tree · classes · sources · search · improve
إرشادات التقدم بطلب الترخيص بممارسة نشاطات مساندة لنشاط التمويل

sama_gov_sa · guide · processed · 19 chunks
document_type=guide language=ar taxonomy_l1=economy_finance taxonomy_l2=banking validity=valid validity_confidence=0.6
نصت قواعد الترخيص للنشاطات المسانده لنشاط التمويل علي الاحكام المنظمه للترخيص لممارسه النشاط المساند لنشاط التمويل، واعد البنك المركزي النموذج اللازم للتقدم بطلب الترخيص ونشره علي موقعه الالكتروني علي الانترنت، والتي يمكن الاطلاع عليها من
خلال هذا الرابط
.

لا يجوز تعديل نموذج طلب الترخيص باي شكل من الاشكال. ويقدم نموذج طلب الترخيص من المؤسسين او من يمثلهم بموجب تفويض مصادق عليه، مع ارفاق نسخه منه.
يجب تسليم النماذج والمستندات الموضحه في نموذج طلب الترخيص بنسخ ورقيه او الكترونيه حسب ما هو موضح في القايمه
يقصد بالالفاظ والعبارات الوارده في نموذج طلب الترخيص؛ المعاني الوارده في قواعد الترخيص للنشاطات المسانده لنشاط التمويل ويقصد بعباره (مقدم الطلب)، مؤسسي الشركه المتقدمه او من يمثلهم للحصول علي موافقه البنك المركزي لاستكمال اجراءات التاسيس والترخيص لها لممارسه نشاطات مسانده لنشاط التمويل.
يجب علي مقدم الطلب التاكد من صحه ودقه وشموليه واكتمال المعلومات المقدمه في طلب الترخيص، واذا ثبت قيامه بتزويد البنك المركزي بمعلومات زايفه او اغفال الافصاح عن معلومات جوهريه كان يتعين الافصاح عنها لاغراض الترخيص؛ يعد مخالفه لقواعد الترخيص للنشاطات المسانده لنشاط التمويل وقد يؤدي الي رفض طلب الترخيص او الغايه.
يمكن التقدم بطلب الترخيص وطرح الاستفسارات حيال طلبات الترخيص من خلال البريد
الالكتروني (LICFCC@SAMA.GOV.SA)

يجب تسليم النماذج والمستندات الموضحه في قايمه المتابعه في نموذج طلب الترخيص ورقيا ووحده تخزين (USB) تحتوي نسخه الكترونيه مطابقه حسب ما هو موضح في
البند رابعا
ادناه. او الكترونيا من خلال البريد الالكتروني الموضح في
البند ثانيا
 اعلاه، والتعهد بتقديم اصل المستندات حال طلبها.

خطاب طلب التقدم بالترخيص لممارسه النشاط المساند لنشاط التمويل (ورقيا او الكترونيا).
نموذج طلب الترخيص
المعتمد من البنك المركزي بعد اكماله وفقا للاقسام الموضحه في النموذج (الكترونيا).
نسخه من مشروع
عقد التاسيس
ومشروع
النظام الاساسي
للشركه -ان وجد- (الكترونيا).
قايمه بالاعضاء المؤسسين او المساهمين والشركاء تتضهمن مقدار حصه كل مؤسس او مساهم وشريك ونسبتها في المنشاه.
وصف الهيكل التنظيمي متضمنا الادارات والوظايف اللازمه جميعها والمهام الرييسه لكل منها (الكترونيا).
نموذج متطلبات الملاءمه
المعتمد من البنك المركزي لكل مؤسس بعد اكماله وتوقيعه من المؤسس والمصادقه عليه من الشخص المفوض بتقديم طلب الترخيص (ورقيا والكترونيا).
نموذج متطلبات الملاءمه
المعتمد من البنك المركزي لكل مرشح لعضويه مجلس الاداره بعد اكماله وتوقيعه من المرشح والمصادقه عليه من الشخص المفوض بتقديم طلب الترخيص (ورقيا والكترونيا).
دراسه الجدوي الاقتصاديه تشمل تحديد السوق المستهدفه والخدمات التي ستطرح ونموذج عمل الشركه واستراتيجيتها، وخطه العمل لثلاث سنوات.
ضمان بنكي
غير قابل للالغاء بمبلغ يعادل الحد الادني لراس المال للنشاط المزمع الترخيص له، صادر لصالح البنك المركزي من احد البنوك المحليه، يجدد تلقاييا حتي سداد راس المال كاملا.
استثناء من الفقره (9) من هذا البند، يكون مبلغ الضمان البنكي المقدم للشركات التي تمارس النشاط من خلال التقنيه الماليه فقط، بمبلغ يعادل 20% من الحد الادني لراس المال للنشاط المزمع الترخيص له علي ان يتم استيفاء الحد الادني لراس المال قبل الترخيص النهايي.
مشروعات الاتفاقيات والعقود المقترحه مع الغير، ولاسيما الاتفاقيات والعقود مع الاطراف ذات العلاقه ومقدمي الخدمات الخارجيين (الكترونيا).

علي مقدم طلب الترخيص اكمال نموذج طلب الترخيص الخاص وفق ما هو موضح في البندين
ثالثا
و
رابعا
اعلاه وتقديمه للبنك المركزي مع كافه المرفقات الموضحه في قايمه المتابعه في نموذج طلب الترخيص.
يشعر البنك المركزي طالب الترخيص كتابيا باكتمال طلبه بعد استيفاء جميع المتطلبات المقرره في قواعد الترخيص للنشاطات المسانده لنشاط التمويل.
يشعر البنك المركزي طالب الترخيص كتابيا -بعد اكتمال الطلب- بالموافقه الاوليه او الرفض المسبب خلال مده لا تتجاوز (30) ثلاثين يوم عمل. ولا تعد موافقه البنك المركزي الاوليه منحا للترخيص او سماحا بممارسه النشاط.
يحال الطلب الي وزاره التجاره لاستكمال اجراءات تاسيس الشركه، وتسجيلها وفقا لنظام الشركات. وتزود الشركه البنك المركزي بنسخه من السجل التجاري للشركه تتضمن النشاطات المرخصه وفقا لموافقه البنك المركزي الاوليه (خلال سته اشهر من تاربخ الموافقه الاوليه) وعقد التاسيس ونظامها الاساسي ان وجد بعد تاسيسها وما يثبت دفع كامل راس المال واي تمويل مبديي اضافي مبين في خطه العمل واتخاذ كل ما يلزم لبدء ممارسه النشاط مثل توفير الموارد البشريه والنظم والتجهيزات اللازم.
تزويد البنك المركزي بما يؤكد حصول الشركه علي معرف الكيانات القانونيه من وحده التشغيل السعوديه المعتمده من قبل وحده التسجيل المركزي (GLEIF) لنظام معرف الكيانات القانونيه (LEI).
يقوم المختصين في البنك المركزي بزياره مقر الشركه ومقابله مسؤوليها والاطلاع علي الانظمه والاجراءات والسجلات للتحقق من استيفاء المتطلبات النظاميه وجاهزيه الشركه لممارسه النشاط.
يصدر البنك المركزي قرارا بمنح الترخيص بعد استكمال الشركه للمتطلبات الوارده في الفقره (4) والفقره (5) من هذا البند.

نص
نظام مراقبه شركات التمويل
و
قواعد ممارسه نشاط التمويل الجماعي بالدين
علي الاحكام المنظمه للترخيص لممارسه نشاط التمويل الجماعي بالدين، واعد البنك المركزي النماذج اللازمه للتقدم بطلب الترخيص ونشرها علي موقعه الالكتروني علي الانترنت، والذي يمكن الاطلاع عليه من خلال
هذا الرابط
.

1. | لا يجوز تعديل نموذج طلب الترخيص باي شكل من الاشكال ويقدم نموذج طلب الترخيص من المؤسسين او من يمثلهم بموجب تفويض مصادق عليه، مع ارفاق نسخه منه.
2. | يجب تسليم النماذج والمستندات الموضحه في نموذج طلب الترخيص بنسخ ورقيه او الكترونيه حسب ما هو موضح في القايمه.
3. | يقصد بالالفاظ والعبارات الوارده في نموذج طلب الترخيص، المعاني الوارده في
نظام مراقبه شركات التمويل
و
قواعد ممارسه نشاط التمويل الجماعي بالدين
، ويقصد بعباره (مقدم الطلب)، مؤسسو او مساهمو الشركه المتقدمه للحصول علي موافقه البنك المركزي لاستكمال اجراءات التاسيس والترخيص لها لممارسه نشاط التمويل الجماعي بالدين.
4. | يجب علي مقدم الطلب التاكد من صحه ودقه وشموليه واكتمال المعلومات المقدمه في طلب الترخيص، حيث ان تزويد البنك المركزي بمعلومات زايفه او اغفال الافصاح عن معلومات جوهريه كان يتعين الافصاح عنها لاغراض الترخيص، بعد مخالفه لاحكام نظام مراقبه شركات التمويل و
الماده السابعه
منه وقد يؤدي الي رفض طلب الترخيص او الغايه.
5. | يمكن التقدم بطلب الترخيص وطرح الاستفسارات من خلال البريد الالكتروني (
LICFCC@SAMA.GOV.SA
).

يجب تسليم النماذج والمستندات الموضحه في قايمه المتابعه في نموذج طلب الترخيص ورقيا ووحده تخزين (USB) تحتوي نسخه الكترونيه مطابقه حسب ما هو موضح في
البند رابعا
ادناه، او الكترونيا من خلال البريد الالكتروني الموضح في
البند ثانيا
اعلاه، والتعهد بتقديم اصل المستندات حال طلبها.

1. | خطاب طلب التقدم بالترخيص لممارسه نشاط التمويل الجماعي بالدين (ورقيا او الكترونيا).
2. | نموذج طلب الترخيص
المعتمد من البنك المركزي بعد اكماله وفقا للاقسام الموضحه في النموذج (الكترونيا).
3. | نسخه من مشروع
عقد التاسيس
ومشروع
النظام الاساسي
للشركه (الكترونيا)، ونسخه من السجل التجاري وعقد التاسيس والنظام الاساسي (ان وجد) للشركه القايمه (الكترونيا).
4. | قايمه بالاعضاء المؤسسين او المساهمين والشركاء تتضمن مقدار حصه كل مؤسس او مساهم وشريك ونسبتها في المنشاه.
5. | وصف الهيكل التنظيمي متضمنا الادارات والوظايف اللازمه جميعها والمهام الرييسه لكل منها (الكترونيا).
6. | نموذج متطلبات الملاءمه
المعتمد من البنك المركزي لكل مؤسس بعد اكماله وتوقيعه من المؤسس والمصادقه عليه من الشخص المفوض بتقديم طلب الترخيص (ورقيا او الكترونيا).
7. | نموذج متطلبات الملاءمه
المعتمد من البنك المركزي لكل مرشح لعضويه مجلس الاداره واللجان المنبثقه بعد اكماله وتوقيعه من المرشح والمصادقه عليه من الشخص المفوض بتقديم طلب الترخيص (ورقيا او الكترونيا).
8. | دراسه الجدوي الاقتصاديه وخط العمل، وفق التفاصيل المحدده في نموذج طلب الترخيص..
9. | ضمان بنكي
غير قابل للالغاء بمبلغ يعادل الحد الادني لراس المال للنشاط المزمع الترخيص له، صادر لصالح البنك المركزي من احد البنوك المحليه، يحدد تلقاييا حتي سداد راس المال كاملا.
10. | استثناء من الفقره (9) من هذا البند، يكون مبلغ الضمان البنكي المقدم للشركات التي تمارس النشاط من خلال التقنيه الماليه فقط، بمبلغ يعادل 20% من الحد الادني لراس المال للنشاط المزمع الترخيص له علي ان يتم استيفاء الحد الادني لراس المال قبل الترخيص النهايي.
11. | مشروعات الاتفاقيات والعقود المقترحه مع الغير، ولاسيما الاتفاقيات والعقود مع الاطراف ذات العلاقه ومقدمي الخدمات الخارجيين (الكترونيا).

1. | علي مقدم طلب الترخيص اكمال نموذج طلب الترخيص الخاص وفق ما هو موضح في البندين
ثالثا
و
رابعا
اعلاه وتقديمه للبنك المركزي مع كافه المرفقات الموضحه في قايمه المتابعه في نموذج طلب الترخيص.
2. | يشعر البنك المركزي طالب الترخيص كتابيا باكتمال طلبه بعد استيفاء جميع المتطلبات المقرره في قواعد الترخيص للنشاطات المسانده لنشاط التمويل.
3. | يشعر البنك المركزي طالب الترخيص كتابيا – بعد اكتمال الطلب – بالموافقه الاوليه او الرفض المسبب خلال (60) يوم عمل من تاريخ اشعاره باكتمال طلبه. ولا تعد موافقه البنك المركزي الاوليه منحا للترخيص او سماحا بممارسه النشاط.
4. | يحال الطلب الي وزاره التجاره لاستكمال اجراءات تاسيس الشركه، وتسجيلها وفقا لنظام الشركات، او استكمال اجراءات تسويه اوضاعها للشركه القايمه. وتزود الشركه البنك المركزي بنسخه من السجل التجاري وعقد التاسيس ونظامها الاساسي بعد تاسيسها او تسويه اوضاعها وما يثبت دفع كامل راس المال واي تمويل مبديي اضافي مبين في خطه العمل واتخاذ كل ما يلزم لبدء ممارسه النشاط مثل توفير الموارد البشريه والنظم والتجهيزات اللازم.
5. | تزويد البنك المركزي بما يؤكد حصول الشركه علي معرف الكيانات القانونيه من وحده التشغيل السعوديه المعتمده من قبل وحده التسجيل المركزيه (GLEIF) لنظام معرف الكيانات القانونيه (LEI).
6. | المختصين في البنك المركزي بزياره مقر الشركه ومقابله مسؤولها والاطلاع علي الانظمه والاجراءات والسجلات للتحقق من استيفاء المتطلبات النظاميه وجاهزيه الشركه لممارسه النشاط.
7. | يصدر البنك المركزي قرارا بمنح الترخيص بعد استكمال الشركه للمتطلبات الوارده في الفقره (4) والفقره (5) من هذا البند.