ncar · circular · processed · 76 chunks
٢٥٤٧٥ رقم الصادر: ٢٠٢٥/٧/١٣ تاريخ الصادر: 1447/1/18: الموافق: الموفقات: © هينه السوق الماليه Capital Market Authority الاثاره العامه للمجلس والحوكمه الداخليه قرار مجلس هييه السوق الماليه رقم (٢٠٢٥-٢٠٧) و تاريخ ١٤٤٦/١١/٢٨ (٢٠٢٥-٢٠٧) و تاريخ ان مجلس هييه السوق الماليه بناء علي نظام السوق الماليه الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٢٠٤) وتاريخ ١٤٤٤/٥٦. يقرر ما يني: ( ا) اعتماد تعيين تعليمات الحسابات الاستثماريه وفق الصيغه المراققه، ويعمل بها من تاريخ نشرها. ب) اعتماد تعيين القواعد المنظمه للاستثمار الاجنبي في الاوراق الماليه وفق الصيغه المراققه، ويعمل بها من تاريخ نشرها. ( ج) تعين الفقره ( ج) من الماده التاسعه والثلاثين من لانحه مؤسسات السوق الماليه الصادره بقرار المجيس رقم (٢٠٠٥-٨٣٠٠) و تاريخ ٢٠٠٥/٢٠٠٥-٢٠٠٥ بقراره رقم (٢٠٢٤-١٢٣٤) و تاريخ (٢٠٢٤-١٢٣٤) هموافق ١٠١٦-٢٠٢٤، تكتون بالنص :الاتي "يجب علي مؤسسه السوق الماليه ان تطلب من عملاتها تحديث المعلومات المطلوبه بموجب هذه اللاححه عند حدوث اي تغيير عليها او انتهاها سريان مفعولها او بنهايه كل فتره دوريه تحددها مؤسسه السوق الماليه وفقا لنضوابط والسياست التي تعتمدها علي اساس مستوي المخاطر المرتبطه بالعمين، ايها اسبق، علي ان تقوم مؤسسه السوق الماليه بمراجعه دوريه لدراسه مدي الحاجه الي تحديث بيانات العمين مره واحده علي الاقل كل خمس سنوات، وعلي مؤسسه السوق الماليه وضع اجراءات وسياسات دايمه في سيين تحقيق ذلك".، ويعمل بها من تاريخ نشرها. د) اعلان مضمون الفقرات (ا) و (ب) و (ج) من هذا القرار في موقعي الهينه وشركه تداول السعوديه الالكترونيين. رييس مجلس هييه السوق الملكيه محمد بن عبدالله القويز © هينه السوق الماليه Capital Market Authority الامانه العامه للمجلس والحوكمه الداخليه النسخه المعتمده بشم Public - عام هينه السوق الماليه Capital Market Authority # المملكه العربيه السعوديه هييه السوق الماليه تعليمات الحسابات الاستثماريه الصادره عن مجلس هييه السوق الماليه بموجب القرار رقم ٢٠١٦-٢٩-٤ وتاريخ ٢٠١٦/٦/٢٥ بناء علي نظام السوق الماليه الصادر بالمرسوم الملكي رقم م ٢٠٠٦/٢ و تاريخ المعدله بموجب قرار مجلس هييه السوق الماليه رقم ٢٠٠٥-٥٧-٢ و تاريخ ٢٠٠٥/٥/٢٦ اهداف الموافق ملحوظه مهمه: لواكبه التطورات وال芒果ات المتغيرات بشان لوايح وقواعد الهييه، يود مجلس الهييه التبيه علي انه يجب الاعتماد دايما علي نسخ اللوايح والقواعد المنشوره في موقع الهييه: هييه السوق الماليه Capital Market Authority الامانه العامه للمجلس والحوكمه الداخليه النسبه المعتمده بشعر التاريخ: 20/05/26 www.cma.org.sa © فيلولفول ايه Capital Market Authority الحتويات الباب الاول: احكلام عامه الاده الاول: احكام مهديه الاده الثالثه: المطريقات الباب الثاني: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه الاده الثالثه: قبول العملاء الاده الربعه: البيانات الوجب توافرها ٤ اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري الاده الخامسه: بطاقه التعريف بالحساب الاستثماري الاده المبادمه: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الطبيبين الاده المبادمه: تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الاعطارين الاده الثامنه: فتح الحسابات الاستثماريه لاشخاص اخري الباب الثالث: تحاليات تثقل الحسابات الاستثماريه الاده التاصمه: المقييات علي الحساب الاستثماري الاده المايده: التوكيل علي الحساب الاستثماري الاده الحاديه عشره: تبين حارس قضايي علي الحساب الاستثماري الاده الثالثه عشره: اقضال الحساب الاستثماري الباب الرابع: الفطيات الافرقابه والرقابه الاده الثالثه عشره: المصل الالي (الاحكفوني) الاده الرابعه عشره: تحريب بيانات الحسابات الاستثماريه الاده الخامسه عشره: تحميد الحسابات الاستثماريه الاده المساعده عشره: تعليمات الحجز علي الحسابات الاستثماريه والاقصاح عن معلوماتها الباب الخلاص: التغو والانفاز الاده المابعه عشره: التشر والانفاز التحق ١- قايمه للابعتات الاستثماريه لفتح حساب استثماري لشركه سورينه او شركه من دول مجنس التعاون التحق ٢- قايمه للابعتات الاستثماريه لفتح حساب استثماري لصنارج الاستثمار للوسعه في المحكمه في دول مجلس التعاون التحق ٣- البيانات والعلومات الواجب توافرها في حكشف الصباب الاستثماري © فيلولفؤيل ايه Capital Market Authority الباب الاول احكام عامه الماده الاولي: احكام تمياليه (٢) تهدف هذه التعليمات الي تنظيم فتح الحسابات الاستثماريه وتشفيلها من قبل مؤسست المسوق الماليه عند تديها اي خدمات تفعلي باعمال، او الاداره، او الحفظ، او الاستثمار من خلال منصات التمويل الجماعي بالاوراق الماليه: والي تحديد الوارد الاشرافيه والرقابيه ذات الصله بالحسابات الاستثماريه. ب) لا تخل هذه التعليمات بها ورد ٤ نظام الموقي الماليه ولوايحه التغذينيه، ونظام مكافه غصيل الاموال ولاتحه التغذينيه، ونظام مكافه جرااثم الارهاب وتوMيله واللحقه التغذينيه. اللغه الثالثه: التع Zedات (١) يقصيل بكلمه (النطام) اينا وردت ي هذه العليامات نظام الصوق الملابه لساعاد بالحيم الملكي رقم (٢٠) و تاريخ ٢٢/١٤٤١ ه. ب) مع مراعاه الفضره (ج) من هذه الماده، يقصد بالكلمات والعبارات الوارده في هذه التعليمات المعاني الوضحه لها في نظامويف قايمه المصطلحات المختصه في لوايح هييه الصوق الماليه وفواعدها ما لم يخض مياه النص بعيي ذلك. ج) لفرض تطبيق هذه التعليمات، يقصد بالكلمات والعبارات الاتيه اينما وردت في هذه التعليمات الماني الوضحه لاعما ما لم يخضع مسباق النص غير ذلك: تجمع الحساب الاستثملي: الايestaق لقدت تجميع عمليات تحويل الاموال من الحساب الاستثماريي ومنع استخدام درمانس Mojود فيه، ومنع تصل او رض الاوراق الماليه في الحفاظ الاستثماريه المرتبطه به، ولا يشمل ذلك منع العميل من بيع الاوراق الماليه واستقبال متخصصاتها او استقبال ارباحها في الحساب الاستثماري، او التحويل من حسابه النحكي لحسابه الاستثماري. الحساب الاستثماري: هو مجال م محاسبي تنشه موصمه الموقي الماليه لاموال عميلها الموعده في حساب عميل مفترح من قبل مومصه الموقي الماليه ل透明يل تعاملات العميل يق الاوراق، باللهيه، وبعكس جميع تفاصيل العمليات التي تجزي علي ذلك الحساب. @ fullcollgoul@iga Capital Market Authority المحطه الاستثماريه: هي حصاب يرتبط بالحسب الاستثماري يمكن اصول العيل التي تخصصها مؤسسه الصوق الماليه في سياق مكرصه اعمال الاوراق الماليه وفقا لاتواع اصول العماله المنصوص عليهها في لاتحه مؤسسات الموقي الماليه، ويمكن جميع تغاصيل العمليات التي تجري علي ذلك الحصاب. - المخصص الاغطري الحلجيه: هو الشخص الاغطري الذي تكنون غالبيه راس ماله مملوكه لواطني دول مجلس الشامون لنول الخليج العربيه او حكوماتها وبيضع بجمنيه احدي الدول الاعضاء في مجلس الشامون. - شمله اوسط: شمله صادره بموجب اتفاقيه لاهي بثان اناء ازاء اتصاده علي الوثايق العموميه الاجنبيه. - سطق: ممتل اتيات الويه مسلي اتيات الويه مسلي اتيات الويه مسلي اتياات الويه مسلي اتياات الويه مسلي اتياات الويت المقتل اقتل: مجمض التصلي لمجب هذن العليمات. المقصل لشح الحسب الامشطري لمجب وجب جمع او لقتي التهمات غر الوظه الرج: كل كبان فانوتي - مصرح له نظام - يقوم بجع او لقتي او صرف اموا لا اغراض خوريه او دينيه او تشافيه او اجشاعيه او تشامنيه او لقيم با عمال اخري من العمال الخزيه. - نظام مكالمه جرايم الارباب وتمويله: نظام مكافهه جرايم الارباب وتمويله الصادر بالرسم الملكي رقم (٢١) وتاريخ ٢١/٢١/٢١ ه. - نظام مكافهه شصل الاموال: نظام مكافهه غسل الاموال الصادر بالرسم الملكي رقم (٢٠) وتاريخ ٢٥/٢٥. r © فيلولفؤيل ايه Capital Market Authority الباب الثاني تعليمات فتح الحسابات الاستثماريه اللغه الفنيه: قبول العملاء (١) يجب علي مؤسسه الصرف الماليه قبل قبولها اي عميل وفتح حساب استشاري له التاكب من وفاتها بجميع الزاماته بموجب النظام ولوايحه التفينيه، وكذلك نظام مكافه عمل الاموال ولايحه التفينيه، و نظام مكافه جراicum الاربام وتويله ولايحه التفينيه. ب) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه عند قبولها اي عويل عدم تديدهم اي خدمات تفعلي بالعمال التعامل، او الاداره، او الحفظ، او الاستثمار من خلال منصات التمويل الجماعي بالاوراق الاليه، الا بsd الحصول علي موافقه العميل علي اتفاقيه فتح حساب استثماري وتوثيق تلك الواقفه، وفتح حساب استثماريي له. ويجب ان نحتوي اتفاقيه فتح الحساب الاستثماريي علي جميع البيانات الوارده في الماده الرابعه من هذه التعليمات. ج) يجوز لزمصه الموقي الماليه الاعتماد علي طرف ثالث لاتخاذ تدابير المنيه الواجبه تجاه المعبدل وفقا للاحكام ذات العلاقه الوارده في نظام مكافحه عمل والاموال ولانحده المنفينيه ونظام مكافه درجه جراثم الاریعاب وتويله والاتحه التفينيه لاي شخص تسمح هذه التعليمات يفتح حساب استثماري له. د) يجب علي مؤسسه الصوق الماليه التحقيق من العلاقه الحقيقيه للعملاء مع الاشخاص الطبيبين الذين يفضين او يشفون حسابها استطرييه نيابه عنهم كاوصها اووكلامه او امناء او مغوضمن بالقوقيق ولا لاحكام ذات الصلاه الوارده في نظام مكافحه تحمل لاموال ولاتحه التغينيه ونظام مكافحه جرايم الارهاب وتمويله ولاتحه التغينيه. (٥) في جميع الحالات التي تطلاب فيها هذه التعليمات التخفق من صحه المستندات او البيانات او المعلومات، يجب ان يكون التحقق من صحتها بامشخص ام مستقلات او بيانات او معلومات من مصدر موثوق ومستقل. و) يحسب المخاطر التي يشكلها عميل معين، يجب علي مؤسسه الموزق بالليه عند اختلاصها تدابير العنايه الواجبه تجاه العميل تذير ما اذا كان يجب الاظلاع علي اصول اي من المستندات لمرخض التحقق من صحتها. @ full@gmail.com Capital Market Authority ز) يجب علي مؤصصه الموقي الماليه عند استخدامها الوسايل التخنيه في فتح الحساب الاستثماري ان تënخز تدابير العنايه الواجبه بحسب مستوي المخاضدات المترتبطه بالعميل، ووفق اي مشتلات تحددها البيه. ح) لا يجوز المؤسمه الموق الناليه فتح حساب استثماري لؤمصه فرديه، ويستقي من ذلك الؤمستات الرخص لم بموجب نظام الجمعيات والؤمستات الاعليه والتي يقعح الحصب الاستثماري لم بموجب الفقره (ه) من المايه المابعه من حذم التعليمات، والؤمستات الملوكه للاوقاف والتي يقعح الحصب الاستثماري لم بموجب الفقره (و) من المايه المابعه من هذن التعليمات. ط) دون الاخلال بمعلبات ذروط تدبيم الخصات للعمله الواوده له لانحه مؤمسات المثوق الاليه، تشتي مؤصصه الصوق الماليه من تطبيق الفقره (ب) من هدن الماده عن تدبيم خذ مات تتعلق باعمال التعامل لمعيلها الذي يعتب امن حظف مصقط. الملكه الرابعه: البيلات الواجب توادها في اجنايه فتح الحساب الاستثماري اضافه الي متطلبات شروط تذيب الحمدها, الازده في لانجه مؤسست الموقي بالاليه، يجب ان تثمين التفقيه فتح الحساب الاستثماري - جد اني - الاتي: (١) بيانك مستند هويه العميل وعنوانه ومعلومات الاتصال الخاصه به ومهنده او نشاطه الرييس الا كان شخصا اعتباريا. ب) افرز من العميل بانه فهم اتحكام وشروط اتفاقيه فتح الحساب الاستثماري، وبان جميع البيانات والعلومات التي قدها الي مؤسسه الموقي الماليه صحيحه وكامله وصاريه الفصول وغير مطالعه. ج) تعهد من العميل بالقزامه بfحديبيت بيلاناته ومعلوماته او تاكيد علم وجود تغييرفها عندما تطلب منه مؤسسه الموقي الماليه ذلك بنهايه كل فتحه دوريه تحلد مؤسسه الموقي الماليه مدتها وفقا للضوابط والميستات التي تعتمدها علي اساس مستوي المخطز المربطه بالعميل، بالاضافه الي التزام العميل بQTADيم بQTADIM ميزان مستند مهنيه محمد عند نهايه ميزان مفهو ل، واقترار منه يؤكف عنه ان مؤسسه الموقي الماليه متجمن المصاب الممنظاري الا اخلي بذلك الالزام. كذلك تعهد من العميل بالقزامه بمنظام الموقي الماليه ولوايحه التغينيه، 。 @jullouli@julio Capital Market Authority والانظمه والواضح الاخری المعمولي بها في الملكه ولا سيما نظام مكافه غصل الاموال والتحد التفليه، ونظام مكتاده جراثم الرهاب وتمويله ولا تحتده التفليه. د) ما لم تكن الشركه شركه مساهمه ممرجه في سوق، يجب ان تثمثمن اتفاقيه فتح الحصاب الامستطريي الوقعه مع اي شركه تعهدا منها ببلاغ مؤسسه المؤلف الباليه فورا عن حلويت تغيير في من المضنات او البيانات او المعلومات التي سبق تديهها عند فتح الحصاب الامستطريي. اللله الخامسه: بيانات الترفب بالحصاب الاستطري علي مؤصمه الموؤé الثانيه ان تزود العميل ببيانات تعريف بالحصاب الامستطريي عند طلبه باي وسيله مناسبه، علي ان تنضمن تلك البيانات قسم العمل ورقم حصابه الامستطريي و قسم مؤصمه الموقي الماليه. الملكه الصلاسه: الحمايات فيح العسليات الاستثماري المليعين ١) فتح الحصليات الاستثمارييه للالخص الصليعين العسوين: لشخص حساب استبضاري لذخص طبيعي مسعودي، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات ب Trabاقه الهويه الوظنيه ساريه الفصول والتحقق من صحتها. ب) فتح المصليات الاستثماريه لمواصليه م Trabالتي مولع م按فول: لشخص حساب استبضاري لواطن دوله عضو في مجالس التعاون، يجب علي مؤسسه الموق الاليه الحصول علي بيانات جواز المفرق او ب Trabاقه الهويه الوظنيه ساريه المصول الخاصه به و التحقق من سحتها. (٢) فتح حساب المتطريي للاجواني المهمين في المملكه: (١) الاجنبي المييم الحامل لرخصه اقامه او هييه مييم: لشح حساب استثماري لييم اجنبي حامل لرخصه اقامه او هييه مييم، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات رخصه الاقامه او هييه مييم ساريه المصول والحقق من صنعتها. ٢ ( حامل بملقه الاقامه ذات المنوت الخمير): @jalloll@jull@j Capital Market Authority لفتح حساب فستشرلي تحامل بطاقه الاقامه ذات المنوات الخصب، يجب علي مقصده الموقي الماليه الحصول علي بيانات بطاقه الاقامه ذات المنوات الخصب ماريه المفعول والتحقق من صحتها. (٢) اعضاء البينات الديولوماسيه المقدمه لدي الملكه: لقض حصاب استضاري لعض بوظه ديالوماسيه معضنه ليالملكه، يجب علي موقصده الموقي بالاليه الحصول علي خطاب تعريف من صفرء عضو البطه البليطه وبيانات البطاقه البيوماسيه ماريه الفصول والتحقق من صحتها. (٢) فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الصليمين الاجلقي المقيمين في دول محاس القولن : لشح حباب سشطري لشحض اجنبي مقديم يك دوله عضو يك دوله عضو يك دوله عضو يك دوله الاستثمار في الاوراق الماليه المسوح له الاستثمار فبها بناء علي نظام الميويه والله التغيينيه والتعليمات ذات العلاقه الصلاره عن البيه، يجب علي مؤسسه الميويه الماليه الحصول علي بيانات هويه الحيم، وجواز الصفر ماليا المفعول والتحقق من صحتها. ه) فتح الحسابات الاستثماريه للالخص الصحيين الاجابي غير المثمين في المملكه او في دول معلمي الطون: لشح حساب استثماري لشخص اجنبي غير مقدم في المملكه او في دوله عضو في جالم المعلون لاغراض الاستثمار في الاوراق الماليه المموج له الاستثمار فيها بناء علي نظام المموق العاليه ولوايحه التغيويه والتعليمات ذات العلاقه الصادره عن الهييه، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات جواز المنفر ساري المعلوق لذك الشخص والتحقق من محطها. و) امكام خامه يثان فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الصينين: (1) فتح الحساب الاستثماري للكفيف او الامني: ا. لشح حسب فستثماري لعميل كفيف او امي، فان لذلك العميل الحق في تدييم معرف شخصي يعزه بالجراءات التخنه لشح الحساب الاستثماري ويوضح له الشروط والاحكام الوارده في التفابقه فتح هذا الحساب. وقد جال عام تدييم العميل اللاریه وبصلاق علي هذا التصرف المرق شخصي، يحي تعريفه بالاجراءات من قبل احمد موظفي مؤسسه الموق الماليه وبصلاق علي هذا التصرف احمد مسؤولي الفرج او المرخز الرييس لدي مؤسسه الموقي الماليه بانه تم اطلاق العيل علي جميع بيانات نموذج معرفه العميل V © Alulollouig Capital Market Authority والتقابه فتح الحصاب الاستشاري، والشروط والاحكام الخاصه بالحصاب الاستشاري وفراها عليه، وان العميل افر بانه يتحمل المسؤوليات التربيه علي فتح ذلك الحصاب كافه. ب. يجب ان يكون المرفب الشخصي للكفيف او الامي شخصا طبيعيا كامل الاهليه علي معرفه شخصيه بالكفيف او الامي الذي يزغب في فتح حصاب استثماري وحامل لمعتد هويه صاري المفعول، وقدارا علي تعريف الكفيف او الامي باجراات فتح الحصلب الاستثماري وفراء شروط واحكام اتفاقيه فتح ذلك الحصاب علي مسمعه، وان يعتر كفابيا يقيامه بذلك. ج. يحب الحصول علي بيانات ومقدر الهويه مساري المفعول الخاص بالمعرف والتحقق من صفحها. د. عند فتح مؤسسه الموقي الماليه حصابا استطاعيا لاي عميل كشيف او اي، لا يحق لذلك العميل الحصول علي اي من الخدمات عن طريق المثاق او الخدمات الالكتوريه لشغيل الحصاب المستطري الا بمن ان يضوم احي موظفي مؤسسه الموقي الماليه، او مرفه الشخصي، بشراء الشروط والاحكام المتعلقه بهان الخدمات علي مسممه وافادته من قبل مؤسمه الموقي الماليه بانه محح مين هذ الخدمات بنا علي رغبته و اخباره و ادراكه لخاطر سXCUDAMHA، وبمصولواقته النظاميه عن جميع العمليات التي تتم من خلال هذه الخدمات، وحصول مؤسمه الموقه الماليه علي اقترار مكتوب موقع عليه من العميل بانه فهم ذلك. ه. يجوز لؤسمه الموقي بالاليه ان تعقد بسمه الايهام او الخم الشخصي للعميل الخفيف او الامي توقيعا شخصيا له في ج ميع تعاملاته معه. و. بامشثاء العمليات عن طريق البافت او العمليات الاكتفوتيه، يجب علي مؤسمه الموقي بالاليه لaguول اي اجراء يقوم به العميل الكفيف او الامي علي حسابه الامشطرحي الحصول علي توقيع العميل علي ذلك الاجراء ويملمه بمعايه الاجراء الذي وقع عليه، وانه يتحمل المسؤوليه عن ذلك، ان كان العميل الكفيف او الامي معرقا به من قبل مرف ق شخصي عن فض الحصل، فان علي مؤسسه المسوق الماليه الحصول علي اقرار مكتوب موقع عليه من مرف ق شخصي تEOف افر فثه الشروط A © Alulolliguiğa Capital Market Authority النصوص عليها في الفتره العربيه (ب-1) من الفتره (ب-1) من هذه الماده، بعلم المميل بهابه الاجراء الذي ووقع عليه، وانه يتحمل المصوليه عن ذلك كمعرف شخصي. ٢) فتح الحساب المستثماري لن هم دون سن (١٨) سنه مجربه: ا. يقح الحساب الاستثماريي لن هم دون سن (١٨) سنه مجربه بواسطه الولي او الوصي، علي ان يكون الحساب الاستثماريي بلسم العميل ويكون تنقبله من قبل الولي او الوصي. ب. يجب الحصول علي بيانات مستقد الهويه ساري المصول الخاص بجكل من العميل الذي دون من (١٨) سنه حجريه والولي او الوصي عليه والحقق من صحتها. ج. اذا كان العميل مسعودي الجنسيه واقل من (١٥) سنه حجريه، فيجب الحصول علي بيانات سجل الاصره المضاف فيه العميل وبيانات بطاقه الهويه الوظنيه ساريه المفعول للوالي او الوصي والتحق في من صحتها، دون ان يطالب العميل حينها بتقدم بطلاقه هويه وحنيه. د. اذا كان العميل ممن دون سن (١٨) صنه حجريه تحت الوصايه، فيجب علي مؤسسه الموقي بالاليه الحصول علي بيانات صك الوصايه الصادر عن المحكمه الخاصه والشحق من صحتها، وان تلزم بجميع الاحكام الوارده فيه. ه. اذا كان العميل اجنبيا اقل من (١٨) صنه حجريه ومضافا مع غيره يخره الاقامه او هويه القيم، فبجب الحصول علي بيانات در خصه الاقامه او هويه القيم مباريه الغصول المنخاف فيها العميل والmaaق في صحتها، علي ان يكون الحساب الاستثماريي باسم العميل ويكون فتحه وتشفياء من خلال صاحب رخصه الاقامه او هويه القيم المنخاف فيها العميل. و. يجب علي مؤصمه الموقي الماليه التخاذ تباير العنايه الواجبه تجاه العميل علي الولي او الوصي، ويكون الولي او الصفي يقتصره نحسب العميل دون (١٨) صنه هجريه ملتزما بكامل المؤسليات النظاميه التطريقه علي العميل عند تصرفه في حمابه الشخصي. ٢ (٢) فتح الحساب الاستثماري للاطفال المحاجين للرعايه: ا. يقض الحساب الاستثماري للطفل المثيم لدي احد الفروع اليواييه او اصره ببيله (كفاله) او جمعيه او مؤسسه خيريه لرعايه الايام او مركز تاهيل شامل تحت © Aljolli@ul.edu Capital Market Authority اشراف وزاره الموارد البذويه وال Tاميه والخدميه الاجتماعيه بواسطه الفوض الهم فتح الحصاب الامستشاري بموجب خطاب وزاره الموارد البذويه والخدميه الاجتماعيه، علي ان يكون الحساب الامستشاري بامم الطل وبحكون تشفيله من قبل الفوض اليهم تشغيل الحساب الامستشاري بموجب خطاب وزاره الوارد البذويه والخدميه الاجتماعيه. ب. يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات المضنات الاتيه والخدمه من صحتها: خطاب وزاره الوارد البذويه والخدميه المضمون بيانات المظفيل، وتمنيه الغوض اليهم فتح وتشغيل الحماب الاستثماري، وبيانات الاصره البنيه (الكفافه) - اذا كان الطفل يقيم لدي امسره بيله (كفافه) -. مستند الويه مسلي الفصول الخاص بكل من الطفل والغوض اليهم فتح وتشغيل الحماب الاستثماري. يجب علي مؤسسه الموقي الماليه اتحاز تدابير المنابه الواجبه نجاء المويل علي الفوض اليهم فتح وتشغيل الحماب الاستثماري، وان يكون الفوض اليهم فتح وتشغيل الحماب الاستثماري في تصرفهم في حساب العميل المثل اليه في الفتره الفرعيه (٢/٣) من الفقره (١٥) من هذن الماده ملزمين بكامل المصوليات النظاميه الميبده علي العميل عند تصرفه في حساب المخصبي. (فتح الحماب الاستثماري لصف الاعليه: ا. يقعح الحماب الاستثماري لصف الاعليه بواسطه الولي او الوصي، علي ان يكون الحماب الاستثماري بامم العميل وبحكون تشغيله من قبل الولي او الوصي. ب. علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات مستقل الهويه مساري الفصول الخاصه بالولي او الوصي وكنلك بيانات بطاقه الهويه الخاصه بالعميل فاقد الاعماليه فوق (18) منه حجريه او مسحل الاسره لن هو دون (15) سنه حجريه والتحقق من صحتها. ج. يجب الحصول علي بيانات حكم نهايي او مشمول بالانفاد المعجل صادر عن الحكمه الخاصه والتحقق من صحتها، وبيين ان Spih الضخص الذي يردد فتح الحماب © qillollgoulil 6iga Capital Market Authority الاستثماري باممه بعد فاقد الاهميه، وان تلقزم مؤسسه الموتي الماليه بجميع الاحكام الوارده فيه. د. يجب علي مؤسسه الموقي الماليه اتخاذ تداير المييه الواجبه تجاه المعهيل علي الولي او الوصي، ويكون الولي او الوصي في تصرفه في حساب المميل فاقد الاهليه ملازما بكامل المؤسوليات النظاميه للانظمه علي المميل عن تصرفه في حسابه الشخصي. (٥) فتح الحساب الاستثماري لفاقد الضريه علي الكثابه و التوقيع: يجب علي مؤسسه الميوي الماليه فتح الحساب الاستثماري للمميل فاقد الضريه علي الكفايه والتوقيع بنفس اجراءات فتح الحساب الاستثماري للاشخاص الطبيعين، الا انه يجب علي مؤسسه الميوي الماليه اعضاء بصمه ايهام العميل او خصه الشخصي بذلا من التوقيع. ٢) فتح الحساب الاستثماري للمحور عليه: ا. يشح الحساب الاستثماري للمحور عليه من قبل مظله الشرعي، علي ان يكون ذلك الحساب بامم المحور عليه ويكون تنظيمه بواسطه مظله المشرعي. ب. يجب الحصول علي بيانات مستقدي الهويه مبليه الضعول الخاصه بالمجور عليه وممثله الشرعي والتحقق من صحتها. ج. يجب الحصول علي بيانات صك حكم الحجر النهايي او المثمول بالhfظ العجل الصادير عن المحكمه المختصه والتحقق من صحتها، وان تالزم مقومسه المدفيه الماليه بجميع الاحكام ذات الصله الوارده فيه. د. يجب علي مؤسسه المسوق الماليه اتخاذ تباير العنايه الواجبه تجاه المميل علي المثل الشرعي للمحور عليه، وان يكون المثل الشرعي في تصرفه في حساب المحور عليه ماチزما بكامل الم zuوليات النظاميه التطابقه علي المميل عند تصرفه في حسابها الشخص. © Aljalloujil alijg Capital Market Authority اللاده الصليمه: لصميات فتح الحسابات الاستثماريه للاشخاص الاعترين (1) فتح الحصليات الاستثماريه للشركات الصوويه والشركات من دول مجمل القول: (1) لفتح حساب استثماري لشركه مسوويه، يجب ان تكون مؤسسه وفق نظام الشركات. ولفتح حساب استثماري لشركه من دول مجلس التعاون، يجب ان ينطبق عليها تعريف الشخص الاعتباري الخليجي. (٢) ما لم تكن الشركه ميرجه في الموق، يجب علي مؤسسه الموق الليه التحقق من ان لدي الشركه ما يجب جوز استثمارها في الجالات التي ترغب بالاستثمار فيها. ٢) لفظ حصاب سقطري لشركه مسويه او شركه من دولج مكلم العاون، يجوز لؤسمه الموقي الماليه الامتعتزيل بالمنعتدات الوفره في الملحق رقم (1) من هذه العاليميات، وذلك بالحصول علي بيانات تلك المستندات والتحقق من صحتها. (٢) عند فتح حصاب استشطي لشركه مدرجه في السوق (باستثناء البنوك وشركات التامين وشركات التمويل ومؤسسات السوق الماليه) او شركه تابعه لشركه المربيه مشموله في التوايم الماليه الموحيه للشركه المربيه، يجب علي مؤسسه المووق الماليه الالتزام بالشروط الاضافيه الاتيه: - ان يكون استثمار الشركه المربيه في الاوراق الماليه المربيه في المسوق بناء علي قرار صادر عن مجلس اداره الشركه المربيه والشركه المربيه في تثمينها، اذا كانت تابعه، يحدد فيه ضوابط المضطر، وعلي مؤسسه الموقي الماليه قبل فتح الحساب الامتطري للشركه الحصول علي بيانات ذلك القار والتحقق من صحتها. - ما لم يكن استثمير الشركه المزرجه، او الشركه القابعه لها، في الموقه لفرقه مسته بحيث تلقزم الشركه يعدم بيع الورقه الماليه قبل مروي صنه من تاريخ اخر عمليه شراء الورقه الماليه العايبه للمعسلي نفسه، يجب ان يكون الامشطر في الاوراق الماليه من خلال صندوق استثماري او محفظه لصاشيه خاصه تابرها مؤسسه صوق ماليه وفقا لعقد اداره، علي ان ينص العقد صراحه علي وجود فصل تام بين الشركه المبرجه في المسوق، والشركات القابعه لها، وفدرات المضطر، وعدم تضمن اي من بنود العقد ما قد يمارض مع ذلك، ويجب علي مؤسسه المسوق الماليه © allolligui aliga Capital Market Authority قيل التوقيع علي عقد اداره مع الشركه الدرجه في المسوق او الشركه التابعه لها التاكد من توافق بنود العقد مع هذه الضوابط. يجب ان تشعر مؤمسه المثليه الدينه ومن تاخير باي عد اداره بم التوقيع علاوه مع اي شركه مبرجه في الصوق او شركه تابعه لم ابع الاشراه الي رقم الحصاب الامستثماري المنفوح لمنا الغرض ورقم الحصطه الامتثماريه الخاصه الرتبطه به. ب) فتح الحصلبات الاستثماريه للاشخاص الاعترين الاجلاب: يجوز لؤمسه الصوق الماليه فتح حساب استثماري لشخص اعضاري اجنبي لا غراض الامتثماريه يه الاوراق الماليه المموح له بالامشمار فتها بناء علي نظام المموق الماليه ولو الحده التغذينه والقلييات ذات العلاقه الصادره عن الهييه، بها في ذلك فتح حساب استثماري لشخص اعشاري اجنبي لمرض الخويل في اتفاقيه ميلادله وفق احكام التواع المنظمه للاستثمار الاجني في الاوراق الماليه. ج) فتح الحسابات الاستثماريه للمستثمر الاجني المعلما: لشح حصاب استمطري لمشطر اجنبي مؤهل، يجب علي مؤسسه الموفي الماليه التاكد من ان المتشفر الاجني ممنوف لشروط التاهيل ذات العلاقه المنصوص عليها في التواعد المنظمه للمشطر الاجني في الاوراق الماليه قبل فتحها حصابا استمطريا له بصفده مستضرا اجنبيا مؤمها. (٢) فتح列صلات الاستثماريه للصناحيق الملوخه لجنه حكوميه: (1) يجوز لمسمه الصوق الماليه فتح حصاب استمداري لصندوق جده حكوميه بشرح ان يكون الصندوق مملوكا بالكامل نجده حكوميه مسويديه او من دول مجلس المطابقين. (٢) يجب علي مومصه الموقي الماليه عند فتحها حصابا استمداريا للصنوق الشار اليه في الفتره (١) اعلانه الحصول علي بيانات المقدات الاتيه والتحقق من صحها: - نظام الصندوق الاماس. - الذراع الصادر بثمмиه الافراز الفوض انهم فتح الحصاب الاستثماري للصنوق وënشغيله ومصندات الهويه صاربه الفصول الخاصه بهم. @ fulloflogull @iga Capital Market Authority - عقد تاسيم الصندوق (ان وجد) وملاحظاته، الذي يبين بوضوح تحكيفه كل من رامس مال الصندوق وادارته. المستندات التي توضع اسماء اعضاء مجلس اداره الصندوق. (٢) فتح الحصليه الاستثماريه للمنظمات غير الابعه الرييسيه: المملكه: يجب علي مؤسسه الصوق الماليه عند فتحها حسابا استثماريا ل'نظمه غير مضافه للريح بج المملكه الحصول علي بيانات المستندات الاتيه والتحقق من صحتها: الترخيص الصادر عن الجهه الحكوميه المخصه. - ما يقيد جوز استثمار المنظمه في الجاهه التحكوييه المختصه. - قزار مجلس الاداره الخاصه بالواقفه علي فتح الحماب الامتطري ومنح المصلاحيات للمفوض اليهم تشغيل الحماب الامتطري. ( ) ضح المصليات الاستثماريه للاوقاف او للموسيات الملوحه للاوقاف: 1) يجب علي مؤسسه الصوق الماليه عند فتح حجب، استثماري لوقف في المملكه الحصول علي بيانات المضعتات الاتيه والتحقق من صحتها: - مستند الواقفه علي فتح الحساب المستثماري وشفاهه تمجيل الوفد الصدران عن البيره العامه للاوقاف. - بملاقه البويه الوظنيه الخاصه بمناظر الوقف/جملس تظل الوقت. - بملاقه البويه الوظنيه الخاصه بالاشخاص الفوض اليهم تنفيل الحساب الاستثماري وفرار التفيض، وذلك في حال وجود تفويض بصلاحيه تنفيل ذلك الحصاب. ٢ ( يجب علي مؤصمه الموؤي الماليه عند فتح حصاب استثماري لؤصمه مملوكه لوقف في الملكه الحصول علي بيانات المجل التجاري للمؤسسه، وبيانات المنتديات الولده يخ الفقريه (١) من الفقريه (و) من هذه الماده لوفقث المالك للمؤسسه، والتحقق من صنها. © filolligollig Capital Market Authority (٢) فتح الحصلات الاستثماريه للجهات الحكوميه: لقع حصاب استشاري لحجه مسوديه او من دول مجلس التعوان، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات المعتدات الاتيه والتحقق من سحتها: المعتدات الاسميه للجهه الحكوميه وفقا لاتطبيها الاداري والانظمه ذات الملافه. قرار صاحب الصلاحيه في الجهه الحكوميه بثضويض الامضاح الذين مېنقلون فتح وتشغيل الحساب الاستثماري بالجراء ذلك، ومستندات البويه الخاصه بهولا الاشخاص. الوافقه الصادره للجهه الحكوميه المموعيه من وزاره الماليه علي فتح الحساب الاستثماري، ما لم يكن هناك نصوص نظاميه صلاره عن الجهه الخاصه تعطي الجهه الحكوميه صراحه الحق في الاستثمار في الاوراق الماليه. (٢) فتحاصلات الاستثماريه للمنظمات والهات الدوليه: لشح حساب استثماري للمنظمات او الهييات الدوليه التي لم متزق الملكه، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات الممتداات الاتيه والتحقق من سحتها: - اتفاقيه التاسيس و/او النظام الاساس. - اتفاقيه المثز الوقعه مع حكومه المملكه، التي تجيز للمنظمه او الهييه الدوليه الاستثمار في الاوراق الماليه. - قرار صاحب الصلاحيه بحسب اتفاقيه التاميس و/او النظام الاساس بغوطيش الاشخاص الذين سبولون فتح وتشغل الحماب الاستثماري. طلا فتح الحسابات الاستثماريه لستلين الاستثمار المزصه في المملكه او ٢٤ دول مجلس التعلون: لشح حماي مستطري لصندوي استثماري مسمس في المملكه او في دول مجام الفعلون يجوز لمسمه المثوي الماليه الاستثمار بالامعتدات الوارده في المحق رقدم (٢) من هذه التعليمات، وذلك بالحصول علي بياناتها والتحقق من صحتها. @ fullcollagio Capital Market Authority اللغه الاثاميه: فتح الحسابات الاستثماريه لاشخاص اخري الا تديم لؤسمه الصوق الماليه بطلب فتح حساب استثماري شخص طبيعي او اعطاري اخر لم تثمضن هذه الطمينات اجراءات فتح الحساب الاستثماري لم، فيجب علي مؤممه الصوق الماليه الحصول علي افاده من البنيه بعدم ممانعتها من فتح حساب استمضاري لذلك الشخص. © فيلولفدول ايه Capital Market Authority الباب الثالث تعليمات تشخيل الحسابات الاستثماريه الماده التلسميه: الممليات علي الحساب الاستثماري (١) لا يجوز لزمصه الموقي بالله تذكرين عمليها من شراء اي افرا في ماليه الا اذا كان ذلك عين رصيب الحساب الاستثماري للعميل. ب) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه ففيما يثمل بالحساب الاستثماري التاكد من التزامها بالاحكام الخاصه باموال واصول المعلاه الوارده في لاتحه مؤسسات الموقيه الماليه. ج) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه عدم قبول اي مبالغ تذنيه من المميل او من طرف اخر لصحه العميل لغرض استثماريي او مقال خزمه قدمها مؤسسه الموقه الماليه الي العميل. كها لا يجوز لؤسسه الموقه الماليه تعليم العميل او اي طرف اخري ما يمال تغذيه من الحصاب الاستثماري للمميل. د) يجب علي مؤسسه الموقه الماليه عزم تمدكين عمليات التحويل من حساب استثماري لعميل الي حساب استثماري لميل اخري ما لم تكن عمليه التحويل بناء علي اي من الاتي: (1) تعليمات صادره عن جهه او ساطه قضاييه مختصه بذلك عن طريق الهييه. (٢) اي حاله اخري توافق عليها الهييه. (٢) يجب ان يزيط الحصاب الاستثماري للعميل بحساب بنكي او اكثر باممه، ولا يشيل اي تحويل صادر الا الي احس تلك الحسابات البنكيه بامشنا، الحوالات الاتيه: (1) الحوالت المزيه بالبالغ المستحقه علي العميل. ٢) الحوالت من الحساب الاستثماري للمعشع الاجنبي المقول. (٢) الحوالت لاغرض تصفيه الحساب الاستثماري لصالح ودريه العميل التوفي. (٤) الحوالت بين القاصر ووليه. (٥) اي حاله اخري توافق عليها الهينه. © Alulolligui Alig Capital Market Authority اللغه العشر: التوكيل علي الحساب الاستثماري (١) يجب علي مؤسسه المسوق الماليه قبول الوكاله لشح او تشغيل حساب استثماري لعميها ذي الشخصيه المطبيعه مش ما استوفت الوكاله الشروط الاتيه: (1) ان تكنون صادره عن كشابه العدي او الاشخاص الرخص لم يه اعمال التوثيق، او ان تكون صادره خارج الملحكه وحاصله علي شهاده ايوصقيل او مصادق عليها من المصادره في التصليبه السعوديه في تلك الليوله ومن وزاره الخارجيه في المملكه. (٢) ان يكون الوكيل وكيللا عن اي من الاتي: ا. اقارب من الواليين او الاولاد ما عللا وما تزل، او الزوج والزوجه، او الاخ والاخ واش. ب. عميل واحد - من غير الاشخاص المشرع الهم في الفتره (١) اعلاه - علي مصفوي مؤسست الموقي المييه، وذلك بعد الحصول علي افرار وفق الفتره (د) من هذه الاده. (٢) ان تكن الوكاله صلاره عن العويل او الولي في جال كان العويل دون (1) سنه هجريه، ولا يجوز قبول الوكاله الصادره عن وكيل بالنيابه من موكله. (٤) لا تثمليق الفتره العربيه (٢) من الفتره (١) من هذه الماده علي الوكالات الصلاره لاغراض الحصول علي بيانات الحسب الاستثماري او تصفيفه او اقصاله او تحويل رصديه الي حصاب بنكي. ب) يجب التحقق من صحه الوكاله، ومن مريانها، ومن انها تثغفمن نصرها بالصلاحيات الغوغه الي الوكيل مواه اكتات تؤكيلا بغض حصاب استشاري، ام تغنيفه، ام اجراء الحوالت، ام شراء اوراق ماليه ام بيعها، ام اقعال الحصاب الاستشاري، وعلي مؤصمه الموقي الماليه الالزام بها صنعت عليه الوكاله. ج) لا يجوز لؤمسه الموقي الماليه قبول اي ووكاله لعبها ذي الشخصيه المكيفيه عدا تلك المشر اليها في الفقره (٢) من هذه المله. د) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه قبل قبول الوكاله الحصول علي اقترا مكتوب من وكتيل العميل المشر اليه في الفقره العربيه (٢) من هذن الماده يفر فيه بعدم و جود وكتاله مباريه ومضبوله له - علي مستوي مؤمسات الموقي الماليه - عن عميل اخري من غير الانشاض المشر اليهم في الفقره العربيه (٢/٢) من الفقره (١) من هذه الماده. وفي حامل علم © Aluloll@alul Capital Market Authority مؤسسه الموقي الماليه بخلاف ذلك، يجب عليها عدم قبول الوكاله او اجراء اي عمليات بموجبها. الملكه الحليه عشره: تبيين علاس قضايي علي الحساب الاستثماري عند تعين حاصل ضايني علي حساب استثماري لدي مؤسسه الموقي الماليه، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الالزام بالاتي: (١) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه قبل اعتمادها لحاصل ضايني علي حساب استثماري لديها الحصول علي بيانات التراير النهايي او المثمول بالثغلا المحل الصدر عن الجهه الضيانيه الخصصه والتحقي من صحتها، يخضم تباين الحاصل الضغايي ويحدد صلاحياته، وکذکلی بیاتات بملاقه البويه الموثنيه مساريه المفعول لذك الحاصل الا ککان شخصا طبيعيا و التحقي من صحتها، او بيانات السجل التجاري وبيانات بملاقه البويه الوظنيه صاريه المفعول لن يمثل الحاصل الضنايي اذا ککان شخصا اعشريا و التحقي من صحتها. ب) يجب ان يوضح في بيانات الحصاب الاستثماري انه تحت الحصبه الضيانيه. ج) يكفون صاحب الصلاحيه بتشغيل الحساب الاستثماري والتوقيع علي العمليات الخاصه به الحزام الضنايي ققط ما لم ينص قار الحجه الضيانيه علي خلاف ذلك. اللغه الفاييه مضره: اغلق الحساب الاستثماري (١) لاذ رغب عميل يك اغفال حمابه الاستثماري، يجب عليه تقديم طلب لؤسمه المويه، ويجب علي مؤصمه الموقي الماليه توبيي ذلك الطلب. ب) دون الاخلال بالغذزين (ج) وذ) من هذه الماده، يجب علي مؤصمه الموقي الماليه قبول طلب العميل اغفال حمابه الامشتراني مع اغمار العميل بذلك، ما لم يكمن الحساب الامشتراني محجوزا عليه او كاتت هناك اي التزامات ماليه علي العميل تجاب مؤصمه الموقي الماليه. (ج) يجب علي مؤصميات الموقي الماليه المصالح لمملتهم المSUODEN ومواطني دول مجامن العاون باقفال حصاباتهم الاستثماريه المجيده دون تحديب بياناتهم، شريطه ان لا يكون الحصاب الاستفصلي محورنا عليه، او ان تكنون هناك اي قبود علي ذلك الحصاب، او رصيب فيه، او اوراق ماليه في المحافظ الاستثماريه المربطه بالحصاب الاستثماري، او اي مطالبات بشانه. © Alulool@alulool@ Capital Market Authority د) ما لم توجه الهييه بخلاف ذلك، يجب علي مؤسسه الصوق الماليه عدم الصماح للاجنبي المقيم يق الملكه ايفضال حسباباته الامتطاريه بعد انتهاء صريان مفصول رخصه الاقامه او هويه التقدم دون ان يقدم نمخه مجده لها او تثذيره خروج نهايي. (٢) الا مقتت خمس متو اك من تاريخ تجميس الحساب الاستثماريي دون تدييم العميل للتحيyehات الطالويه، ولم يكن الحساب الاستثماريي محجوزا او مرتبطا به اي اوراق ماليه ولا توج عليه اي قبود او مطالبات، فلمؤسسه الصوق الماليه تحويل رصيب الحساب الاستثماريي الي حساب بنكي باسم العمل، واقضال الحفاظ الاستثماريه المرتبطه بالحساب الاستثماريي وحساب العمل الفحوح من قبل مؤسسه الصوق الماليه، الا اذا ككان حساب العميل مريوطا باكذر من حساب استثماري للعميل لدي مؤسسه الصوق الماليه، ومن ثم اقضال الحساب الاستثماريي للعميل. و) الا متشبت سنه من دون وجود اي رصيد في الحساب الاستثماريي للعميل ودون وجود اي اوراق ماليه محظف بها في اي محظفه استثماریه مرتبطه بذلك الحساب، ولم يكن الحساب الاستثماريي محجوزا عليه ولا توجب عليه اي قيود او مماليات، فيجوز لوصمه الموفي الماليه اقضال الحساب الاستثماريي بمد مضي ثلاشون بوما من تاريخ اشعار العميل بذلك. Y © Alqollgoulig Capital Market Authority الباب الرابع التعليمات الاشرافيه والرقابه اللغه الثالثه مصريه: السجل الايي (الاكتوني) لفرض انشاء قاعديه بيانات اليه موحي للحمابات الاستثماريه، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه التي تحظف بحميات مستطبيه لمعطيه تسمحا الي (الكفوتي) لربط الحماب الامستطري بجميع البيانات الوارده بج المستندات التي فتح بموجبها الحماب الاستطري. المله Roberعه: تحريب سايلات الحسابات الاستطبيه (٢) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه ان تطلب من عملتها تحبيب بياناتهم التي فتح بموجبها الحصاب الاستطريي عند حلوث اي تغيير عليها او انتها مسريان مغصولا او بنهايه كل فتريه حوريه تحديها مؤسسه الموقي الماليه وفقا للضوابط والقيامات التي تعهدها علي امام مستوي المخطط الرييسيه بالعميل، انها اسبق، علي ان تتويم مؤسسه الموقي الماليه بهزاج عمه دوريه لمرصه مدي الحاجه الي تحديت بيانات العميل مره واحده علي الاقل كل خمس منوت، وعلي مؤسسه الموقي الماليه وضح اجراءات وسباست دايمه في سبيل تحقيق ذلك. ب) يجب علي مؤسسه الموقه الماليه ابلاغ عمليه قبل مده (٩) يوما تقويميا علي انتها مسريان مفهول المستندات التي فتح المحباب الاستثماري بموجبها بغرب انتها مسريان مفعول تلك المعتقيدات. ج) قبل بلوغ العميل القاصر المعودي (15) سنه محريه بمده (٩) يوما تقويميا، يجب علي مؤسسه الصوق الماليه ان تطلب من الولي او الوصي تحديات بيانات حصاب العميل والحصول علي بيانات ب Trabاقه الهويه الوطنيه الخاصه بالعميل والتحقق من صحتها. د) قبل بلوع العميل الخاصه (١٨) سنه حجريه بده (٩٠) يوما تقويها، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه ابلاغي الولي او الوصي بضروره تحديث بيانات حصاب العميل والوصول علي بيانات مستند ال Loيه الخاصه بالعميل والتحقق من صحتها والوقيع علي انتفاقيه فتح حصاب لستثماري، جديبه مع ذلك العميل فور بلغه (١٨) سنه محريه بحيث تحوي جميع البيانات الواده في الماده الاریعه من هذه التعليمات. Y1 الموزي الموقاات Capital Market Authority (٢) يک حال انتها مريان مفصول بيانات المميل الاجنبي القيم يک الملكه او يک احدي دول مجلس القلون التي فتح بموجبها الحماب الاستثماري، يجب علي مؤصصه المصفه الماليه ان تطلب من المميل تحديث تلك البيانات بموجب الفقره (٢) من هذه الماده، او الحصول علي بيانات جواز المضغ مساري للدلك المميل، وما يتبت خروجه النهايي، والخدمق من محطها. الملكه الخاصه مطريه: تجميع الحسليات الاستثماريه (١) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه تجميع الحسابات الاستثماريه للمميل عند انتها مربان مفصول المستندات التي فتح الحساب الاستثماريه بموجبها وعدم تحديها من قبل العميل، او عدم تحديبه البيانات حساباته الاستثماريه عند طلب مؤسسه الموقي الماليه وفقا للفقره (١) من الماده الرابعه عشره من هذه التعليمات. ب) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه يثماع طولها بطريخ تجمين الحصلي الاستثماري قبل شهر علي الاقل من تاريخ التجديد، وعليها وضع سياسات واجراءات محققه للذلك وتوثيق عمليه تطبيقها. ج) عندما لا تظمن المستندات التي فتح بموجبها الحصلي للشخص الاععالي تاريخها محددا لاتتها، مسيان مفصول تلك المنتداث، يجب علي مؤسسه المسواق الماليه تجميع ذلك الحصاب بعد مضي الفتره الوريه التي حدعتها مؤسسه الموق الماليه بموجب الفقره (٢) من الماده الاریعه عشره من هذه التعليمات، الي ان يتوهم العميل بënحيدت بënت الحصاب. د) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه مراقبه مريان مفصول مستندات الهويه الخاصه بالفوض اليهم الفوقيع علي الحصابات الاستفطاريه للمملاء، من الاشخاص الاعطارين وكتلك الاشخاص الذين تم الحصول علي بيانات مستندات الهويه الخاصه بهم عند فتح الحصاب الاستفطري وتجهيم صلاحيتهم لاتشفيل الحصاب الاستفطري لحين تديدهم بيانات مستندات هويه مجده. اللغه الاسلاميه عشره: تلميات الحجز علي الحسابات الاستفطريه والاحتفاق الاستفطريه ورفع الحجز ضها و الاقصاح من معلوماتها والاتفذ يها (١) الحجز التفطقي علي الحساب الاستفطري والحافظ الاستفطريه ورفع الحجز عنها والاقصاح عن معلوماتها والاتفذين عليها بناء علي طلب الهييه: © full@gmail.com Capital Market Authority (1) مع مراعاه احكام المله الثالثه من النظام والمله التصاممه والعفدرين من لاتحه مؤسسات الموقي الماليه، لا يجوز لؤسمه الموقي الماليه الاقصاح عن معلومات اي حصاب استثماريي او محفطه استثماریه او ايجاب الحجز التخفظي عليها الا بناء علي طلب من البييه او مصلحه قضاييه مختصه بذلك عن طريق البييه. ٢) يجب علي مؤصمه الموقي الماليه عند تثهها طالبا من البييه بالافضاح عن اي معلومات مصلحه بالحصاب الاستثماري او الحافظ المستطربيه المزتيطه به لاي من عملاتها تزويب البييه بالعلوميات المطلوبه، او افاده البييه بان المعلومات المطلوبه لا تعود لعميل لدي مؤسسه الميويه، وذلك يغ مده اقصاءها ثلايه ايام عمل ما لم تحدد الهييه غير دلك. ٢ ما لم يكن طلب البييه محددا، يجب علي مؤسسه الصوق الماليه الاقصاح عن معاومات جميع الحسابات الاستثماريه والاحتفاظ الاستثماريه الرييسيه بها العايره للعميل. (١) يجب علي مؤسسه الموقي الماليه عند تثبيها طلبا من البييه بالافضاح عن كشف الحساب الاستثماري المقالي باي من عملها تزوين البييه يكشف الحساب مقتصنا بحد ادني البيانات والمعلومات المنصوص عليها في الملحق (٢) من هلتهات. (٥) عند قيام مؤسسه الموقي الماليه بليتاح الحجفطي علي الحسابات الاستثماريه والحقف الاستثماريه المرتبطه بها لعميل ما بناء علي طلب من الهييه، يجب عليها عدم المساح للعميل باجرا، اي تصرف علي اقصي او اصول اي من تلك الحسابات الاستثماريه او الحاقظ الاستثماريه التي اوقع الحجز عليها ما لم ي окن طلب الهييه ايجاع التجز الفخطي محددا ببيع مع من فيسمع له بها يخبون هذا المبلغ. (٢) عند تاتي مؤسسه الموقي الماليه طلبا من الهييه يليتاح الحجز الفخطي علي الحمليات الاستثماريه والاحتفظ الاستثماريه اربطه بها لعميل ما، يجب ايجاع الحجز وتزوين الهييه فورا ديمعلومات حول الحمليات الاستثماريه والحافظ الاستثماريه التي اوقع الحجز عليها، او افاده الهييه فورا بان الحمليات الاستثماريه والحفاظ الاستثماريه المطلوب ايجاع الحجز عليها لا تمود لعميل لدي مقوممه الموقي الماليه. (٢) عندما يتم الحجز المخطي علي الحماب الاستثماري بنا علي الفقره الفرعيه (٥) من الفقره (١) من هذه الماده، يجب علي مقوممه الممويه اليقاف جميع عمليات تحويل r @jalloll@jull@jig Capital Market Authority الاموال ومسحها وعدم المضاح بامشخدام رصيد الحصاب الاستشاري باي فكل من الاشكال. (٨) لا يجوز لؤسمه الصوق الماليه رفع الحجز الفخطي الموقع علي اي حساب استمشاري او محفظه استثماريه بناء علي الفتره الفريعه (٥) من الفتره (١) من هذه المله، حتي تاتي طلبا من البيه بذلك، و عند تتي مؤسسه الصوق الماليه طالبا من البيه برفع الحجز التحفظي عن الحسابات المستثماريه والاحتفاظ المستثماريه المزتيطه بها لعميل ما، يجب رفع الحجز وتزويد البيره فورا بمعلوات حول الحسابات المستثماريه والحفاظ الاستثماريه التي رقع الحجز عنها. (٩) عند تثني مؤسسه الموقي الماليه طالبا من البيره بالتففيين علي الحسابات الاستثماريه لمميل ما او علي الحفاظ المستثمريه التربطه بها، يجب البدء فورا باجراءات التفيفن، و تزويب البيره بمعلومات حول الحسابات الاستثماريه والحفاظ الاستثماريه فور التثمين عليها. ب) الحجز علي الحسابات الاستثماريه والحفاظ الاستثماريه عند افتتاح احد اجراءات التصفيه للمعبي او اعماره او تقييد اغليه او الجزر عليه: (١) الا ت匍ت مقومصه الموقي بالخطرا بافتتاح اجراات التصفيه للعميل او اعماره او الحجز عليه او تقييد اغليه مرفقنا له المستندات الرسميه التي تثبت ذلك، فعليها الحجز علي جميع الحسابات الاستثماريه الماييه للعميل والحفاظ الاستثماريه المزتيطه بها دون تاخير. ٢) عندما يتم الحجز علي الحساب الاستثماري والحفاظ الاستثماريه المزتيطه به بناء علي الشرقه العربيه (١) من الفقره (ب) من هذه الاداء، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه ايقاف عمليات تحويل الاموال و صعبها وعدم المساح باستخدام رصيد الحساب الاستثماري او اجراء اي تصرف علي اصول المحافط الاستثماريه المزتيقه به باي شكال من الاشكال. (٢) يجب علي مقصمه الموفي الماليه تمكن امن الاقلاح عن الاضلاع علي اي معلومه عن اموال العميل والتحاذ الاجراءات الملازمه في شانها، وذلك بالقدر الملام لشكن امن الاقلاس من اداء مهامه في جدود صلاحياته بموجب الحكتم الصادر عن الحكمه الخصمه، علي الا يبعث تصرف امن الاقلاس علي الحسابات الاستثماريه و المحافظه @jilloll@jill@jig Capital Market Authority الامشطريه التي وود عليهها او امرح جز او منع من التعامل قبل صلور حكم الحكمه الخطمه في شان الفتحات اي من اجراءات الافلامي ما لم تذر الحكمه الذينها طلب افتتاح الاجراء، خلاف ذلك. (٤) لا يجوز لؤمصه المسوق الماليه رفع الحجز الموقع علي اي حسب استمشراي او المحافظ الاستثماريه المزيهطاء به بناء علي الفتره الفرعيه (1) من هذه الماده حضر تقلتي طالبا من البيله بذلك. (٢) الاقصاح عن معلومات الحماب الاستثماري والحافظ الاستثماريه والحجز عليها وتعريفها عند وفاه العمل: (١) الا علمت مؤصمه المواق الماليه بوفاه العميل او تلقت اخطارا رسميا بذلك، فعليها الحجز علي جميع الحسابات الامشطريه والاحتفاظ الامشطريه الميطه بها العايره للمعيل دون تاخير. ٢) عند تقدم اي شخص بطلب لtzويس ديمعلومات الحساب الامشطريه لوريثه والاحتفاظ الامشطريه المزيه، يجب علي مؤصمه الصوق الماليه تزوييده كشابها وبشكل دقيق وشامل بجميع معلومات الحساب الامشطريه للمووقي والاحتفاظ الامشطريه المزيه به بمل التحقق من هويه الشخص المتقدم والثاكس من انه احد الورثه او وكيل لاي منهم، والحصول علي بيانات مستند الويه صاري الفصول الخاصه به والتحقف من صحتها، وبيانات الوكاله اذا كان المتقدم وكيلا عن الورثه او احمدهم، وبيانات مستقب ليثات الوفاه الخاصه بالعميل الميوقي، وبيانات حصير الورثه، والتحقف من صحتها. ٢١ لا يجوز لؤمسه الموقي الماليه بعن تجميد الحساب الاستثماري لمعها الوثفي اجراء اي عمليات عليه مسوي العمليات الخاصه بصفيه الحساب الاستثماري لصالح الورثه. (٤) لا يجوز لؤمسه الموقي الماليه تصفيه الحساب الاستثماري والاحافه الاستثماريه الرتبطه به لصالح الورثه الا بمس الحصول علي بيانات مستند اثبات الوفاه وبيانات حصر الورثه وصك الوصابه في حاله وجود ورثه قصر والوكالات في حاله وجود اي وكتلاء والتحقق من سحتها، والحصول علي بيانات مستندات الهويه مباريه العقول الخاصه بالوصي والوكيل والورثه الذين لا وصي عليهم او وكيل لم والتحقق من no © gilloll@gull@ Capital Market Authority صحتها. ويه. حاله وجود صك قضايي بالتهمه من الحكمه الخاصه، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه الحصول علي بيانات الصك والحقوق من صحتها. (٥) الا مكان ويريه العميل الموثفي اجلجب غير مذهيمن، لا يجوز لمؤسسه الموقي الماليه تصفيه الحصابات الاستثماريه والحفاظ الاستثماريه المزتيقه بها المايه للميل التوفيه الا بعد استثماء التطالبات المنصوص عليها في الفقره (٢) اعلان، والتاكد - في حال كون المعتدات صلوره خارج الملكه - من حصول منع المعتدات علي شعوله "ابومشيل" او مصلافه الصفاره او التضليه المعونيه في تلك الوله ووزاره الخارجيه في المملكه علي هذه المضدات. (٢) بمن الانتهاء من تصفيه الحصاب الاستثماري للعميل الميوقي وجميع المحافظه الاستثماريه الرتبطه به، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه اقضال الحفاظ الاستثماريه المزيه بالحصاب المستثمري وحسب العميل المفتوح من قبل مؤسسه الموقي الماليه وتم اقصال حسابه الاستثماري. (٢) بمن اتجاه مؤسسه الموقي الماليه - بناء علي تعليمات الهيه - من تصفيه الحجب الاستثماريوجميع الحاقظ الاستثماريه الرتبطه به للعميل الميوقي، يجب علي مؤسسه الموقي الماليه اشمل الهينه فورا في حال تثمها لاي ارباح نقديه او اسههم متحنه تعود الي كلت العميل. Y @ نللولقول اديه Capital Market Authority الباب الخامس النشرو النفاذ للاله الصامعه عشره التذروه والنفاظ تكون هذن التعليمات ناقذه وفقا لتحراع اعتمادها. National Center for Archives & Records YV @ فيلولفول فيه Capital Market Authority اللصق ١: فالمه المضاربات الاستثمارييه لتحح حساب استثماري لشركه سرديه او شركه من دول مجاس القلون المعجل التجاري الصادر عن الجهه المختصه. النظام الاساس للشركه وملاحظه او عقد التاسيس وملاحظه واي تعبيات لها. - قايمه باسماء اعضاء مجلس الاداره وكفار الاداريين. - قزيل المجر الاداره او قزير الشركاء الخاصه بالموافقه علي فتح الحصاب الاستثماري ومنح الصلاحيات لمعتواض البهم تشغيل الحصاب الاستثماري. - قايمه الاسماء الاشخص المتواض البهم تشغيل الحصاب الاستثماريي بما يثقي مع ما ورد في المسجل التجاري والعشر التاميس والنظام الانساني للشركه وفرار مجالس الاداره. - اي تراخيص مصدره للشركه من اي جهه حكوميه لمэрسه انشطه معينه. Y @ فيلواني ايه Capital Market Authority اللصق ٢: قايمه المستندات الاستثميات لتحح حساب استثماسي لصناحي استثماسي المصنح الاستثمي للرسميه ٤ الملحكه او يل دول مجلس الطلون المسجل التجاري لدي الصندوق. - النظام الاساس للصندوق او لدي الصندوق او عقد التاسبس في تعليمات عليهما. الترخيص الصادر من الهييه او من الجهات المختصه في دول مجلس التعاون لدي الصندوق يه ممارسه نشاط الاداره. الاشعار الصادر من الهييه او من الجهات المختصه في دول مجلس التعاون بالواقفه او عدم المبانه علي تاسيس الصندوق وطرح وحدياته. شروط واحكام الصندوقي واتي تعيبلات عليها. التري الصدر بالواقفه علي فتح الح ECBاب الامشطاري ومنع الصلاحيات للمفوض اليهم تشغيله. r9 الموزيه International Capital Market Authority للمحق ٢: البيانات والملومات ارحب توافرها في كشف الحصل الاستثماري يجب طباعه كذف الحصاب الاستثماري - عند طلب الهييه الاقصاح عنه - بالغه العربيه وعلي الاوراق الرسميه لؤسمه الموقي بالليه، وان يحيي بحد ادني علي البيانات والملومات الاتيه: البياناتirie الحكليه: خم مؤممه الصوق الماليه علي كفض الحصاب الاستثماري. تاريخ طباعه كفض الحصاب الاستثماري وتوقيته. فته بدايه كفض الحصاب الاستثماري ونهابه بالتاريخين الهجري والبلادي. ارقام الصفحات المطلوبه مع بيان عدها الاجمالي. البييات المسحيه: فيما يثمق بالعميل ذي الشخصيه الطيبيه: الامم الكامل للعميل ورقم هويته وفقا لمعتذ اليويه، وعنوانه، وعلامومات الاتصال به. فيما يثمق بالعميل ذي الشخصيه الاغطربيه: الامم الكامل للعميل وفقا لEthبات التاسمين، ورقم سجله التجاري (ان وجد)، وعنوانه، وعلامومات الاتصال به. الاسم الكامل للمفوض بشقبيل الحماب الامتشاري ورقم هويقه وفقا لمعتد الهويه (ان وجل). رقم الحماب الامتشاري للمعيل. رقم حسب الحكز الماث للعميل لدي مركز الابيع، مع بيان فته يغ حال كان حسابا خاصا وفق قواعد مركز الايجاع. حاله الحماب الامتشاري - علي مسبيل المثال لا الحص: نشط، مجب، مزهون، مقط. معلومات كشف الحساب الاستثماري: الرصيد التدني الموافز في الحساب الاستثماري وعمله. مسجل المطلبات، علي ان يشمل بحد اذني، جميع التхуيالات التقديه من والي الحساب الاستثماري، ووفقها، وتريخها، ومسعدرها، ووصف مختصر وواضح للعمليه، وجميع المطلبات المنفذه علي الاوراق الماليه، موضعها فيها تاريخ العمليه، ووفقها، ودفعها، ودفعها المصدر، ومرمز، وكتوبه الاوراق الماليه، ووضع، وقيبه العمليه، والموتات، والثيمه ， © Alulolligulli özüğ Capital Market Authority الكليه، والثناء المنفذه، والرصيد المزاكم، ومنظر العمليه، وجميع الاجراءات التي تقم علي الاسم من تجزيه ونجزيه عكسيه، واسمهم المتحه، وحقوق الالويه.