tree · classes · sources · search · improve
root / economy_finance / banking

تعليمات الإفصاح عن التراخيص

sama_gov_sa · circular · processed · 5 chunks

date_gregorian=2019-07-18 date_hijri=1440-11-15 document_type=circular entity=document_number:م/36 entity=document_number:686310000067 language=ar taxonomy_l1=economy_finance taxonomy_l2=banking validity=valid validity_confidence=0.6
1-1 | تهدف هذه التعليمات الي توعيه العملاء عن معلومات المؤسسات الماليه التي تمكنهم من معرفه الجهات الرقابيه والاشرافيه الخاضعه لها، من خلال الزام المؤسسات الماليه بالافصاح عن البيانات والتراخيص اللازمه لتعزيز ثقه العملاء والمستثمرين.
2-1 | تحدد هذه التعليمات جميع المعلومات التي يتعين علي المؤسسات الماليه عرضها في هوامش مكاتباتها. ويجب ان تفسر وفقا للانظمه واللوايح والتعليمات ذات العلاقه.

يقصد بالالفاظ والعبارات الاتيه – اينما وردت في هذه التعليمات – المعاني المبينه امام كل منها، ما لم يقتضي السياق خلاف ذلك.

المصطلح | التعريف
البنك المركزي | البنك المركزي السعودي*.
المؤسسهالماليه | البنوك والمصارف، وفروع البنوك الاجنبيه، وشركات التامين، وشركات اعاده التامين، وشركات المهن الحره المرخصه، وشركات التامين الاجنبيه، وشركات التمويل، وشركات المعلومات الايتمانيه، وشركات ومؤسسات الصرافه، ومراكز النقد، وشركات المدفوعات ونظام المدفوعات العامله في المملكه التي يشرف عليها البنك المركزي.
الدعايه والاعلان | هو الاشهار والترويج والارشاد بكافه الوسايل والطرق لخدمات ومنتجات المؤسسه الماليه.
الهوامش | كلمه او عنوان يذكر في راس او تذييل الصفحه لاظهار مضمون ذي اهميه، ويمكن ان يظهر عبر ختم المؤسسه الماليه (في حال كانت المؤسسه الماليه تستخدم اختام).
المكاتبات | الرسايل البريديه والالكترونيه، والاعلانات الترويجيه واي وثايق اخري.
العملاء | المستهلكين والمستفيدين من الخدمات والمنتجات التي تقدمها المؤسسات الماليه.

* حل اسم "البنك المركزي السعودي" محل اسم "مؤسسه النقد العربي السعودي" بموجب
نظام البنك المركزي السعودي رقم(م/36) بتاريخ 1442/4/11ه

تسري هذه التعليمات علي جميع المؤسسات الماليه الوارده في
التعاريف اعلاه
.

1-4 | يجب ان تحتوي مكاتبات المؤسسه الماليه، المطبوعات المكتبيه، البروشورات، البريد الالكتروني والموقع الالكتروني، تطبيقات الهواتف الذكيه، الادله التجاريه، الاعلان في وسايل الاعلام، البيانات الصحفيه الترويجيه، التواصل المباشر مع العملاء المحتملين او اشخاص اخرين ووسايل التواصل الاجتماعي علي هوامش تذكر انها مرخصه وخاضعه لرقابه واشراف البنك المركزي، كما يجب ان تحتوي علي المعلومات المشار اليها في الفقره رقم (4-4) كحد ادني. | 
2-4 | يجوز للفروع الخارجيه للمؤسسه الماليه السعوديه العامله في دول اخري اضافه هذه المعلومات في وسايل التواصل لديها (تفاديا لحصول لبس لدي العملاء)، شريطه الا يتعارض ذلك مع انظمه الدوله التي تعمل بها. | 
3-4 | يجب ان يكون اسم المؤسسه الماليه المعلن مطابقا للاسم الصادر به الترخيص. | 
4-4 | يجب علي المؤسسه الماليه المرخصه ان تذكر في مكاتباتها والوثايق الاخري (كالعقود والاتفاقيات) المعلومات التاليه: | 
 | | ا. | اسم المؤسسه الماليه ونوعها ومركزها الرييسي ورقم السجل التجاري. | 
 | | ب. | جهه ورقم الترخيص. | 
 | | ج. | انها خاضعه لاشراف ورقابه البنك المركزي. | 
 | | د. | العنوان الوطني. | 
5-4 | في حال عدم امكانيه الافصاح عن كافه البيانات المطلوبه في الاعلانات، يتم الاكتفاء بالافصاح ان المؤسسه الماليه خاضعه لاشراف ورقابه البنك المركزي. | 
6-4 | يستثني مما ورد في هذه التعليمات التعاملات المصرفيه بالاوراق التجاريه. |

1-5 | الافصاح في هوامش الكتاب، البريد الالكتروني، والموقع الالكتروني بالبيانات التاليه كحد ادني:
 | | اسم المؤسسه الماليه....................، نوع الكيان.................، مساهمه براس مال..................، رقم السجل التجاري.....................، ص.ب....................، هاتف....................، العنوان الوطني....................، الموقع الالكتروني..................، مرخص لها برقم ترخيص............، خاضعه لرقابه واشراف البنك المركزي.
2-5 | لفروع البنوك المحليه العامله بالخارج:
 | | اسم المؤسسه الماليه................، فرع لمؤسسه ماليه سعوديه، خاضعه لرقابه واشراف....................