليه، بما في ذلك قدرته علي: National Center of Aliaffa : تعزيز النمو الكبيره او الكفاءه او الملافه في السوق الماليه ٢. تقديم طول افضل للمطابقه والالتزام و اداره المخاطر في السوق الماليه؛ او تحسين خيارات العملاء ومراعاه مصالحهم. Y 4 ٥ - ٤ وضح كيف ان منتج التقنيه الماليه في مرحله متقدمه بما فيه الكفايه وجاهز للتجربه في مختبر التقنيه الماليه، مع ذكر تفاصيل التمويل الفعلي الذي تم جمعه او التمويل المحتمل والطلوب جمعه لمنتج التقنيه الماليه (ان وجد): - ٤- اذكر وصفا موجزا لمنتج التقنيه الماليه الذي سيجرب يخمتر التقنيه الماليه، بما في ذلك - علي سبيل المثال لا الحصر - الاتي: - شرح ماذا يحتاج التقنيه الماليه الي الاختبار في مختبر التقنيه الماليه و لا يمكن تقديمه : خلاف ذلك ب - ذكر الابحاث التسويقيه التي اجريت لتقييم المنج وحجم الطلب واستعداد القطاعات الماليه ذات الصله والعملاء المستهدفين في المملكه لاستخدم منتج التقنيه الماليه (يرجي تقديم الاحصاءات ذات الصله والبيانات الداعمه حيثما ينطبق ذلك) : National Center for Archives & Records - ٧ - اشرح بالتفصيل برنامج اختبار منتج التقنيه الماليه، بما في ذلك: - اهداف ونتايج الاختبار المرجوه: ب - مؤشرات قياس مدي نجاح الاختبار في تحقيق اهدافه ونتايجه: ج - شروط وحدود الاختبار، ومن ذلك - علي سبيل المثال لا الحصر - ما يلي: ١. عدد العملاء وانواعهم. ٢. حجم الصفقه واجمالي حدود التعرض. د - خطه التواصل مع العملاء والافصاح عن مخاطر الاختبار: ه - اي ضمانات يقترحها مقدم الطلب قبل البدء في اختبار منتج التقنيه الماليه (ان وجدت): و - المراحل الرييسه للاختيار والجدول الزمني لتحقيقها ٤ - صف برنامج المرقابه المقترح للاختيارات، بما في ذلك: ا - المظطر الجوهريه الناتجه عن منتج التقنيه الماليه: National Center for Archives & Records ب - التدابير اللازمه لاتخفيف المخاطر والاشر السلبي علي العملاء الناتج عن اي اخفاق ١ الاختبار: ج - التدابير اللازمه للوقايه من غسل الاموال ومكافحه تمويل الارهاب (ان امكن): وضح الجدول الزمني المقترح لتزويد الهييه بالتقارير عن التقدم المحرز في تطوير منتج التقنيه ٩ - ٤ الماليه واختبراء: ١٠ - صف استراتيجيه التخارج للعملا ء في حال اكتمال الاختبار او ايقافه او الغاء التصريح من قبل الهييه: ١١ - صف استراتيجيه العمل / الخطه لتقديم منتج التقنيه الماليه علي نطاق اوسع بعد انهاء الاختبار بنجاح: ٢ - ارفق اي معلومات اخري ذات صله بمنتج التقنيه الماليه كمعطات تدفق العمليات والعروض الترويجه وغيرها. National Center for Archives & Records YV ٥. توفيع نموذج طلب التصريح وتعهد مقدم الطلب يقر ويتعهد مقدم الطلب بالالتزام هو وجميع موظفيه بجميع الانظمه واللوايح، والتعليمات 1 - 0 المنظمه لاعمال التقنيه الماليه في المملكه العربيه السعوديه. يقر مقدم الطلب بان المعلومات والبيانات الوارده في هذا الطلب، وكذلك الملاحظ المراهقه له والمعلومات الاخري المقدمه بموجبه، والتي تشكل جزا لا يتجزا من هذا الطلب، وافيه و واضحه وصحيحه وغير مضلله. كذلك يقر مقدم الطلب (الي الحد الذي لم يتم فيه تعديل اي معلومات سبق تقدمها) بان هذه المعلومات دقيقه و وافيه حتي تاريخ توزيع هذا الطلب. ويتعهد مقدم الطلب وحتي صدور الموافقه علي طلب التصريح بابلاغ الهييه كتابيا فور حدوث ٤ - ٥ او اجراء اي تغيير في اي معلومات او بيانات مقدمه بموجب هذا الطلب. يقر مقدم الطلب انه علي حد علمه واعتقاده، بعد بذل العنايه اللازمه، ان الافراد قادرون وملايمون لاداء المهام ذات الصله بهذا الطلب. يؤكد مقدم الطلب ان لديه الصلاحيه لتقدمهم هذا الاشعار والتعهد كما هو موصوف اعلاه والتوقيع علي هذا الطلب. <table><tr><td>National Center for Archives & Record</td><td>التوقيع</td></tr><tr><td></td><td>التاريخ</td></tr><tr><td></td><td>اسم مقدم الطلب</td></tr><tr><td></td><td>اسم المفوض اليه التوقيع</td></tr></table> YΛ